一：下列关于基金监管原则的说法中正确的是
(一)依法监管原则 基会监管属于行政执法活动。监管机构作为执法机关，其成立由法律规定，其职权也是由法律所赋予的，凶此，基金监管部门必须树立依法监管观念。 (二)“三公”原则 基金足证券市场的重要参与者之一，证券市场“公开、公平、公正”的原则同样适用于基金市场 (三)监管与自律并重原则 国家对于基金市场的监管是市场的保证，而基金从业者的自律是市场的基础 (四)监管的连续性和有效性原则 基金监管就应遵循连续性的原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。住基金监管中应坚持有效监管的原则处理好监管成本与监管效益之问的关系，应做到市场能自身调节的，不监管；必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。 (五)审慎监管原则 主要是针对基会管理公司清偿能力的嗡管监管部门在市场准入监管以及持续性监管过程中，都会运用审慎监管原则。二：基金监管的目标和原则
仓位管理的目的和原则，这是一个在投资实战管理工作中，非常重要，而往往被普通投资者忽视的问题。首先，仓位管理依附于证券投资的整体目标：要求的增长曲线?最大回撤要求，现金，债券和股票的比例要求?也跟做股票的操
三：基金监管的三公原则
1、中国的8家全国性交易所：上交所、深交所、中国金融期货交易所、上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、全国中小企业股份转让系统、上海黄金交易所。
2、资产管理的本质：卖者有责、买者自负。
3、中国资管现状：
（1）基金及子公司—公募基金、非公募资管计划；单一客户资产不低于3,000万。特定客户初步投资额高于100万，人数不超过200人，但单笔资金300万的客户数量不限。初始资产不低于3,000万，最高50亿。
（2）私募机构—私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金；
（3）信托公司—单一资金信托、集合资金信托；单一信托不超过50人，单笔300万数量不受限，单笔投资不低于100万。合格个人近3年收入超过20万，夫妻年收入超过30万。
（4）证券资管机构—集合资管计划、定向资管计划；个人金融资产不低于100万，企业净资产不低于1,000万。
（5）期货资管公司—期货资产管理业务；单一委托不低于100万，人数不超过200人。
（6）保险公司、保险资管公司—万能险、投连险、企业年金、养老保障；非寿险非预定收益、公募基金业务。
（7）商业银行—银行理财、私人银行业务；保证收益VS非保证收益（保本浮动+非保本浮动），私人银行为金融资产600万，高端净值客户为单笔投资100万，个人近3年收入超过20万或家庭收入超过30万。
4、我国资管存在的问题：（1）资金池操作存在流动性风险隐患；（2）产品多层嵌套导致风险传递；（3）影子银行面临监管不足；（4）刚性兑付使风险仍停留在金融体系；（5）部分非金融机构无序开展资管业务。
未来的方向：（1）分类统一标准规制，逐步消除套利空间；（2）引导资管业务回归本源，有序打破刚性兑付；（3）加强流动性风险管控，控制杠杆水平；（4）消除多层嵌套，抑制通道业务；（5）加强非表业务管理，防范影子银行风险；（6）建立综合统计制度，为穿透式监管提供根本基础。
5、另类投资基金有：私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、不动产投资基金、其他另类投资基金。
第二章 证券投资基金概述1、定期开放基金多为债券型基金。
2、伞型基金为系列基金，共享托管、审计、法律服务，享有规模基金，衍生除外挂功能，给其他资金提供基金服务。
3、基金开元、基金金泰为试点的两只封闭式基金，国联安基金为首家合资基金公司。
4、天弘、中欧基金实现管理层及员工持股。沪港通基金、深港通基金、互认基金、QDLP（外资参与国内股权投资基金）。
5、保本基金更名为"避险策略基金"
6、社会责任投资ESG（enviorment、society、governance）
第三章 证券投资基金的类型1、基金分为：股票基金（80%以上投资股票）、债券基金（80%以上投资债券）、货币基金、混合基金、FOF（80%以上投资其他基金）。
2、嘉实元和封闭基金50%基金投资中石化销售公司的增资扩股；鹏华基金发行鹏华前海万科封闭式基金持有地产公司50%股权，收益为租金收入与房地产升值。
3、基金评价机构有：银河证券、海通证券、招商证券、上海证券及Morning Stra、天相投顾、北京济安金信科技及另外包括3家媒体中国证券报、上海证券报、深圳证券时报。
4、纯债基金（仅投资与固定收益工具），普通债券基金（80%）。
5、货币市场工具：现金；1年以内的银行存款、债券回购、央票、同业存单；剩余期限397天的债券、非金融企业债务融资工具、ABS。货币基金不得投资股票、可转债/可交债、AA+一下的债券。
6、境内货币基金分为：申购型（519，算头不算尾）、交易型（511，算头不算尾）、交易兼申购型（159，算尾不算头）
7、偏股型基金：股票投资下限为60%或者业绩基准中股票比例超过60%。
灵活配置基金（分为60%-100%，30-60%，0-30%）
偏债型基金：债券投资大于60%或业绩基准中债券比例超过70%。
绝对收益基金：灵活策略+对冲策略，业绩基准一般为银行定期存款加一个数值。
8、避险策略基金：风险资产投资额=放大倍数*安全垫。保证分为本金、收益、红利保证。
9、ETF分为完全复制与抽样复制，ETF每15秒提供一个IOPV，ETF可以在一级市场用实物证券申购及赎回。
华安上证180ETF连接基金和交银180治理ETF连接基金为我国最早的两只连接基金。
10、QDII资金不得：购买不动产、MBS、贵金属、商品、融资融券（衍生品除外）、证券承销、非交易性借入现金（交易性不超过10%）、未持有资产的卖空交易。
11、分级基金有母基金份额、A类份额、B类份额。分为合并募集与分开募集。分开募集的通常为债券基金，中国的分级多为简单融资性分级基金。
12、FOF单只基金不超过净值的20%，被投基金期限不少于1年，净资产不低于1亿。分为主动管理（对FOF管理人）主动型（被投资基金而言）FOF、主动管理被动型FOF、被动管理主动型FOF、被动管理被动FOF，前两者为主流。
第四章 证券投资基金的监管1、基金监管的基本原则：保护投资人利益、适度监管、高效监管、依法监管、审慎监管、三公监管。
2、监管的限制交易一般不超过15个交易日。
3、证监会领导离职3年，普通员工离职2年，不得去有业务相关的机构任职。但经批准，可以去干相关的合规岗位如督察长、合规总监、首席风险官。
4、基金业协会会员包括：普通会员（公募基金及托管机构）、联席会员（相关服务机构）、观察会员（私募）、特别会员（交易所、登记机构）。私募作为观察会员满一年，可申请普通会员。
5、公募基金管理机构注册资本不低于1亿元，主要股东（25%）净资产不低于2亿元，主要自然人股东个人金融资产不低于3,000万，从业10年。高管具有3年以上相关经验。
6、2013年的《证券投资基金法》允许基金从业人员投资股票、债券、封闭式基金、可转债等。但需要事先申报并披露。
7、基金若单一投资者投资占比超过50%，应采用封闭式或定期开放运作方式（定期开放周期不低于3个月）
8、10%基金持有人可提议召开持有人大会，提前30天公告。一般事项1/2通过，但转换基金的运作方式、更换基金管理人或托管人、提前终止合同、与其他基金合并需要2/3通过。
9、每个会计年度结束后4个月向协会报送经审计的财务报告及年度运作情况。
第五章 基金职业道德1、中国20字公民道德规范：爱国守法、明礼诚信、团结友善、勤俭自强、敬业奉献。
2、基金职业道德规范：
（1）守法合规—熟悉法律法规、遵守法律法规
（2）诚实守信—不欺诈客户、不进行内幕交易和操纵市场、不进行不正当竞争
（3）专业审慎—持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动
（4）客户至上—客户利益优先、公平对待客户
（5）忠诚尽责—忠诚廉洁、勤勉尽责
（6）保守秘密
第十六章 基金的募集、交易与登记1、基金的募集经历申请、注册、发售、基金合同生效4个步骤。
2、基金的申请6个月内完成审批（注册or不予注册），获得批文后6个月完成基金份额的发售。募集期限一般不超过3个月。
3、封闭式基金募集达80%，人数200人；开放式不少于2亿，人数不少于200人才算发行成功。但发起式基金不受上述限制，（高管员工公司自认购不少于1,000万，且期限不少于3年）；若3年后，基金净值低于2亿，则合同自动终止。
4、股票基金费率一般1.5%，债券型基金1%以下，货币基金一般认购费为0.基金份额存在前端收费与后端收费。
净认购金额=认购金额/（1+认购费率）；认购份额=（净认购金额+认购期间利息）/基金面值
5、ETF有场内现金认购、场外现金认购、证券认购等方式。QDII基金可以以美元计外汇为认购货币。分级基金分开募集一般针对债券基金。
6、封闭基金上市条件：合同期限5年以上，金额不低于2亿元，人数不少于1,000人。
封闭基金最小单位0.0001元，最大笔数为100万份，价格优先+时间优先。封闭式基金存在折价、溢价的情形。
7、开放式基金有3个月的期限可以不办理赎回。申购费一般高于认购费，认购是按1元面值，申购为未知价。金额申购、份额赎回。持有期限低于3年的，不得免收后端申购费。场外赎回的可以根据持有时间设置赎回费率，场内赎回为固定费率。
赎回费用=赎回数量*净值*赎回费率
货币基金申购及赎回费率为0，但预提不高于0.25%的销售服务费。
8、10%以上赎回为巨额赎回，须向证监会备案，2个工作日巨额赎回，可暂停接受赎回。
9、ETF折算比例=(X/Y)/(I/1000)（净值/份额）/（点数/1000）.ETF最小赎回单位为50万或100万份。场内为份额申购、份额赎回；场外为金额申购、份额赎回；对价可以为组合证券、现金替代、现金差额及对价。
10、ETF现金替代分为：禁止现金替代、可以现金替代、必须现金替代。
替代金额=替代证券数量*证券价格*（1+现金替代溢价率）—考虑交易成本
11、分开募集的分级基金，以子代码进行申购与赎回，母基金代码不能进行申购及赎回。分级基金单笔申购不低于5万。
第二十章 基金的信息披露1、基金信息披露的意义：有利于投资者的价值判断、有利于防止利益冲突与利益输送、有利于提高证券市场的效率、能有效防止信息滥用。
2、基金信息披露的形式原则：规范性原则、易解性原则、易得性原则。
3、基金禁止性披露行为：虚假记载、对业绩进行预测、承诺收益或承担损失、诋毁同行、刊登恭维文字。
4、开放式基金生效后每6个月后的45天更新基金招募说明书。每年结束90天披露年报，60天内披露半年报，15天内披露季报。半年报及年报需托管人出具托管人报告。
5、货币基金当偏离度（影子定价与摊余成本差异）超过0.25%时需公告，如达到0.5%需暂停申购并消除。
6、基金年报披露前五名债券、前20名的股票明细、前10名持有人。QDII可以同时英文披露，但以中文为准，可以披露境外投资顾问或境外托管人信息。ETF须披露（IOPV, indicative optimized portfolio vaule）
第二十一章 基金客户和销售机构1、明确目标客户市场：易入原则、可测原则、成长原则、识别原则、利润原则。
2、客户寻找方法：缘故法、介绍法、陌生拜访法。
3、目前基金的销售渠道银行、证券公司处于强势地位。根据反洗钱规则，客户风险分为高、中、低。
第二十二章 基金销售行为规范及信息管理1、基金成立不足6个月，不用提交过往业绩；6月-1年，生效日起算；1-10年，生效日起算；10年以上，刊登最近10年业绩
2、不得对不同投资者使用不同费率。
3、普通投资者VS专业投资者。
专业投资者包括：金融机构；金融机构的产品；社保基金等；净资产不低于2,000万，金融资产不低于1,000万，投资经历2年；金融资产不低于500万，3年个人收入不低于50万，2年投资经历，金融机构的高管及CPA律师。
4、专业投资者可以书面告知成为普通投资者。
普通投资者可以申请成为专业投资者，但销售机构自主决定是否同意转化。
净资产不低于1,000万，金融资产不低于500万，1年以上投资经历的单位；金融资产不低于300万或近3年收入不低于30万，有1年投资经理。
5、投资者评估结果有效期不超过3年
第二十三章 基金客户服务1、基金服务原则：投资者利益优先、有效沟通、安全第一、专业规范、适当性。基金服务分为售前、售中、售后。
2、投资者教育分为投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。
第二十四章 基金管理人公司治理和风险管理1、基金公司治理10原则：基金份额持有人利益优先、公司独立运作、制衡原则、统一性和完整性原则、股东诚信与合作原则、公平对待原则、业务与信息隔离原则、经营运作公开透明原则、长效激励约束原则、人员敬业原则。
2、独立董事2/3通过的事项：重大关联交易、审计事务（更换CPA）、半年报及年报
3、投资与研究、组合资产配置（投资决策委员会）与日常投资管理（投资部）、投资与交易、公募基金与专户投资、交易与清算、投资管理与投资监督（监察稽核/风险管理部门）、基金会计与公司财务存在岗位不兼容。
4、基金公司五大部门：投资/研究/交易部门、产品营销部门、合规与风险部门、后台运营部门、其他支持部门。
5、风险主要由业务风险、投资风险、操作风险、业务持续风险（危机处理能力）。业务风险由董事会与管理层负责。后两者由员工、管理层负责。
第二十五章 基金管理人的内部控制1、内部控制4个层次：员工自律、部门各级主管的检查监督、公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制、董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。
2、内部控制五要素：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控。
3、基金交易实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令。
第二十六章 基金管理人的合规管理1、合规管理的基本原则：独立性、客观性、公正性、专业性、协调性。