基金净值一般指基金单位净值，是每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。计算公式为：基金份额资产净值=（总资产-总负债）/基金份额总数。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“基金单位”。在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。
一：基金历史净值什么意思
不需用专门的软件，酷基金网就有这个功能。 点击每只基金右边的净值，在弹出的窗口中输入开始日期与结束日期，全都可以看到了。二：基金确认净值什么意思
你好，很高兴回答你的问题，回答这个问题之前，首先要搞懂什么是基金，基金是如何运作的？然后再来解释基金中的净值是怎么来的。
什么是基金？基金分公募基金和私募基金，这块主要是针对募集资金的对象来说的。按运作方式分又分封闭式基金和开放式基金。说白了，就是投资人将钱交给基金公司成立的基金由专业人员（基金经理）替投资人理财。基金投资的品种对象包括股票、债券、贵金属等品种。基金公司通过收取基金产品的管理费取得报酬。
投资人认购基金产品后按投资金额的多少折算成基金份额，初始基金净值为1元，投资多少钱就拥有多少份额。募集结束后，基金开始运作，根据每个交易日收盘后的资产情况按照一定的费率计提管理费、托管费、销售服务费。每日计提，按月收取。从基金资产中扣除。
基金净值在开始运作后，每天随着市场行情涨跌变化而发生变化，基金公司每日公布的净值是当天资产市值扣除管理费、托管费、销售服务费等运作费用后剩余的基金净资产除以基金份额得出的结果。
也可以理解每一份基金份额等于多少净价值。如果是开放式基金存续运作期间，还是投资人申购、赎回转换成基金份额或金额的重要依据。
投资人在交易日15点前申购时，按照所申购的金额扣除手续费后除以当天晚间公布的净值，在下一交易日确认后就转换成份额了。转换成份额以后，如果没发生红利再投资分红，一般来说，份额会保持不变。在交易日15前申请赎回时将按照持有的份额乘以当天晚间公布的净值扣除相应的手续费，在下一交易日确认后，就转换成金额，然后就会将钱返回到所申购基金的账户中。
此外基金净值还分单位净值、累计净值和估算净值。公布后的单位净值是目前基金每份份额代表的价值。累计净值是考虑基金成立以来分红的情况，由现有单位净值加上历年每份基金分红的金额得出来的，也是判断一只基金自成立以来考虑分红情况下，基金业绩的参考依据。累计净值越高说明基金过往业绩表现越优秀。估算净值是根据交易日交易过程中，结合最近一期公布的基金持仓情况，对基金当天可能产生的净值进行的一种实时估算，可能与当天实际公布的净值存在偏差。
以上就是关于基金中的净值相关知识，希望对你有所帮助。
三：基金净值百分比什么意思
基金走势图上的百分数指的是基金的涨跌幅度，用正数代表上涨，负数代表下跌。比如，某支基金的...上半部分图表代表每万份基金在每个时间点的价值走势，从本图中看该基金是亏损的。下半部分代表成交量，代表成交份数。
上半部分左边的纵坐标代表基金每万份的价值，每万份基金净值为1万元，高于则盈利，低于则亏损。有的软件中显示为每单份的价值，这种情况下就是高于1元为涨，低于一元为亏。代表基金当天的涨跌幅度，跟基金净值的涨跌幅度没有关系。K线反映的是一只基金一天内波动幅度的最终情况。上影线表示当天达到的最高点，下影线为一天内达到的最低点。红色实体上端表示当天的收盘价，下端实体表示当天开盘价。绿色实体则相反。基金走势图上的百分数指的是基金的涨跌幅度，用正数代表上涨，负数代表下跌。
1、基金走势图里左边是基金净值，右边是百分比，下边是时间，曲线是当天的走势。如果你看到基金净值高于你的买入价加全部手续费，就说明你已经**了。封基看走势图，开基就看大盘去世了。先看一下这个基金的年变化率，看一下高峰和低谷有什么规律。
2、基金单位[份额]净值，指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。
3、基金累计净值，就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平，盈利能力。
4、上证综指并不是所有股票的综合指数，通俗点讲，把各个领域和板块比较有代表的股票作为参考基数，来计算出现在市值所在位置，是对整体股票参考的一个指标。
5、通过计算获得基金信息，以下是计算公式：单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数
累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位分红派息金额。
基金走势图上的基金指数是如何计算的?
是按统计学原理，指数化统计指标计算的，就像一个超市，有很多商品，先给一个基期，数量和价格，到第二天的涨跌的计算式按，头一天的基期做对比，但不是把所有的商品简单相加去算出一个总价，应为是不一样的商品，必须算出一个价值量在做比较。也就是在基期是有所有超市中的商品去分别乘以单价算出每件商品的价格，只要算出来的这个价格才可以相加，相加的结果可以规定为100点为基期，在后期同理算出来的结果的涨跌就是这个超市的指数涨跌了!
四：基金净值小于1什么意思
今天有人问我：
指数的股息率和购买的指数基金分红有什么关系？
所以今天这篇文章我们就围绕这个问题展开。
之前我们有文章讲了ETF指数基金分红和份额拆分会导致收盘价的调整，中间有涉及到基金分红的部分概念
首先复习核心理念，基金分红并不影响你的指数基金投资收益率。如果还不能理清这个原理，请移步文章：
然后回答这个问题：
没有绝对的数学关系，但又有很大的联系
没有绝对数学关系指数的股息率
本质是根据成分股的股息率按一定方式加权计算而来，通过这种方式来反应该指数的整体股息率情况，成分股的股息率高，所计算出来的指数股息率就越高，指数的股息率仅为一个参考指标，并非实际的指数“股息率”。所以像中证红利指数（000922）的股息率稳居前列。
这里我们看看中证红利指数（000922）的成分股选样方法
不难理解为啥中证红利指数（000922）的股息率这么高了。
指数基金的分红
我们以华夏沪深300ETF (510330)为例，直接翻出它的最新基金合同，找到基金的收益与分配章节，来看看重点的条款：
- 基金收益评价日核定的基金累计报酬率超过同期标的指数累计报酬率达到 1%以上时，可进行收益分配。
- 基金收益分配采用现金方式
- 在符合基金收益分配条件的情况下，本基金收益每年最多分配 4 次，每次基金收益分配数额的确定原则为使收益分配后基金累计报酬率尽可能贴近标的指数同期累计报酬率。
就是说如果我们所投资的指数基金满足基金合同的收益分配原则，收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照法律法规的有关规定在指定媒介公告，那它就可以分红。
总结三点：
- 基金能否分红取决于与同期标的指数的累计报酬率对比
- 分红方案由管理人拟定，与所计算出的跟踪指数的股息率没有数学上的绝对联系
- 分红的大小跟基金的收益与指数收益有关，举个例子，如果某ETF年初至今的的净值下跌19%，但是所跟踪的指数只下跌了20%，那么为了实现紧密跟踪指数收益的目的，该ETF可以将超额的"1%"收益用现金分红分配出去，使其净值下跌1%，这样分红后的净值下跌20%与指数收益同步！
细品！指数基金的分红不像主动型基金那样，指数基金的净值低于1，也是可能分红的，只要所跟踪指数比基金净值跌的多。
又有很大的关系指数对分红的处理
如沪深300（000300）对成分股分红的处理为：
凡有成份股除息（分红派息），指数不予修正，任其自然回落
那么自然而然，成分股的市值降低，指数的代表的总市值下降，指数价格下降。除开市场交易因素的影响，因为成分股的分红，指数的价格会自然下降。
我们看看标的指数累计报酬率的计算公式：
标的指数累计报酬率为收益评价日标的指数收盘价与基金份额折算日标的指数收盘价之比减去100%。
说明分红会让标的指数累计报酬率自然下降。
基金对分红的处理
基金的本质是持有了一篮子所跟踪指数的成分股股票，自然而然，股票的分红，会进到基金的账户，作为基金现金资产的一部分，并纳入基金净值的计算。
我们看看基金累计报酬率的计算公式：
基金累计报酬率为收益评价日基金份额净值与基金份额折算日基金份额净值之比减去100%；
说明基金持有的成分股股票分红，并不会影响基金累计报酬率的计算。
品，请细品，我品出来如下一个大重点：
指数的成分股股息率越高，跟踪该指数的基金累计报酬率与指数累计报酬率之间的差距越大，所以为了保持与基金累计报酬率与指数累计报酬率的一致性，该类基金分红力度自然更大了。
接下来该童鞋又问了一个问题：
指数成分股的股息率和指数基金的未来收益率有什么关系？
下篇文章，我们用历史数据稍微分析下。
PS：最近很多人私信我，讨论指数估值数据的问题，热烈欢迎！