有这么7只偏股型基金
近5年收益率排序在前1/10，
并且每年表现都相对稳定。
先来看看11只年年排名前1/2的偏股型基金
（最近5个完整年度）
按近5年收益率排序：
1.工银新趋势
基金经理：何肖颉
2.交银阿尔法
基金经理：何帅
3.平安睿享文娱
基金经理：黄维
4.工银文体产业
基金经理：袁芳
5.前海开源沪港深核心资源
基金经理：吴国清
6.交银优势行业
基金经理：何帅
7.国寿安保稳惠
基金经理：吴坚
8.博时新收益
基金经理：过钧
9.国富中国收益
基金经理：徐荔蓉
10.建信鑫荣回报
基金经理：叶乐天
11.红塔红土盛隆
基金经理：赵耀
筛选条件：
1.2017年-2021年，
每年收益率排序都在前1/2
2.近5年夏普比率排序 前1/2
3.近5年卡玛比率排序 前1/2
4.基金经理任职年限 5年以上
5.股票仓位 50%以上
以上11只基金，
最近5个完整年度，
每个年度的收益率排序都在前1/2。
其中前7只基金
近5年收益率排序在前1/10。
不过截至目前，
这11只基金今年无一盈利，
主要还是因为今年行情实在是不怎么样！
这些基金短期不见得出类拔萃，
不怎么显山露水，
但长期发挥稳定，
近几年每年都没掉队，
长期下来，
业绩并不差，
甚至可以说是优秀！
说它们是基金中的长跑健将
一点儿都不过分。
正所谓：
流水不争先，
争的是滔滔不绝！
个人觉得这些基金比较适合长期投资者。
基金有风险！
过往业绩不预示其未来表现。
分享仅供参考，
不构成投资建议。
请结合自己的风险承受能力
理性投资！
欢迎
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一：基金回撤率如何计算
看 一 个 私 募 基 金 经 理 管 理 或 者 备 案 或 者 披 露 业 绩 的 产 品 的 数 量 、 管 理 资 产 规 模 、 公 司 存 续 年 限 、 发 现 产 品 的 节 奏 、 产 品 的 累 积 收 益 和 年 化 收 益 、 回 撤 率 和 波 动 率 等 等 。 其 中 ， 年 化 收 益 是 最 能 看 出 一 个 私 募 基 金 的 管 理 水 平 的 ， 业 绩 超 强 但 昙 花 一 现 的 基 金 ， 恐 怕 需 要 警 惕 。 回 撤 率 和 波 动 率 ， 用 相 对 的 眼 光 来 看 吧 ， 不 是 绝 对 的 ， 回 撤 比 同 类 基 金 控 制 得 好 、 回 撤 可 以 恢 复 、 波 动 可 以 控 制 ， 都 是 不 错 的 基 金 。 还 有 就 是 要 注 意 基 金 披 露 的 业 绩 是 否 有 是 有 托 管 的 ， 没 有 托 管 的 私 募 基 金 ， 业 绩 就 很 难 说 一 定 是 靠 谱 的 。 “ B e t a 理 财 师 ” 专 业 从 事 私 募 基 金 数 据 库 构 建 ， 目 前 全 市 场 5 0 0 0 0 + 私 募 基 金 、 1 7 0 0 0 + 私 募 基 金 管 理 人 ， 都 可 以 在 “ B e t a 理 财 师 ” A P P 中 查 找 ， 同 时 附 带 有 产 品 的 详 尽 测 评 ， 全 面 视 觉 化 解 读 产 品 收 益 、 风 险 、 基 金 经 理 和 基 金 公 司 。这个说不定的，根据他所管理基金的盘子不同而不同，也跟他做出收益的不同而不同，但可以给个数据参考一下，私募教父赵丹阳，08年能以200万美金拍下与巴菲特的午餐权，你觉得他们的财富水平会在多少？
其他二三梯队的基金经理年薪百万很常见吧
二：基金夏普率在哪里查看
打开天天基金，在网站的基金搜索框中输入基金名称或者基金代码，点击“基金概况”，在左侧的选项卡中点击“特色数据”即可查看这只基金近3年的夏普比率。也可以在各大基金评级机构和基金网站上都能查看到夏普比率。如晨星基金网，点击网站中某个基金，然后点击基金概况，之后再点击特色数据，就可以在数据里查看基金的夏普比率。（操作环境：浏览器_电脑端：macbookpro_os14打开google版本92.0.4515.131）
综合来说，选择基金产品时，夏普比率是一个权衡产品风险比较好的指标，但夏普比率会受基金类型、规模等因素的影响，因此还需理性考量温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。
一、夏普比率，又被称为夏普指数，是基金绩效评价标准化指标，是一个可以同时对收益与风险加以综合考虑的三大经典指标之一。简单理解，夏普比率就是每单位风险的超额报酬，类似于日常生活中常见的性价比。
二、通常来说，夏普比率数值越大越好，表明单位风险下超额收益率越高，夏普比率越大，基金的历史阶段绩效表现越佳。所以夏普比率越高越好。一般来说，股票型基金和混合型基金的夏普比例大于1最好。
三、在不考虑风险的情况下，A产品预期预期收益率为5%，B产品预期预期收益率为10%，那么投资者毫无疑问会选择B产品。但任何投资产品都是有风险的，而风险又具有很大的不确定性，即使是同一产品，在不同时期的风险也是不同的。因此加入风险因素后，考量就变得复杂了。为了更有效地权衡预期收益与风险，很多投资者会用到基金夏普比率。夏普比率也称夏普指数是一个将对预期收益和风险进行综合评判的指标，可在一定程度上反映出基金产品在获得一定预期收益的情况下所相应承担的风险。其核心就是帮助投资者选出性价比最高的投资组合。
四、最大回撤对于基金投资的指导意义:1、通过这个指标，我们就可以判断买入某只基金后可能出现的最糟糕的情况。如果这个最大回撤值远远超过了你的风险承受能力，那么建议大家还是换一只基金进行投资。2、如果一只基金的风险收益特征和个人风险偏好相匹配，那么在市场下跌时，这只基金的波动就在可承受范围之内，对我们的心态影响更小，因而更容易实现长期持有。3、在基金产生回撤时，资金足够的情况下，还可以选择适当加仓，降低持仓成本，为未来的盈利创造更大的空间。
三：怎样看基金的夏普率
推荐阅读：α指标选出的十大牛基！（10年期）
夏普比率由诺贝尔奖获得者威廉·夏普于1966年最早提出。
它是可以同时对收益与风险加以综合考虑的三大经典指标之一，现在已成为用以衡量基金绩效表现的最为常用的一个标准化指标。
夏普比率的计算非常简单，用基金净值增长率的平均值减无风险利率再除以基金净值增长率的标准差就可以得到基金的夏普比率。
公式：
E(Rp）代表组合预期收益率（一般用年化来算）；
Rf代表无风险利率（一般用1年期国债利率）；
σp代表组合收益波动率（投资组合风险）；
举例而言，假如国债的回报是3%，而你的投资组合预期回报是15%，你的投资组合的标准偏差是6%，那么用15%－3%,可以得出12%（代表超出无风险投资的回报），再用12%/6%=2，代表投资者风险每增长1%，换来的是2%的多余收益。
大家知道，投资标的的预期报酬越高，投资人所能忍受的波动风险越高；反之，预期报酬越低，波动风险也越低。
理性的投资人投资时会比较风险，尽可能用科学的方法，以冒小风险来换大回报。或者说，在固定所能承受的风险下，追求最大的报酬；或在固定的预期报酬下，追求最低的。
而夏普比率就是衡量基金在每承担一单位风险的情况下，可以获得多少超额收益的指标。
如果夏普比率为正值，说明在衡量期内基金的平均净值增长率超过了无风险利率，在以同期银行存款利率作为无风险利率的情况下，说明投资基金比银行存款要好。
如果夏普比率大于1，代表投资组合的收益率高于波动风险；若小于1，代表投资组合的波动风险大于收益率。
例如，假设有两个基金A和B，A基金的年平均净值增长率为20%，标准差为10%，B基金的年平均净值增长率为15%，标准差为5%，年平均无风险利率为5%，那么，基金A和基金B的夏普比率分别为1.5和2，依据夏普比率基金B的风险调整收益要好于基金A。
目前市场上主动权益基金的夏普比率普遍为0至1区间，所以简单而言就是夏普比率越大越好。
使用夏普比率时需要注意：
1）夏普比率自身并没有一个基准点。在实际使用过程中，只有将不同基金的夏普比率进行对比，该指标的意义和价值才能得以体现。
2）一定要选取同类型的基金进行比较，若基金类型不同，其夏普比率的高低也难以说明问题。
例如，目前市场上成立10年以上的货币基金夏普比率普遍超过5，债券基金夏普比率普遍超过1%，但是主动权益基金普遍在0-1区间，所以只有同类产品比较才有意义。
3）夏普比率与其他很多指标一样，衡量的是基金等投资组合的历史表现，因此并不能简单地依据其历史表现进行未来操作。
索提诺Sortino Ratio和卡玛Calmar Ratio
与夏普比率类似的还有索提诺比率（Sortino Ratio）和卡玛比率（Calmar Ratio）。
夏普比率是超额收益/年化标准差，衡量的是额外承担风险所获得的超额收益的能力。
索提诺比率是超额收益/下行风险，衡量的是承担“亏损的风险”所获得的超额收益能力。
卡玛比率是区间年化收益/最大回撤，衡量的是通过承受极端风险下获得收益的能力。
索提诺比率
索提诺比率是一个反映基金收益和风险关系的指标，也可以说是夏普比率的进阶版。
索提诺比率公式=（投资组合预期收益-无风险收益）/投资组合下行标准差
举例来说：
A基金的收益率为5%，无风险收益率2%，波动率为1.2%，下行波动率0.5%，上行波动率0.7%
那么A基金的索提诺比率为（5%-2%）/0.5%=6
索提诺比率与夏普比率类似，所不同的是它区分了波动的好坏，因此在计算波动率时它所采用的不是标准差，而是下行标准差。这其中的隐含条件是投资组合的上涨（正回报率）符合投资人的需求，不应计入风险调整。
索提诺比率越大，表明基金每承受一单位下行波动风险时获得的收益越大，所以也是越大越好。
卡玛比率
卡玛比率同样是测量基金收益和风险的性价比，相对于夏普比率，卡玛比率更严格，无论基金收益曲线走得多好，只要出现一次回撤较大，卡玛比率就可能会受到较大的影响，因此卡玛指标又被称为夏普比率“Plus”版。
卡玛比率公式为：区间年化收益率/区间最大回撤。
通过公式可知，卡玛比率算的是某基金每承担一单位回撤时能获得的收益。
卡玛比率越高，相同区间的风险波动下收益越高，所以卡玛比率越大越好。从实际应用上，卡玛率更适于债券、固收+、量化对冲等绝对收益标产品。
夏普比率选出的是大牛基（10年期）
我们继续按照此前的选基标准，即产品“成立时间超过10年”，“规模超过20亿”、“主动管理”的股票型和偏股混合型基金，无风险利率选取的是一年期定期存款利率。
最终我们得到一个惊人的结果，就是夏普比率、索提诺比率和卡玛比率三个指标选出来的牛基和熊基竟然如此的相似。
值得
推荐阅读：《α指标选出的十大牛基！（10年期）》
所以好的产品经得起时间的考验，经得起从各个维度的审视，尤其是经过时间的沉淀之后它会显得更加卓越。
这也再次提示我们，投资最终拼的是长期主义，拼的是对于价值投资的信仰，对于优秀基金经理的信任。
大成新锐产业，交银先进制造、兴全轻资产、交银趋势优先、景顺长城鼎益
1、嘉实增长嘉实增长成立时间接近19年，目前总回报已经高达2316.81%，在同期成立的6只产品中排名第一位。嘉实成长之所以夏普比率高，主要受益产品在**高额收益率的同时还拥有较强的防御力。
从自然年度来看，嘉实增长只有3年跑输沪深300指数，分别是2012年、2014年和2017年，但这3个自然年度均是盈利。
而在2016年、2018年和2022年，这几个行情较为极端的年度，嘉实增长回撤幅度均要小于市场同类产品和沪深300指数。
嘉实增长防守能力强一个重要因素是资产配置。
第一，产品长期保持在股票仓位7成，债券仓位2成，现金仓位1成。
第二，产品在某系极端行情下会进一步减小股票仓位，例如在2018年和2015年的后半年。
当然，股票仓位降低理论上只能降低产品的波动幅率，也就是跌的时候要比其他产品跌的幅度小，但涨的时候也要比其他产品涨的幅度小。
但是我们看到，嘉实成长跌的时候确实比其他产品跌的幅度要少，但涨的时候也比其他产品涨的多，所以这就是优秀基金经理所带来的价值，能够创造超额收益。
嘉实成长的历任基金经理可谓众星云集，包括邵建、张弢、董理、季文华和归凯。
其中，管理时间最长的邵建创造了近9年768%收益，年化收益率高达21%，在同期产品中排名第一！
另外，季文华业绩冲进行业前5%，张弢业绩在同类产品中排10%左右，董理和归凯则是在同类前30%左右。
我们在此前文章《嘉实基金归凯，透着“大将风范”》中曾对他的投资进行过重点挖掘。
尽管从近2年的业绩来看，归凯的表现并不如人意，但从长期来看他依然是最具实力的中生代基金经理之一。
2、博时主题
博时主题成立以来已经实现收益1494.86%，跑赢沪深300指数1100%，跑赢同类产品500%。
博时主题能出现在夏普比率榜的靠前位置，很大程度上得益于2011年、2013年和2016年的惊人表现。
其中2011年博时主题亏损9.63%，沪深300指数亏损25%；2013年博时主题亏损2.56%，沪深300指数亏损7.65%，2016年博时主题盈利3.3%，沪深300指数亏损11.28%。
在博时主题的历任基金经理中，均实现任期15%以上的收益，其中最为耀眼的当属邓晓峰。
尽管邓晓峰管理7年多的时间内仅实现198.77%，年化收益率为15.08%，要低于詹凌蔚、蔡滨和王俊，但是这个收益率其实含金量更高。
首先，在此期间博时主题的业绩排在同类产品第一位。
其次，在2007-2014年期间实现的波动更大，操作难度更大。
2008年在金融危机的冲击下大盘直接腰斩，沪深300直接暴跌65%。在2009年报复性反弹之后又再度连续暴跌，其中2010年沪深300指数下跌11%，2011年沪深300指数下跌25%。至于2012年和2013年，市场进入牛皮市，毫无生机，在这样的市场环境下实现年化收益率15%，难度可想而知。
在2016年之后，市场整体风格更为切合公募基金经理，邓晓峰也交出了一份完美的成绩单。在高毅资产管理的晓峰1号睿远实现回报373.43%，年化回报率24.45%，同类排名13/5663！
笔者拉了一下数据，公募基金中，2015年4月24日至今，混合型产品的第一名收益率为247%，股票型产品的第一名收益率是222%，以此来对比就知道邓晓峰的实力和成绩有多么恐怖。
客观来说，博时主题近些年的业绩有些趋于平淡，其中王俊防守能力依然一流，但是或由于风格原因进攻能力稍显不足，因此产品的超额收益阿尔法指标要低于其他产品。
新任基金经理金晟哲，善于管理灵活配置产品，长期管理的博时鑫泽、博时睿利事件驱动和博时价值增长年化收益率都超过15%。
4、华夏成长
与博时主题类似，不做赘述。基金经理郑煜善于防守，也是行业内是为数不多的投资年限超过15年的投资女将。
5、富国天惠精选
富国天惠出现在夏普比率榜单的头部有点出乎笔者的预料，毕竟朱少醒擅长于投资成长股，这也就决定了其防守能力不可能太高。
波动率和下行风险两个指标也印证了我们的判断，在夏普比率中富国天惠精选排在第7位，而波动率排在第35位，下行风险率排在第31位。
我们再回到夏普比率的公式：
E(Rp）代表组合预期收益率（一般用年化来算）；
Rf代表无风险利率（一般用1年期国债利率）；
σp代表组合收益波动率（投资组合风险）；
富国天惠精选分母表现一般，但夏普比率排名靠前，那么答案只有一个就是分子比较给力，也就是超额收益要优于其他产品。
据wind数据显示，富国天惠精选成立以来收益1659.83%，年化收益率高达18.91%，在同类产品中排名第六。
此外，历史收益率最高嘉实增长、景顺长城内需增长、景顺长城优选、景顺长城鼎益、博时主题行业和华夏收入也出现在夏普比率榜单的头部。
资料
1、百度百科
2、基金好不好看哪个指标？这3大指标，教你选收益高波动小的基金！，搞钱基地
四：如何查基金夏普
随着余额宝的普及，基金进入了普通民众的视线，在传统的储蓄之外开始考虑基金理财。支付宝基金和其他公募基金一样，只不过它的传播平台是支付宝而已。考察基金从三个方面入手：一，基金公司实力；二，基金管理人的管理水平；三，基金过往业绩。
贝塔系数，波动值，夏普比率等都是考核基金业绩的指标，这些东西对于普通民众来讲专业性太强，可以不必理会，只要抓住净值曲线这个牛鼻子即可。净值曲线非常直观，一眼看过去就知道基金的过往表现。曲线好的基金代表优秀基金，有如下特征：曲线呈30到45度角向右上方延伸，走势平缓，没有大起大落，曲线跨度不低于3—5年，时间长更好。
五：夏普率高的基金
夏普比率的计算及其含义 夏普比率的计算非常简单，用基金净值增长率的平均值减无风险利率再除以基金净值增长率的标准差就可以得到基金的夏普比率。它反映了单位风险基金净值增长率超过无风险收益率的程度。如果夏普比率为正值，说明在衡量期内基金的平均净值增长率超过了无风险利率，在以同期银行存款利率作为无风险利率的情况下，说明投资基金比银行存款要好。