基金、股市、期货、房市，必然是共同进退，任何一个人绝不可能只擅长一种方式而永恒稳定盈利。每个人的财富体量与其知识范畴、技术能力、心理承受力是成正比的。天朝崇尚实业，所有人最擅长的是第一方面，即专业知识。投资与交易的技能就已经被很多人列为歪门邪道了，把心理承受力作为衡量人生财富体量的第一要素的人就更少了。
股市里面赚了大钱，一定会拿出一部分来投资房产，尤其是别墅，否则股市里面的资金很难稳定增值。这是由其心理承受力决定的，也就是简单地讲每个人能“衬”多少钱是有一定数的。达到一定体量的人一定拥有一颗强大的心脏，否则在任何市场中都赚不到多少钱。自从“房住不炒”之后，炒房客成了过街老鼠，但事实上我们必须清醒地认识到一点，炒房是大资金长线持仓甚至加大杠杆长线持仓，因此那些炒房客的心脏都是极其坚强的，以他们的知识、技术与心理能力，其资金进入另外三个市场，几乎也是稳赚不赔的，收益能力至少比绝大多数散户要强得多。所以，住房政策会带来怎样的结果，事实上对绝大多数炒房客来讲并不重要，政策根本作用更多的是在尝试安慰那些还处在门外的人。况且，我们还要清醒地认识到，“房住不炒”并不否定房产仍然是资产保值的重要手段之一，而且直到今天，我们仍然没能创造出一种可以代替房市稳定保值作用的金融产品。
我们的策略能在基金领域稳定收益，其根本原因是因为我们综合配置，而且我们在基金上的投入占总资产比例非常小。虽然基金相对安全，但任何一个人如果把他现在的所有其他资产全部清掉，全部放进基金产品里面，他也很难稳定收益。复利的魅力来源于其收益的稳定性，理论上讲任何一个人如果能够实现年化几十个点的稳定收益，并且他的生命相对够长一些，都可以积累非常多的财富。但是，大多数人当他在某个方面的资产比例过高之时，此前所掌握的技术能力就会迅速失效，解决这个问题的最好方法就是分仓与对冲。举个例子，全职交易是非常危险的，即使在期货市场可以攫取巨大的财富，也应该拿出一部分时间来分仓其他方面。一旦主战场全军覆没，在其他方面分出时间的对冲就会起到平衡心理的作用。同时分仓后心态更稳定，那么在主战场也就更容易取胜。
基金、股市、期货、房市，四者各有其特点。房市周期最长，基金次之，股市再短一些，周期最短的是期货。混沌与分形理论告诉我们，金融时间序列在不同周期上看，都具有分形相似性。因此原则上讲，如果你有能力战胜其中任何一种市场，那么必然也具有同样的技术能力去战胜另外三种市场。实际上，阻碍任何一个人四线齐头并进的根本原因，在于心理承受力。当然四者也是有很多区别的，比如政策托底特征，房市、基金与股市就会明显略强于期货市场。
由于政策托底特征明显，基金与股票的正确方式一般是反趋势交易，简单地讲就是判断其是否处于底部区域，若处于底部则越跌越买，然后持仓不动，等其形成顶部区域时清仓卖出。指数基金还有另外一个更好的交易方式，那就是高抛低吸定投式交易。跌多了就买一点，涨多了就卖一点，只要波动幅度够大，长期看收益也会不错的，在这个问题上信息论之父香农及其学生凯利等人已经进行过充分的研究，就不必再多说了吧。
房市由于有政策托底，其实最正确的操作方式也应该是反趋势交易。但是由于房市的周期比较长，因此大多数人更习惯于进行趋势交易，简单地概括为“买涨不买跌”。但我们应该注意到，房市的整体长线波动与其他任何金融产品并没有本质区别。这里尤其要注重分析一下天朝的房市，我们的经济依赖于此，因此政策托底会非常的明显，于是“回落即是买点”这个特征也会非常的明显。简单概括为，房价时间序列波动的每一次死叉都是上涨之前的一次中继。更不用说我们的房价时间序列到目前为止，长线上根本就从未形成过死叉，那又何来顶部一说呢？
期货市场教会我们，盲目看多或盲目看空都是非常危险的。趋势未形成之前就试图提前预测趋势，成功率并不高。学过一些炒股技巧的人，都听过一个词：猎豹。其特征在于，不动如山，动如闪电。纠错成本是很高的，因此最正确的交易理念就是宁可错过，绝不犯错！当然，这里我不想讨论期货市场，因为每个星期20CM的盈亏率不适合大多数人理财，相反更适合用于悟道和磨练心性。当在T+0主战场存活下来以后，再回到基金与股市看看，那又是一番怎样的景象呢？也许再多的专业知识与技术能力都抵不上最终那一句话：强大的心脏决定财富的体量。
1、股票、基金和期货都是有涨有跌，本质上它们有什么区别和联系？
简而言之
股票是一个企业融资的市场，你看好一个企业你可以把钱买股份，企业成长越快，市值越大，收益也就越高。价值投资一直是被大家津津乐道的观念。同时也有很多人觉得价值投资是个伪命题，毕竟无法证伪。价值投资只能用结果倒推。
基金市场关联股票市场和债券市场。本质上是你把钱交给适合的管理人来打理。选择一个优秀的管理人来给你赚钱。市面上基金数量已经大于股票数量，也就是说选股和选基金难度都不小。
期货市场和股票市场完全不一样。第一，期货市场自带杠杆，风险远远大于股市。第二，期货市场零和博弈，你赚的钱就是别人亏的钱。股票市场是转别人的钱和企业成长的钱。第三，期货的门槛较高，需要有专业的知识去入门。
更多的知识建议可以看一些基础书籍。不要轻易相信大V，大V并不是全都懂。
证券、基金、期货这些都是人们投资理财的各种产品，它们有什么区别呢？证券是多种经济权益凭证的统称，用来证明持券人有权按其券面所载内容取得应有权益的书面证明。基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。
证券和基金的区别
证券包括有价证券和无价证券，平常我们所说的是指有价证券，是指记载并代表一定权利的法律凭证，证券包括股票，基金，债券，证券衍生品等。
基金（Fund）有广义和狭义之分，从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。例如，信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。狭义上的基金（也就是我们平常所说的）就是指证券投资基金。
证券与期货的区别
期货市场是买卖期货合约的市场，而期货合约在本质上是未来商品的代表符号，因而期货市场与商品市场有着内在的联系。但就物质商品的买卖转化成合约的买卖这一点而言，期货合约在外部形态上表现为相关商品的有价证券。证券市场上流通的股票，债券，分别是股份公司所有权的标准化合同和债券发行者的债权债务标准化合同。人们买卖的股票，债券和期货合约，都是一种凭证。
2、期货，股票，基金这些有什么区别呢？
这种概念式的问题对于懂财经的人来说其实无需作答，而对于不懂的外行来说，就要少用专业术语，还要对操作有指导意义，看似最简单问题，其实最难回答。
1，首先不要纠结于这些概念，无论期货还是股票、基金，都是金融的标的、工具和市场而已。打个最简单的比方，大家都知道树长什么样子吧，脑子里就可以想象一下，把树冠树叶类比期货，把树枝类比股票，把树干类比基金。为什么？这是由他们的风险性和收益性决定的。期货的风险波动性最大，杠杆最高，赌对的收益也最高，但是跌落也最惨，就像你爬到树冠甚至跟随树叶波动一样，不小心就被摔死，所以期货有句话形容，你要做期货衍生品交易就顺便给你很多绳子，意思是可以上吊用的。接下来就是树枝部分——股票，千万别踩到已经枯萎或有断裂迹象的树枝，否则也会跌落，意思是你要很了解你所买公司的股票，要调研清楚，识别好风险，好股票你终究会发财的。最后就是树干——基金，它承载很多树枝，承载相应风格的股票组合，波动相对缓和，稳定，很少听说买基金跳楼的，也很少听说包住大树干还摔死的，相反都是爬得太高，到了树冠或踩到坏树枝摔死的。所以简单来说，三者的风险收益相较的比可以用大于号：期货>股票>基金。
2，当然，上面只是笼统的说法，其实每种产品都可以玩出很高的风险和收益，比如基金也分风险很低的像余额宝这样的货币基金，年化4%左右的收益，也有衍生品挂钩的高风险基金，100%收益都有。风险和收益都是相对的，期货也可以无风险套利或套期保值。比如你是一个铜壶生产商，为了防止铜价波动风险侵蚀你的利润，可以通过期货套期保值提前锁定铜价，就避免这部分风险，很稳健。但你要去做衍生品投机交易，那还是送你绳子吧。这类投机案例很多，最著名的中航油，可以搜索《陈久霖揭秘》看看，就是套期保值很好，玩投机玩死的。
3，最后提醒一下，财经小白玩金融还是要循序渐进，多做功课，可以从货币基金，银行理财产品，进而股票基金，进而自己买些股票，期货就不建议了。操作的同时做好风险测评，别盲目，你的收益都是你掌握的知识、见地的变现，天下没有白掉馅饼。
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