基金估值不准？你真的搞懂了吗？
💡很多刚进入基金市场的新手平常盘中都会看天天基金或者支付宝上的净值估算，但晚上净值出来之后发现估值跟净值差异很大， 还发明了个词叫“偷吃”，指基金公布的净值低于盘中估算净值。
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⏳但这里真不是基金经理吃掉了大家的收益。
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🏷因为盘中净值估算是对基金经理的前十大重仓股涨幅加权算出来的一个估计值。
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🔗基金前十大重仓股每季度公布一次，现在看到的重仓股就是3月底的持仓，基金经理做了调仓的话当然估值不准了。
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📍另外，即使基金经理前十大重仓股没变，其余股票也是在黑箱里，涨跌都会影响基金的表现。
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🔎所以盘中估值做个参考就好，不必当真。但这个指标可以观察基金经理是否做了调仓，给自己下判断提供一个参考。
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🔒本人还是建议基金以长期持有为主，不要在意短期一天的得失，把交易留给信任的基金经理，享受长期的收益。
货币基金天天有收益，每月将收益入帐一次，增加为份额。净值不变（总是1元），份额在增加，有多少份就是多少元。风险极低，收益略高于定期存款。
其它开放基金份额不变，净值随其投资品种如股票的价格而波动，期净值每天在变，符合一定条件方可分红，其收益可能较高，但风险也较大。
基金净值=总资产/基金份额
基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：
1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。
2、未上市的股票以其成本价计算。
3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。
1．基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上、基金份额持有人不少于200人的要求；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份、基金募集金额不少于2亿元人民币、基金份额持有人不少于200人的要求。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，并自收到验资报告起10曰内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日发布基金合同生效公告。
认购新基金的话，就是在封闭期内，逐渐完成建仓的过程
💡很多刚进入基金市场的新手平常盘中都会看天天基金或者支付宝上的净值估算，但晚上净值出来之后发现估值跟净值差异很大， 还发明了个词叫“偷吃”，指基金公布的净值低于盘中估算净值。
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⏳但这里真不是基金经理吃掉了大家的收益。
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🏷因为盘中净值估算是对基金经理的前十大重仓股涨幅加权算出来的一个估计值。
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🔗基金前十大重仓股每季度公布一次，现在看到的重仓股就是3月底的持仓，基金经理做了调仓的话当然估值不准了。
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📍另外，即使基金经理前十大重仓股没变，其余股票也是在黑箱里，涨跌都会影响基金的表现。
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🔎所以盘中估值做个参考就好，不必当真。但这个指标可以观察基金经理是否做了调仓，给自己下判断提供一个参考。
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🔒本人还是建议基金以长期持有为主，不要在意短期一天的得失，把交易留给信任的基金经理，享受长期的收益。
一：新基金没有净值估算
因为两种基金分红方式不同。货币基金天天有收益，每月将收益入帐一次，增加为份额。净值不变（总是1元），份额在增加，有多少份就是多少元。风险极低，收益略高于定期存款。
其它开放基金份额不变，净值随其投资品种如股票的价格而波动，期净值每天在变，符合一定条件方可分红，其收益可能较高，但风险也较大。
基金净值=总资产/基金份额
基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：
1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。
2、未上市的股票以其成本价计算。
3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。
1．基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上、基金份额持有人不少于200人的要求；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份、基金募集金额不少于2亿元人民币、基金份额持有人不少于200人的要求。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，并自收到验资报告起10曰内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日发布基金合同生效公告。
认购新基金的话，就是在封闭期内，逐渐完成建仓的过程