一：基金净值比估值高是什么原因
其实如果认真研究，可以发现单位净值大大高于累计净值的基金，会有个共同的特点，就是它们都是ETF（交易所交易基金，目前都是指数型的股票基金）。ETF基金为了完全复制所跟踪的股票指数，以便于投资者进行指数化投资或套利交易，需要在基金成立后的某一时日（通常是完成建仓并实现完全复制指数走势），将基金净值折算为所跟踪指数点位的千分之一，基金的份额也会相应调整。比如，招商上证消费80ETF确定2011年2月11日为基金份额折算日。当日上证消费80指数收盘值为3037.22点，折算前基金份额总额为685530280份，折算前基金份额净值为1.001元。折算后基金份额总额为225931550份，折算后基金份额净值为3.037元。折算比例为0.32957540。保留性地将累计净值，按折算比例换算为折算前的份额，累计净值并披露在基金净值信息里，则是为了统一口径以便于投资者将其与其它类型的股票基金进行比较，也可以直观地从累计净值上，看出基金自成立以来的盈亏情况。毕竟在ETF基金发行时就认购的投资者，也是按1元净值认购的。这就解释了为什么许多ETF基金的单位净值会高于累计净值。
少年你眼花了，图里单位净值比累计的小啊。
绝对不可能出现单位净值比累计净值大，如果真有你举例出来看看。让我等开开眼。
二：基金净值是什么?估值又是什么?
净值和估值是对一种标的的两种不同计算方法，通常我们最常见的标的就是基金！
我是苏妹儿一位11年投资经验的理财师与你聊聊财经圈那点事！
净值
净值就是某一标的在正常交易日收盘后的价格减去所有费用（包括但不仅限于托管费）后的单位价格！
估值
估值，顾名思义估算的价值！由于有些标的的持仓是一系列股票、债券的集合且最终单位净值只以收盘价为准！
估值就是交易日中各个时间段的净值曲线，只具有参考作用，最终净值以收盘价为准！
最长见的例子就是基金净值和基金估值，估值通常不是十分准确！
希望能帮到你，欢迎
三：基金净值和估值是什么
股票10送8派1.6元，你有10000股票，送：10000*(8/10)=8000股，红利税按股票面值1元计征20%个得税：8000*1*20%=1600元2、派1.6元：10000*(1.6/10)=1600个得税：1600*20%=320元实际你要交纳个得税=1600-1600-320=320实际上，上市公司送的红利中，不会不够交税的，多数是送多的现金给你交税用，不会派1.6元，可能会派2元。四：基金净值和估值是什么?有什么区别?
文 | 银行螺丝钉 （
同名微博：@银行螺丝钉
有朋友问螺丝钉：
钉大，有个问题一直搞不懂，基金的净值和估值之间有什么关系呢？
为什么有的时候，我们看到指数基金的净值上涨，反而指数基金的估值下降了呢？
我们先看看，基金的净值是怎么计算出来的。
净值是怎么计算的我们知道指数基金会持有一篮子的股票。
这些股票是有价格的，每个交易日，只要开盘产生了交易，股价就会涨涨跌跌。
假如一个基金一共持有1万股A股票，2万股B股票，这个基金总共有10万份。
假设A股票的价格是10元，B股票的价格是8元。
那这个基金总共持有股票价值就是：10000×10+20000×8=260000元。
又因为基金有10万份，所以每一份基金对应多少股票呢？
260000/100000=2.6元。
这个2.6元，就是基金的净值价格啦。
净值计算出每一份基金对应多少资产，再计算出这些资产的市场价是多少钱。
其实具体计算的时候，还有一些细节的因素需要考虑，不过大致是这么算的。
我们申购赎回基金的时候，都是以净值为准。
那么，基金净值的高低跟基金的投资价值有关系吗，关系大不大呢？
以前有很多投资者觉得，1块钱的基金就是比2块钱的更便宜、更值得买：
「假如有1万元，买净值1元的基金，能买10000份呢；如果买净值2元的基金只能买5000份，买到手的份额要少多了。」
抱有这样想法的投资者还是挺多的。
不过其实指数基金净值高低跟投资价值关系不大。
因为1块钱净值的指数基金，背后有1块钱市值的股票；
2块钱净值的指数基金，背后有2块钱市值的股票。
我们看恒生指数基金就知道了：
- A股恒生指数基金，一份基金净值是一元左右；
- 香港的恒生指数基金，一份基金净值是九十多元。
但是如果都是买1万元，买到手的都是1万元的恒生指数基金，都会持有1万元的恒生指数成分股。
之后恒生指数上涨10%，我们手里的1万元恒生指数基金也都会上涨10%的。
从总的股票市值角度来看，效果差不多，并不会因为单价高或是单价低而有啥区别。
不过很多投资者不了解这一点。
所以在国内基金早期，很多基金公司会把基金份额一份拆成多份，降低净值单价，迎合投资者的这个需求。因为很多投资者就是认为1元的基金比2元的划算。
实际上在指数基金里，净值高低对基金的投资价值影响不大。
净值和估值那净值和估值有什么关系呢？
简单来说，指数基金的净值=市盈率*盈利+分红
对大部分指数来说，盈利是长期上涨的，分红是每年积累的。所以即便是估值不变，指数基金的净值也会上涨。
举个例子。
300价值指数基金519671。
当前2019年9月份市盈率大约是8.4倍上下，这个估值跟2012年7月份估值差不多。
- 不过在2012年的7月份，519671的净值是0.7元；
- 2019年9月份，519671的净值已经上涨到1.67元。上涨140%。
7年时间里，市盈率没有变化，但基金净值上涨140%。
其中大部分原因，就来自于盈利上涨和分红积累。
反过来说，市盈率=市值/盈利。
有的时候市值上涨了，但盈利涨幅更高，有可能市盈率还会下降。
所以每年财报更新的阶段，我们也会看到估值表里的某些指数，虽然短期上涨了，但估值反而下滑了。也有这方面的原因。
这就是净值和估值的关系。
总结对我们投资指数基金来说，我们挑选长期盈利增长不错的品种，可以赚到盈利上涨和分红的收益。
同时在低估区域买入，还可以赚到市盈率从低变高的收益。
两者叠加，**也就不是难事了～
五：支付宝基金净值和估值是什么意思
基金净值是指一份基金的净资产价值，基金的净值=(基金总资产-基金总负债)/总发行基金份额总数。通常情况下，投资者购买基金的时间点不同，那么基金净值的计算也是不一样的。若是在交易日15:00前买入，那么是按照当天基金收盘时净值计算；若是在交易日15:00后交易，那么基金净值是按照下一个交易日收盘时基金净值计算。基金估值则是根据公允价格对基金的资产价值进行评估，是属于对基金净值的一种预测。通常情况下，投资者会把基金估值当成购买基金的一个参考要素。
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