面对REITs基金，很多小伙伴不知道咋选？
下面跟大家分享下bo姐的操作：第一，对新发REITs，尤其是发行价较低的，通常可以看作“无脑打新”类型。第二，已经上市的，可以根据折溢价、股息率等指标。
相对来说，bo姐更喜欢简洁高效的股息率指标：（1）当股息率大于5%的时候，重点关注和布局，且股息率越高越好；（2）股息率小于3%的时候，就没啥参与意义了。甚至需要注意风险，保持距离。
假设B类下折为B净值≤0.25元，发生向下折算时，下折日B类净值0.2396元，A类净值1.0590元，母基金净值0.6490元。
则每10000份净值0.2396元的B类，折算为2396份净值1元的新的B类；
每10000份净值1.0590元的A类，折算为2396份净值1元的新的A类和10590-2396=8194份净值1元的新母基金；
每10000份净值0.6490元的母基金折算为6490份净值1元的新母基金。
在接近下折时，原先溢价或折价交易的B类基金的溢价值或折价值会缩小到原来的四分之一。例如原先溢价值0.12元的B类，在净值0.25元发生下折时交易价就为0.28元，溢价值缩小为0.03元。原先折价值0.08元交易的B类，在净值0.25元下折时交易价就为0.23元，折价值缩小为0.02元。原先平价交易的B类，在发生下折时仍旧接近平价。
下面跟大家分享下bo姐的操作：第一，对新发REITs，尤其是发行价较低的，通常可以看作“无脑打新”类型。第二，已经上市的，可以根据折溢价、股息率等指标。
相对来说，bo姐更喜欢简洁高效的股息率指标：（1）当股息率大于5%的时候，重点关注和布局，且股息率越高越好；（2）股息率小于3%的时候，就没啥参与意义了。甚至需要注意风险，保持距离。
一：B类基金下折怎么办
杠杆助涨跌的特性使得B类份额净值在市场下跌过程中加速下滑，这样极有可能出现B类份额的杠杆快速扩大，净值无法覆盖A类份额的约定收益率。因此，为了使这种风险最小化，分级基金常带有向下折算机制。这种下折收益也为分级A带来了“类看跌期权”性质。假设B类下折为B净值≤0.25元，发生向下折算时，下折日B类净值0.2396元，A类净值1.0590元，母基金净值0.6490元。
则每10000份净值0.2396元的B类，折算为2396份净值1元的新的B类；
每10000份净值1.0590元的A类，折算为2396份净值1元的新的A类和10590-2396=8194份净值1元的新母基金；
每10000份净值0.6490元的母基金折算为6490份净值1元的新母基金。
在接近下折时，原先溢价或折价交易的B类基金的溢价值或折价值会缩小到原来的四分之一。例如原先溢价值0.12元的B类，在净值0.25元发生下折时交易价就为0.28元，溢价值缩小为0.03元。原先折价值0.08元交易的B类，在净值0.25元下折时交易价就为0.23元，折价值缩小为0.02元。原先平价交易的B类，在发生下折时仍旧接近平价。