今年除夕是1月31号礼拜一,29,30分别是礼拜六和礼拜天,如果想让自己账户上的闲散资金春节假期不闲着,我们可以按下面两步操作让你超额获得10天的双份利息。
第一步,1月27日(礼拜四)根据自己情况选择上午或下午进行国债逆回购1天期操作,资金28号(礼拜五)到账不影响股市操作,即可获取 1 月 28 日-2 月 6 日共计 10 天的利息。
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第二步,1 月 28 日逆回购资金已经到账可用,可在 28 日操作上交所货币基金,获得 1 月 28 日-2 月 6 日共计 10 天的利息。
27,28前后两天两次复合操作就可在春节假期期间获取总共20天的利息。
注意事项:
(1)场内货币基金是价格一般都在 100 元左右小幅度波动,一份一般 100 元左右,至少 100 份起购,所以最少 1 万元左右才可以购买。
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(2)为了避免价差亏损,建议 100 元以下买入,100 元以上卖出。在利息之外还能获取一些价差收益。
3)货币基金卖出之后,利息一般会在 T+2 个交易日到账。利息可以在查询交割或者资金明细中看到。\r
2、国债逆回购以及货币基金交易时间为交易日的 9:30-11:30,13:00-15:00
1、货币基金套利如何操作?
零风险套利高端玩法——场内货基
我们都知道,货币基金(以下简称“货基”)是一种非常稳健的理财工具,几乎可以做到**不赔。这其中广为人知的是场外货基,以余额宝及其它各种APP“宝宝”们为代表。
场外货基以安全、灵活,比活期存款利息稍高著称。但另一方面,它们越来越低的利率,也促使投资者们纷纷寻求新的投资机会。
因此,今天介绍一种可以进行无风险套利的货币基金——场内货基。假如用得好,能获得比场外货基高很多的稳健收益!
这里所谓的“场”,指证券交易所。
因此,顾名思义,场内货基就是在交易所内挂牌交易的货基。
01 场内货基的6个特性
(1)在证券交易所里买卖。
(2)在证券交易时间里买卖,即工作日的9:30—11:30,13:00—15:00。
(3)在一级市场申购和赎回时,每份的净值均为100元;部分在二级市场交易的货基,交易价格会围绕100元上下波动,这也是大部分场内货基的价格走势,比如规模最大之一的华宝添益(511990)。
但也有额外的特殊存在,比如另一只规模最大的银华日利(511880):它每年从100元开始走起,把收益累计入净值,每年底分一次红;分完红之后,净值就会回归100元,从头开始新一年的走势。
(4)最低交易份额通常为100份,也就是说,至少一万元左右才能交易。
(5)二级市场交易的资金T+0到账,一级市场因基金而异。
(6)和场外货基一样,有分红,没有手续费。
这么一看,就能直观感受到场内货基和余额宝等场外货基的区别了。场外货基是通过交易所以外的平台——比如银行、券商、支付宝、微信、天天基金等,进行申购和赎回,按日计算收益的,10元起投,资金T+2到账,只有浮动分红,不能在二级市场买卖。
02 场内货基的3种类型
第一类,是只能申购/赎回,不能交易的申赎型场内货基。
第二类,是可以交易(一般为T+0),可以申购/赎回的交易型场内货基。
第三类,是可以交易(一般为T+0),也可以T+0申购/赎回的交易兼申赎型场内货基。
03 零风险套利的2种方法
介绍完了场内货基的特性和类型,那么,如何用它们进行无风险套利,赚取比场外货基更高的收益呢?
方法一:一级/二级市场套利
(1)选取一只可以在二级市场交易的场内货基(看上面的表格),要选交易量、价格波动比较大的;而不要选从头到尾几乎是一条直线,跟心脏停止跳动似的。
(2)当它的交易价格低于100元时,就在二级市场买入,然后以100元的价格在一级市场赎回,T+1确认赎回份额。
(3)如果你之前已经持有份额,当它的交易价格高于100元时,就在二级市场卖出,再回到一级市场申购,同样是T+1确认申购份额。
现在很多券商的APP设计都非常人性化,你进入可以套利的货基页面,就会看到有个“一键套利”功能,方便极了,整个过程只需要几分钟。
顺便说下,做这类套利,上面提到的华宝添益(511990)就是个不错的选择。
方法二:国债逆回购+场内货基套利
知道这个秘密,可以让你凭空多赚许多无风险的年化收益。
关于国债逆回购的操作,同样可以在券商APP上进行,简单易上手。还没有尝试过的话,赶快去体验一下。
国债逆回购有一种非常划算的计息方式:在法定节假日前一天到期的,资金会在节假日前一天回到账户上,但利息却连同节假日的天数一起计算。
打个比方,你在9月28日投资了2天期的国债逆回购,一共5万,那么在9月30日这一天,你的5万就会回到账上。
神奇的是,假如这时候你不再用这5万投入另一笔国债逆回购,你将会在10月1日—7日连收7天利息。也就是说,投一次2天期的国债逆回购,却收了9天利息!
平白无故多了7天利息,爽不爽?这还不是最爽的,别忘了,现金捏在你手里呢,此时应该发挥它的最大价值——买入当日计息的场内货基。
小Tips:上述表格中,代码51开头的,都是当日计息;而代码15开头的,就是次日计息了。
如此一来,你就可以在10月1日—7日的整整七天时间里,坐享双重利息~完美!在周末和其它的法定节假日,都可以尝试哟。
最后说明一下,这两种场内货基套利方法,适用于短期流动资金,也适用于不能接受亏损的资金。和那些只会放银行活期、银行理财、场外货基的人比起来,你的无风险收益大大提高。如果本金足够大,就更爽了。
货币基金的涨跌本身就很小,套利空间有限。场内有一个华宝添益它是场内货币基金,存在一定的套利可能。它的合理价格就是100块并且长期在100元附近徘徊,如果低于100你就买入基金,然后通过基金赎回强制以100元的价格卖出,如果高于100你就用申购强制以100元的价格买入,然后再到场内以你看到的100元以上的价格卖出,但是申购赎回都需要时间不是实时的,所以也不是每次都可以成功的。但是货币基金你拿着一般是不会亏本的。
一、场内货币基金种类
(一)申赎型
在货币基金申购栏目进行申购赎回的货币型基金,T日申购,T+1日可赎回,赎回资金实时到账(可用不可取)。
(二)交易型
在二级市场买卖的货币基金,买卖方式与买卖股票一样。
(三)交易兼申赎
既可以在二级市场买卖,也可以申购赎回。
二、如何产生套利机会?
套利的根源来自货币基金计算利息方式不同,简单来说:
我家你今天买的当天就开始享受收益,但卖出那天不可以享受。这也就是我们所说的:算头不算尾。
T日买入当天可享受,卖出日不可享受
而他家则是买的那天不享受收益,但卖出那天是享受收益的。这就是我们所说的:算尾不算头。
T日买入不享受,T+1日起享受,但卖出当日可享受
三、如何进行套利操作?
说到这里其实很多朋友就明白如何套利了,我们一起来看:
首先假设T日为周五(周末前最后一个交易日)。
算尾不算头
算头不算尾
T-1日买入
T日享受收益
T日买入
T日享受收益
周四买入
周五开始享受收益
周五买入
周五便开始享受收益
① 将每周五或者节假日的前一个交易日设为T日
② T-1 日 买入 算尾不算头的货基(比如159001)
③ T 日 卖出 昨天买入的货基并且买入或申购算头不算尾的货基(比如511990)
④ T+1 日 卖出或赎回算头不算尾的货基(比如511990)
至此整个交易完毕!
按照以上操作,即可以享受两份节假日的利息收入!套利完毕!
可有朋友要问了,哪来的双份收益?
第一份:周五卖出159001,享受周末利息。
第二份:周五买入511990,享受周末利息。
特别提醒:
①货币基金收益=利息收入+买卖波动收益
需要注意波动风险,如果买的太高,会降低你的收益哦!
②实时申购货币基金有额度限制,超过额度就无法申购成功,成为废单!
③绝大部分券商申购赎回交易都是无费用的,但具体需与券商确认买卖、申赎佣金是否为0。
2、国债逆回购怎样操作?
国债逆回购也是一种投资方式,安全,几乎无风险。利率相对于银行活期又高不少,而且对资金利用率也想对较高。这里说下国债逆回购怎么操作。
首先,登入同花顺股票账户,现在同花顺优化了,点自己的可用资金,就有国债逆回购了,
有一天期,三天期,七天期,十四天期,各种期限,边上是年化利率。
你可以把资金借出,时间到了,资金自动回到股票账户上。
最后,特别是节假日,短期的国债逆回购利率比较高,是个不错的短期理财选择。
微信公众号:投二当家(ID:terhome)
每逢假日,国债逆回购都会变得抢手,收益率高不说,还有资金占用时间短而计息时间长的特点。
国债逆回购本质是一种短期的贷款,个人通过国债回购市场把自己的资金借出去,获得固定的利息收益。这种理财受交易所监管的,安全性上有保障。
只要有证券账户,就能操作国债逆回购。国债逆回购分为沪市和深市两种,沪市起点10万及其整数倍起,深市门槛1000元起。
操作上十分简单,在证券账户找到相关的国债逆回购代码,就会弹出实时的价格和涨跌幅状况。输入卖出量和价格,点击“卖出”,就能成交了。
今年的国债逆回购有点意思,在周末和假期之间还夹了一个工作日(9月30日),操作要复杂一些。
我们整理了一份国债逆回购的表格,大家可以先看一下。
想要持币过节的股民,最关心的问题应该是:如何能在尽量不影响股票交易的前提下,赚足最高天数的利息?
不想自己做攻略的股民,我们直接上答案了哦,需要两步走!
· 第一步:9月26日(周四)卖出1天期逆回购,先收获3天利息。资金在9月27日可用,虽不能提现,但可以拿来交易。
· 第二步:将上述到账后的可用资金,在9月27日(周五)卖出1天期逆回购,再收获8天利息,资金在9月30日可用,10月8日可取出。
这样操作,相当于买入1天,赚11天收益。
一定注意,同一笔钱,需要分两次操作,不要忘记了哟!
还不懂逆回购怎么操作的看官,可以跟本君一起来回顾下:
什么是国债逆回购?
国债逆回购就是本君前面讲的,我们把钱借给别人,获得固定利息;而别人用国债作抵押,到期连本带利还给我们。
这个有风险吗?几乎没有风险。
为什么呢?因为是在拿国债做抵押贷款。(啰嗦的我)
目前国债逆回购有两种版本——上海(沪)回购和深圳(深)回购。
上海版的比较缺钱,10万起步,一开口借钱就是要10万以上;
深圳版就比较正常些,你有1000元就可以借给别人了,门槛低,自然利息(收益)也比上海的低一点。
不管是上海版还是深圳版,都有9种期限,从1-182天不等。一般来说,1天、2天、3天与7天是交易量最大的。
国债逆回购怎么玩?
玩法非常非常简单,有股票帐户就行了!
一般券商都会默认开通国债逆回购项目,没有的话叫他们免费开通~
接着就跟你卖股票的时候一样,对!是卖!的时候一样!(如果点买入的话,就是正回购,就是你向别人借钱了。)
就拿本君买过的上海1天期国债逆回购GC001来举例:
打开股票软件,在交易栏的“卖出”那一项里,输入代码204001,选择好利率和数量。(卖出价格就是利率,你可以按时价卖也可以挂高一点等着卖。)
然后点击“卖出”,就搞定了!
借款一到期,钱就会连本带利自动回到我的股票账户上。
大家平时可以去“集思录”网站的【实时数据】→【现金管理】里查看实时的逆回购利率。
所以有炒股习惯的看官,可以借此薅些羊毛,无风险的举手之劳,不要白不要。
不过,对于不炒股的看官来说,为了那一点点红包,还是没必要专门开户充钱进去玩。
毕竟最多也就尝一点点甜头,不顶饱。
3、国债逆回购收益怎么算?
你的收益也就是你的利息=年化收益率✘持有金额✘持有天数/356天
购买国债逆回购主要应当注意并理解以下五方面:
一、收益计算方式
国债逆回购购买方式跟股票的购买方式一样,可以进行连续竞价,然后以竞价的利率成交。但是有一点要注意,其价格就是相对应期限的年化利率,而不是真正的价格。
例如上图中的2.1就是年化利率2.1%,即换算成日息为2.1%/365,如投资1万以该利率成交,那么一天的利息就是:1万*2.1%/365-0.1(手续费)=0.475元。
二、佣金(手续费)
那么这手续费是怎么计算的呢?呃……不存在具体的计算方法,但有收费标准:1天、2天、3天和4天的国债逆回购佣金(手续费)为每10万元一天收1元,比如投资1万4天的国债逆回购,那么佣金就是0.4元。
7天逆回购,每10万元收5元;
14天逆回购,每10万元收10元;
28天逆回购,每10万元收20元;
28天以上逆回购,每10万元收30元且封顶。
三、购买方式
购买可以直接通过证券交易APP登陆证券账户,然后在资产的下方就可以看到国债逆回购(图中为同花顺),点开后我们就可以直观的看到深市和沪市等年化收益率和天数期限。如要购买,选一个点进去,然后填入借出年化利息和金额,最后点卖出就可以等待竞价交易,跟股票交易一样。
如一天期的,通常在当日交易日的晚上八九点就可以看到回款的本金和利息。对于散户来说是个很好的短期理财工具,例如购买一天期的国债逆回购,交易日可以进行交易,到收盘的时候又可以借出收点短期利息,非常好用。
在这里还有一点要提的是,国债逆回购节假日也是有收益的,比如周六周日这两天的收益是要计算到周四中去的,也就是说周四购买一天期的逆回购,可以拿到当天收益的三倍。如果是周三购买两天期的逆回购是可以拿到四天的收益,而如果是周五购买三天期限的逆回购,哪怕经历了周六周日,也只能拿到一天的收益。
上段总结就是:周六周日国债逆回购的收益归于周四,购买或期限包含周四,那则周六周日收益在其中,而周五购买没有周六周日的收益,持有三天却只计息一天。
四、品种和交易代码,有以下两图(上图为深市,下图为沪市)。
五、收益情况
那么国债逆回购的收益高吗?从平均(不同期限不同时间点利率不同)来说年化利率在3%-5%之间,跟上海银行间同业拆放利率(Shibor)或货币基金是差不多的。
但是其盘中有较大的波动性,一般到收盘的时候,投资者都进行逆回购,而对融资方来说已到交易结束的时间,已经对资金需求不是那么强烈,那么在收盘的时候逆回购利率往往会跳水。
而在月尾或市场资金紧张的时候利率往往会飙得很高,甚至一天期的高达30%。
注:深市1千元的倍数起投,沪市10万元的倍数起投。