什么是资金管理呢？简单来说，就是在投资过程中，通过合理的资金管理，使得自己的投资收益最大化。
一：什么是资金管理
财资是企业经营的核心要素，也是资金运用全生命周期的起点和终点。当企业经营者从经营和现金流视角，将“以现金流为基础”放在中心位置，理解财资，借助技术和金融，从财资管理迈向财资经营，可以为企业创造现金和利润，成为企业的价值创造中心。
以跨行资金管理平台为例，伴随企业需求的变化，它的服务方式和模式都有了一些变化，从企业交易和流程的角度出发，与企业ERP建立连接，获得企业的业务流和资金流的数据，进而实现资金管理、财资风控、现金流预测与分析。
跨行资金管理平台有以下三种模式：
● 银企直联。这适用于合作银行较多的大中型企业客户或信贷客户。近年来，企业对银企直联的需求逐渐增长，在该模式下，跨行平台整合了资金预算管理、多银行资金池、收付款管理、账户管理、资金报表、内部计价等产品和功能，提供主流商业银行接口，能够满足企业系统无缝对接需求，实现了企业系统和银行系统的互联互通，整合双方资源，提高金融服务效率。
● 托管、云服务模式。这是平台化的服务， 客户在云产品上面一样可以把资金交易、资金管理这件事情做好，包括资金监控、外部结算、融资业务、综合查询、资金预测等。托管、云服务模式可以减少企业的系统投入成本，按需订购资金管理服务，实现企业资金管理系统的轻量化。
● 网银模式。企业资金通过银行网银实现集中管理。银行网银嵌入企业需求实现相应资金管理功能，并通过DSP数据服务平台连接企业ERP系统、财务系统以及其他系统等，实现信息流的集中和分流，通过DSP直连或第三方支付平台连接各银行接口，实现资金信息的集中和分流。
未来，基于过往的服务基础，保融科技企业综合财资服务体系希望能够实现服务的升级，不仅仅是一个产品的提供商，更要实现从业务咨询、业务模式到系统、产品的落地到客户整个经营过程全流程的服务的整合。
保融科技作为财资经营生态圈中的企业财资服务综合提供商，提供基准服务——跨行资金管理平台、跨行中大型企业资金云平台、跨行公私业务联动平台、产业链财资服务平台（核心企业自金融），垂直服务——融汇通结算服务、聚合支付，专业服务——咨询服务、信息服务，行业化垂直服务——保险产业、汽车行业等的财资综合服务。
保融科技希望用科技创新深度服务交易金融生态，通过一系列的产品实现价值升级。例如，融汇业务构建财资交易支撑设施，实现互联网财资服务；企金业务立足打造成为交易银行最佳伙伴，企业流动性管理最佳服务商；通过财资社群的创新，连接企业与金融，提供战略智囊和最佳行业实践；财资结算创新，创新企业与金融的连接；财资技术创新，保障财资管理高效能和安全性；保险业务，打造保险全流程系统解决方案和业务运营外包服务。
★ 本文根据"第九届财资论道2017暨中国交易金融高端研讨会"嘉宾演讲实录整理，演讲人/保融科技咨询总监郑俊林。
二：什么是资金管理策略
资金管理的原则主要是:划清固定资金、流动资金、专项资金的使用界限，一般不能相互流用;实行计划管理，对各项资金的使用，既要适应国家计划任务的要求，又要按照企业的经营决策有效地利用资金;统一集中与分口、分级管理相结合，建立使用资金的责任制，促使企业内部各单位合理、节约地使用资金;专业管理与群众管理相结合，财务会计部门与使用资金的有关部门分工协作，共同管好用好资金。资金管理是社会主义国家对国营企业资金来源和资金使用进行计划、控制、监督、考核等项工作的总称。财务管理的重要组成部分。资金管理包括固定资金管理、流动资金管理和专项资金管理。
资金管理的主要内容是:投资决策与计划;建立资金使用和分管的责任制;检查和监督资金的使用情况:考核资金的利用效果。其管理的主要目的是:组织资金供应，保证生产经营活动不间断地进行:不断提高资金利用效率，节约资金;提出合理使用资金的建议和措施，促进生产、技术、经营管理水平的提高。资金管理的主要任务表现在:①筹资管理;②企业其他自有资金的管理;③投资管理;④资产管理;⑤企业债务的管理;⑥强化债权管理，实现资金良性循环;⑦加强利润管理:⑧企业的风险管理。
【资金管理涉及的主要风险】
(1)筹资决策不当，引发资本结构不合理或无效融资，可能导致企业筹资成本过高或债务危机。
(2)投资决策失误，引发盲目扩张或丧失发展机遇，可能导致资金链断裂或资金使用效益低下。
(3)资金调度不合理、营运不畅，可能导致企业陷人财务困境或资金冗余。
(4)资金活动管控不严，可能导致资金被挪用、侵占、抽逃或遭受欺诈。
三：什么是资金管理,意义有哪些
资金管理在企业运营管理中处于中心地位。资金活动是现代企业管理一切经营活动的物质基础，它在企业生产经营管理活动中无处不在，其管理成效如何，直接影响到企业的兴衰存亡。企业领导可以通过资金管理系统里面的费用支出报表直观地看到企业现金流量，了解各类费用的支出情况。就等于说是对整个企业的管理啦
就是用资金管理企业！！！呵呵~~~对不对同桌
四：什么是资金管理系统
这是资金管理中最具实质性和最富创造性的内容。合理运用资金的目的，就是以最低成本创造最大利润。 要用好现有资金。目前始终围绕着财会工作人员的一个最大问题，除在计划、决策宏观的方面力求有所突破以外，财会人员对资金运用项目的宅定要变单纯地"把关"为直接参与；变事后"监督"为立项决策，加强预见性，减少盲目性，重点应放在加强内部管理，挖掘资金潜力上，力争做到:①抓好清欠、及时回收，坚持"款到发货"的原则，提高资金回笼率。②物料采购要集中管理，压缩采购的在途资金。③对存货等沉淀资金清仓查库，调整库存结构。④在新项目和对外投资上要先进行可行性研究，避免决策失误。 要优化企业资产配置,合理调**金。企业的固定资产所占份额过大，相对过剩，通过优化资产配置，把非流动资金融资为流动资金，调整资金结构，不失为一种降低包袱，增加资金净流量的好方法。五：什么是资金管理公司
一、资金管理的含义
资金管理包括资金的筹集、资金的安排和使用、资金的管理。资金管理制度是企业内部财务制度的核心内容，其目的是在保证资金安全完整的情况下，既能满足企业生产经营过程中对资金的需求，又要尽可能提高资金的使用效益。
资金管理本着收支两 条线的原则，通过资金集中管理、统一调配使用的方法，最大限度提高资金使用效率，实现企业资源的合理配置。 资金管理的基本要求为账款分离，企业实行资金内部控制，应建立岗位责任制，明确相关部门和岗位的职责权限，确保办理 资金业务的不相容岗位相互分离、制约和监督。
二、工作内容 出纳资金管理的主要工作包括库存现金日记账、银行存款日记账和资金报表的管理、支票管理，进行银行对账并输出银行存 款余额调节表。及时地了解掌握某期间或某时间范围的现金收支记录和银行存款收支情况，并做到日清月结，随时查询、打印有 关出纳报表。
现在我们结合图1-3来了解一下金陵钱多多家具有限公司在资金管理方面有哪些要求？
在这张岗位职责图上，我们可以看出金陵钱多多家具有限公司对于出纳在资金管理方面有以下要求：
1、出纳人员需要按照公司内控制度进行网上支付，了解并能初步建立资金管控制度，及时进行银行对账；
2、准确合理地编制资金报告，对公司的资金状况进行分析。
三、如何管理好资金？
1、做好现金收付的核算
严格按照国家有关现金管理制度的规定，办理款项收付。
2、做好银行存款的收付核算
严格按照国家有关银行存款管理制度的规定，按照审核无误的收入与支出凭证进行复核，办理银行存款的收付。
3、实行收支两条线管理好资金
（1）清楚收入的金额和
（2）清楚付款的金额、审批情况和用途
4、管好现金盘点关
5、管好银行对账关
6、认真登记日记账，保证日清月结
7、保管有关印章，登记注销支票
8、对公司资金状况进行分析并汇报
课前小结：
在掌握资金管理模块主要分为三类：一、资金管理的含义；二、工作内容；三、如何管理好资金。 一、资金管理的含义，主要介绍了资金管理、资金管理制度、资金管理原则以及资金管理的基本要求； 二、工作内容，主要讲解了出纳人员在资金管理方面的主要工作职责； 三、主要从八个方面讲解了出纳人员如何管理好资金。