基金净值什么时候更新，这个问题其实很简单，只要记住一点就可以了，那就是基金净值的变化是不会影响投资者的收益的。举个例子，假设某只基金的净值是1元，那么在过去的一年中，这只基金的涨幅是20%，那么如果这只基金的净值下跌了10%，那么投资者的收益就会减少10%，这个时候就不能用10来计算了，因为这个数字是固定的，所以就需要用到20来计算。
一：基金净值什么时候更新一次
配置基金是有成本的，我们说投资要尽可能地减少成本，这里的成本就是指我们在投资基金时要面对的多种费用。基金的费用有哪些？
申购费、认购费、赎回费，管理费，托管费，销售服务费等等，各种的费用费率也不同，有的是在交易时发生的，有的是从整个基金资产中按日进行计提的，就比如说基金净值每天更新一次，而这个净值就是计提了管理费，托管费和销售服务费之后的结果。
当然各种各样的费用成本要付出多少，还要根据不同基金公司，不同的基金类型，不同的基金产品甚至还包括不同时间基金公司对某一只基金产品的“促销手段”都会有变化，所以我们要知道投资基金是有成本，也要知道在每次交易时都会存在哪些可能的成本支出。
咱们今天讲的就是基金不同类型它分A\B\C，它的一些费率情况，我们看基金时，往往发现在基金名字后面有字母代号，比如某某基金A，某某基金B,某某基金C，其实不同的字母在于其申购的门槛和费率设置，我们可以对不同类型的基金进行分别说明
货币基金
区别：申购门槛、销售服务费
货币基金A，门槛低1元起，适合普通投资者，销售服务费每年约0.25%。
货币基金B(或C)，最低申购起点500万起，针对的是机构投资者和高端客户，销售服务费每年0.01%。
债券基金
区别：收费方式不同
债券基金A，前端收取申购费，就是先扣后用
债券基金B，后端收取申购费，就是先用后扣
债券基金C，无申购费和赎回费，只有销售服务费
混合型基金（股票型基金类似不作赘述）
区别：收费方式不同
混合型基金A，前端收取申购费
混合型基金B，后端收取申购费
混合型基金C，按日收取销售服务费，无申购费
指数型基金
指数基金A，优选份额，低风险，固定收益
指数基金B，进取份额，具有较高的杠杆，同时伴随着高收益高风险。
总结：我们要知道如果频繁的操作基金，其实基金的成本比股票要高，这也是意味着基金更适合中长期投资的原因，而我们在实施基金操作的时候，也会特别注意基金的成本问题，比如说管理费，销售服务费均是基金资产中每日提取的，在A和C类基金选择的时候，如果你持有的时间更长，咱们可以选择B类，因为它是后端收费，而如果你只是短时间持有比如说一年，那选择前端就可以，相应的都可以减少成本的支出。
费率是无形的手，如果在配置基金或者股票时，红了眼，对于无形的手往往是不管不顾，要我说，是你有C的心，却没有C的命，对于普通投资者而言，谁不应该精打细算过日子呢？
一句话，还是应该重视起来。
二：基金净值什么时候更新?
建信优化配置基金（530005）2015-05-14基金净值1.7456元。
2015-05-13基金净值1.7522元。
2015-05-12基金净值1.7609元。
如无意外，基金净值每日都在更新。
三：基金净值什么时候更新支付宝
支付宝基金收益一般在晚上24点更新，也就是当天产生的收益，第二天才会更新，因为基金是以净值的涨跌来计算收益的，基金净值更新一般会在股票清算后更新，股票清算时间在交易日下午6点到晚上10点，基金净值出来后才能计算收益，所以基金收益一般在第二天才能更新。
基金收益=（基金当前净值-基金买入时的净值）*基金份额，基金收益由投资标的决定。
基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。
从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。
根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类:
1、根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况)，通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。
2、根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。
3、根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。
4、根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
基金投资的收益来自未来，比如要赎回股票型基金，就可先看一下股票市场未来发展是牛市还是熊市。再决定是否赎回，在时机上做一个选择。如果是牛市，那就可以再持用一段时间，使收益最大化。如果是熊市就是提前赎回，落袋为安。
把高风险的基金产品转换成低风险的基金产品，也是一种赎回，比如:把股票型基金转换成货币基金。这样做可以降低成本，转换费一般低于赎回费，而货币基金风险低，相当于现金，收益又比活期利息高。因此，转换也是一种赎回的思路。
与定期投资一样，定期定额赎回，可以做了日常的现金管理，又可以平抑市场的波动。定期定额赎回是配合定期定额投资的一种赎回方法。