什么是t日基金，这个问题很多人都不知道，今天我们就来聊聊这个话题。首先我们要明白什么是t日基金，简单来说就是在一天之内买入和卖出的基金。那那么什么是t日基金呢？t日基金又是怎么回事呢？下面我们一起来看看吧。t日基金又称日内交易型开放式指数基金，是指在每个交易日的收当日买入的证券在第二个工作日的开盘前卖出的一种基金。
一：什么是T日基金份额净值
基金份额净值，指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的基金份额的价值。基金份额净值，又称为基金份额资产净值是指申请当日每一基金份额的成交价格。比如要赎回，其赎回价格就是以申请当日的基金份额净值为基础进行计算的。
二：什么是基金分红日
分红基金有 权益登记日 分红日 除权日 权益登记日 按未分红净值算 分红日 不等于 除权日 按未分红净值算 分红日 等于 除权日 按分红后的净值算三：基金什么是T日
基金的T日是指基金在规定时间被投资人申购、赎回或其他业务申请的日期，一般是指交易日当天15:00以前。其中，交易日不含周六、周日及法定节假日的，且需要是当天15：00以前交易。如果是15：：00之后交易就是下一个交易日了。
在周四15：00以前赎回某基金，则T日为周四，资金将于周五13：00左右到账；
在周五15：00以前赎回某基金，则T日为周五，资金将于下周一13：00左右到账。
基金的交易时间有限制。周六、周日和国家法定节假日不交易，是基金的“非交易日”。交易日（也就是“T”）是指除节假日外的周一至周五，交易时间是上午9：30－11：30、下午1：00－3：00。
虽然网上可以7＊24小时全天候交易，但实际是一种预约，仍要到其后的最近的交易时间才能成交、确认。
如果在非交易日，如周末购买或者赎回基金，都会顺延到交易日，所以如果你在周五下午3点之后购买或者赎回基金，要到下个周二才能确认，到下个周三才能查看盈亏。
如果是在长假前最后一个交易日申购，无论是3点前还是3点后交易，基金公司都是在长假后才确认申购，待确认期间无法查看盈亏。
四：什么是基金权益日
基金代码 | 基金简称 | 权益登记日 | 除息日期 | 分红(元/份) | 分红发放日 |
506009 | 国泰科创板两年定开混合 | 2022-08-31 | 2022-08-31 | 0.0060 | 2022-09-02 |
008223 | 交银裕泰两年定期开放债券 | 2022-08-31 | 2022-08-31 | 0.0100 | 2022-09-02 |
013419 | 交银裕景纯债一年定开债 | 2022-08-31 | 2022-08-31 | 0.0320 | 2022-09-02 |
011199 | 交银施罗德鑫选回报混合C | 2022-08-31 | 2022-08-31 | 0.0250 | 2022-09-02 |
003157 | 招商招悦纯债C | 2022-08-31 | 2022-08-31 | 0.0130 | 2022-09-01 |
003156 | 招商招悦纯债A | 2022-08-31 | 2022-08-31 | 0.0170 | 2022-09-01 |