陈大爷看到银行流水单，一下就蒙了。上面有很多零。他从来没有见过这么多钱。陈大爷仔细数了一下，发现流水金额高达5亿元！数额大得让陈大爷害怕。陈大爷回家和家人商量后，家人让陈大爷去其他银行查一下，看有没有其他银行被冒名办卡的。
卡是2009年就办好的。陈大爷一查发现自己名下就有卡，他让银行打印流水，发现里面的交易非常频繁。高的两千万，低的几百万。很多都是从公司打过来的，然后在短时间内，甚至几分钟内转给其他个人。这让他很担心，怀疑其中涉及洗钱或逃税。
后来陈大爷又去了其他银行，最后查出了三张银行卡。这三张卡流水少一些，但加起来有两亿多。陈大爷找银行要说法。我自己都没去银行，怎么能开户办呢卡？
原来，陈大爷的身份证早在十几年前就丢了，补办后，陈大爷也没放在心上。结果2009年，一个女人拿着陈大爷的身份证，去各大银行办了多张银行卡。陈大爷找银行要说法，银行说他们没问题。这是一张合规卡。
银行方面解释说，按照银行的规定，2016年以前，只要代理人持有委托人的身份证，无论双方是什么关系，都可以代理开户，所以他们开卡是符合规定的，没有问题。陈大爷不放心最后报警了。
目前陈大爷担心有人用他的银行卡洗钱或者逃税，他会受到牵连。
陈大爷的担心不无道理。如果是常规转账，为什么不用自己的银行卡或者公司的基本存款账户？
陈大爷仔细看了一下，发现流水大部分是公司转账，最大一笔2000万。没问题就没事。如果真的出事了，那绝对是大事！
真的很吓人。才三年就有人冒名开了卡，流水就有几个亿。很难不让人怀疑这里面存在什么违法犯罪的东西，担心被牵连。
而且，其实按照现行法律，冒名开卡本身就可能涉嫌犯罪。
根据相关司法解释:“使用伪造、变造的身份证件或者窃取他人身份证件办理手机卡、信用卡、银行账户、非银行支付账户，符合刑法第二百八十条之一第一款规定的，以使用虚假的身份证件或者窃取身份证件罪追究刑事责任。”
如果现在发生这种情况，如果找到张姓女子，即使没有其他违法犯罪行为，单纯用陈大爷的身份证办卡，也有可能按照窃取身份证件罪追究刑事责任。
也有网友表示，这种事情不好说，何况是09年，如果放在19年。一下子就清楚了，分分钟就能发现异常。
@热闹小羊A
同时，我国2017年才出台《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。之前没有类似的规定。所以，老陈账户中的多笔大额“公私转”是否合法，还是要看金融监管机构的调查结论。否则，银行承担责任恐怕有点困难。
总之，一定要保管好自己的银行卡、身份证等个人信息，及时报警求助，避免不必要的损失。
1、如何查询自己被开信用卡？
如果自己接到电话或者短信，涉及到银行卡或者信用卡的开卡业务，不要轻易详细，可以通过银行的客服电话进行查询，给客服提供自己的身份证号码，就可以查询是否有办理过信用卡，也可以到银行的柜台，通过提交身份证来查询同样的业务，如果确认不是自己办理的信用卡，那么可以通过报警处理。
一、银行网点查询
你可以带上身份证到当地的中国人民银行的营业网点进行查询，只要打印个人信用报告就行了。因为征信报告上是会有信用卡明细的，如果你办了信用卡的话，都会在个人信用报告上显示出来。
二、银行电话查询
你还可以拨打各银行的客服电话，向客服人员询问自己是否有办理信用卡。不过显而易见，这种方法是非常麻烦的，要一个接一个地打电话。
三、网上查询
你可以登录中国人民银行官网，通过查询个人征信报告来查看自己是否有办理信用卡。它不用像去央行网点那样，还要将报告打印出来。在官网上是可以直接在线查看个人信用报告里的信用卡明细的
一、带上身份证去对应银行网点查询，或者到当地中国人民银行网点打印征信报告来进行查询。
二、登录中国人民银行网站（https://ipcrs.pbccrc.org.cn）查询，不过要先注册，注册之后登录账户，点击“信息服务”里的“申请信用信息”，之后选择要查询的信息，输入手机号，收到验证码，输入就可以查询信息。
2、怎么查询开通了什么信用卡？
可以先到中国人民银行的官网上查询一下个人信用报告，看一下自己都在哪些银行办过信用卡业务。之后，再到对应银行的官网上查询该行自己名下有多少张信用卡 。
3、2021年怎么查看自己的信用卡申请情况？
很简单，登入对应的信用卡软件查询信用卡进度，就可以查询到相关信息
4、怎么查询自己身份证被办了几张信用卡？
查看个人的身份证办理了什么信用卡或贷款，有三种方式查询：
1、电话咨询：打各银行客服电话，通过客服人员查询申请脸的身份证是否办理过信用卡。这种方式比较慢，需要每家银行都打电话，不推荐使用。
2、网上查询：用申请人的身份证和手机在中国人民银行征信中心个人信用信息服务平台的官方网站进行用户注册；再提交查询申请，第二天就可以看到查询结果的。
3、当地查询：携带本人身份证到当地的中国人民银行征信管理中心打印自己的征信报告，征信报告会标明申请查询人办了多少张卡，有没有卡透支，银行贷款多少，都有记录的。
5、怎么知道自己名下有没有中国银行的银行卡？
因无法核实您的实际情况，您可携带本人有效身份证件前往中国银行柜台进行查询。若查询是否为信用卡，建议您致电客服热线查询。
如有疑问，请继续咨询中国银行在线客服,如有其他业务需求，欢迎下载中国银行手机银行APP或微信关注“中国银行微银行”继续咨询、办理相关业务。