基金7月中旬买哪个？从基金公司角度来看，目前市场上主要有华夏、易方达、嘉实、南方、汇添富、招商、富国、广发、中欧、鹏华、国泰、博时、华安、富国国等。从投资者结构来看，散户占比较高，机构资金相对较少。这些基金经理都是业内知名的人士，他们的选股能力和风格都比较稳健，所以在市场下跌时，往往能够逆势上涨。
一：基金买哪个比较好
当然要看基金管理公司,尤其是基金理财经过规范和发展慢慢成为了市场主流和导向,目前购入新发行的股票型基金应该是比较好的时候。二：5g基金买哪个最好
我以下的回答是注重实用性，短期业绩再好的基金，如果基金经理死了，或者换了，业绩又得不到保证了，所以不要被明星基金迷惑了。封基：推荐基金安顺、基金兴华。
理由：晨星网站排名都前列；各项收益、风险指标也不错；经理执掌稳定，特别是安顺，经理尚志民从一开始就到现在，而且他所掌管的另一支华安宏利也是业绩突出，值得拥有；两支基金所在公司华安、华夏投资规模、投研实力强，稳处行业前十；两支基要2014年到期，现在着手5年一个小周期，而且都有一定的折价率，**大于亏钱。
定投：推荐5支分别是大成沪深300、融通深证100、华安宏利、国投瑞银创新动力4支够瞧了吧，如果一定要5支那就在金鹰中小盘和兴业社会责任中选一支吧。
1、选择定投肯定是为了长期投资，所以肯定首选后端收费的基金，前4支就是。
2、为什么要大成沪深300和融通深证100，长定投基金中，指数基金必不可少，因为主动型基金一不小心要不了多长时间就换N个经理，各个经理操作手法管理能力差别很大，使基金业绩很得不到保证，而且长期来看，主动基金绝大部分跑不赢被动的指数基金，现在中国经济正处于大国掘起的初级阶段，和指数基金一起慢慢变老是一件很美的事情，沪深300最具代表性，大成300是后端收费中最短时间就到免费的基金。融通深证100比沪深300弹性更强，可以2支轮流进行定投，2支合计定投比例应不少于定投总资产的50%，这对未来是一个保障，另50%放在主动型基金上，获取可能的超额收益。
3、华安宏利、国投创新也是后端收费适合定投的较好品种，宏利后端收费到5年免费，国投创新到3年免费，相比其他的期限要短，市场普遍认为3-5年为一个投资周期，这适合当达到免费期限后，对资产作一定的调整，比如赎回就免费了。而且这两支基金本身表现也不错。
3、如果还想短期投机套利，就加上金鹰中小盘和兴业社会责任吧，业绩也好，或者直接买ETF和LOF，反正我比较坚持长期定投后端收费的基金，主动管理型基金长期不确定性太多，所以不如多省下手续费转为份额，不赞成全部资金放在主动型基金上，除非你已经找到现在的某基金经理就是未来的巴菲特，而且保证他中途不会先你离开，不会短命。
4、晨星网站看看各项排名。
华富增强收益：该基金只通过投资首次发行股票、增发新股、可转换债券转股票以及权证行权等方式获得股票，不直接从二级市场买入股票。从操作上来看，无论在对股市的参与上还是在券种的选择上，都清晰地体现出该基金对形势的判断，随着我国经济的逐步回暖，股指逐步上行，可转换债券作为和股指相关度较高的品种，投资价值逐步增加，而企业债经过前期的大幅调整，也在企业盈利逐步走出低谷的推动下有所反弹，该基金从2008年四季度开始在加大了对股票配置比例的同时，也增加了对这两类债券的配置，显示了对形势较好的判断能力，其业绩也持续表现优异。
华夏希望债券：该基金不仅进行新股申购，还可以通过二级市场买卖股票，该基金规定：股票投资比例上限不超过20%，一般情况下保持在10%左右。在众禄基金评级中属于偏债类债基，该类型基金受股市影响较大，由于股票的波动高于债券，其风险在债基中属于较高水平。对于该类关键是要看其风险控制能力和选股能力，从华夏希望的操作来看，其在对股市的参与上是较为谨慎的，直到今年一季度其股票仓位才提至4%以上，之前一直没有超过2%，离它规定的上限以及一般情况下的持股比例还有很大差距，显示其稳健的态度。而在个股的选择上，该基金体现出较好的实力，一季度，该基金持股风格向平衡型转变，配置了北新建材、浦发银行 、张江高科 都取得了超过40%的收益，可以说选股较为成功，而且华夏基金公司强大的投研实力构成其稳固的支持，在股指逐步上涨的过程中，该基金的业绩也持续攀升。
泰达荷银行业精选:荷银精选的基金经理刘青山，基金从业近十年，几乎伴随着中国基金业的成长，曾在华夏基金从事近4年的研究投资工作，2001年加入泰达荷银，现任公司投资总监，自2004年7月起即管理该基金。他认为在投资上应对重于预测。从基金的历史来看，基金经理表现出很强的纠错能力。2007年下半年，基金经理对行情出现严重误判，认为“5000点附近已经是底部区域”，这给基金业绩带来严重影响，在2008年初期市场持续下跌中表现落后，2008年一季度后，基金经理及时“向市场认错”迅速调整了策略，降低仓位，最终在2008年该基金排名进入同类基金前1/3。这种情况在今年2月再次重演，由于低仓位，基金在2008年11月开始的反弹中落后，今年2月份基金经理及时调整策略，把股票仓位调整到90%以上，抓住了2月以来的反弹，华丽转身。
华夏行业精选:华夏行业精选基金经理罗泽萍，2004年加入华夏基金管理有限公司，历任研究员、基金兴华、基金兴安基金经理，管理经验丰富。该基金在2008年11月以来的反弹中表现较好。在今年3月中旬，该基金采取保守的策略，降低了仓位，基金在一季报展望中指出，相对1季度股票市场的投资热情而言，基金2季度的投资策略将相对谨慎，股票仓位将有所降低，但市场并未出现预期的调整，基金经理在3月中旬至5月初近一个半月的时间里，业绩落后，位于同类后1/4。五月以来，同样是上涨市场，但基金表现较好，位于同类前1/5，这与基金经理及时调整保守策略不无关系。
以上两只基金有一些共同点，首先基金经理管理经验丰富，是中国基金业的“老战士”；其次，基金公司投研实力较强。华夏基金公司有王亚伟、孙建冬、巩怀志等人。泰达荷银旗下有史博、李泽刚等人；而基金经理的长期历史业绩也较为优秀。
华夏回报是一只典型的稳健型配置风格基金，该基金依此在08年震荡市取得优异业绩。目前基金股票仓位不足30%,一定程度上限制了反弹市场上基金的业绩涨幅。而今年以来债券市场整体回落，也并未带来较大的业绩贡献。作为灵活的配置型基金，华夏回报还是具备主动性的优势，而基金风格能否再加灵活些，基金业绩的上升则指日可待
嘉实300.全面跟踪沪深300指数。华安180华夏大盘精选全是基金中的王牌。
根据你的情况，我想这些基金是合适你的~
挑选一只牛基，投资者可以从以下几个方面着手：
投资者了解基金以往的业绩是非常必要的，就如同观察考试成绩来判断一个学生的优秀程度一样，基金以往的表现从一定程度上说明了基金的盈利能力。虽然考试成绩不是最好的指标，但却是最现实可用的指标，对于基金来讲也是如此。需要注意的是，观察基金过往业绩的时候要与同类型的基金相比，否则“苹果和梨子”的比较是没有意义的，例如要将股票型基金和股票型基金相比，而不能把货币市场基金拿来与股票型基金比较。同时还需要注意的是，不要仅仅比较基金的回报率，我们更要关注基金在为我们**的同时让我们承担了多大的风险。如果有两只基金的收益率比较接近，那么我们一般会去选择那只波动相对较小风险不大的基金。
基金实质上是基金公司提供给投资者的理财服务，但这一服务是通过证券组合的形式表现出来的，因为基金也要买股票、债券。那么，我们通过基金的证券组合可以看到基金在投资风格上的很多特点，例如我们通过一些统计学上的方法，可以区分出一只基金它所持有的股票到底是大盘价值类股票居多呢，还是更加青睐小盘成长类股票。从证券组合的变动情况，可以看出基金在日常运作中的特点，例如仓位的轻重、持股的集中度以及资产的周转率等等，都可以反映出基金的投资风格。当然，更直接的方法，是把基金的十大重仓股列出来，一一加以评判，从这些股票的潜力来判断近期基金的表现。
投资者挑选基金时，不仅要了解基金的历史回报与风险，基金由谁管理即基金经理在管理组合中的作用也不容忽视。基金经理手握投资大权，决定买卖的品种和时间，对业绩的优劣起着举足轻重的作用，他自身的投资理念和思路对基金的运作有着深远的影响。
这么关键的一个人物，投资者该如何去关注呢？我们认为可以从几个方面入手，首先可以从基金经理以往管理的业绩表现入手，这是比较容易得到的数据，可以反映其整体实力和投资风格，这些数据越多、跨越的时间越久，越能够说明问题。其次查看基金经理的从业经验，如果基金经理曾经做过深入的基本面研究，从事投资之后又经历过市场的牛熊转变，这样的经历会使基金经理在管理基金时受益非浅。最后还要关心基金经理的职业操守。为什么要关注这一点，是因为投资者购买基金实际上是购买了基金经理的投资服务，基金经理受我们之托来帮我们理财，在这种关系当中信任是最重要的。如果基金经理我们不能信任，谈何托付？因此，投资者要关心自己所依靠的基金经理，有没有被监管部门处罚的记录等等。
基金在运作当中不可避免地处于基金公司这个大环境之中，基金经理在管理思路和方法上或多或少会受到来自公司管理层的影响，因此基金公司也是选择基金时需要考虑的对象之一。我们主要关心基金公司以下几个方面的问题，公司整体实力如何，旗下基金是否普遍表现较好。除了投资管理水平，我们还要看看这家公司在投资者服务上的水平如何，是不是以客户为中心，是不是为客户创造了尽可能的便利。此外，公司的内部管理是否规范，股东是否能够提供支持，也是非常重要的。
通过以上几个方面选好基金之后，还要看看这只基金是否适合自己，基金的投资目标、投资对象、风险水平是否与自己的目标相符。在基金投资上，没有最好，只有最合适的，投资者需谨记。
另外，买了基金不等于就可以高枕无忧了，我们仍然需要定期关注，但不需要很频繁，每个季度结合基金的季度报告来就可以了，综合分析基金的表现之后再决定是否对基金进行操作。
三：买哪个基金收益高
1.股票型基金的收益率是最高的，但同时我们也要知道，它的风险也是最大的。2.如果操作不当，我们不仅不能拥有较高的收益率，还可能连其他基金的收益率也比不过，甚至是会有较大的亏损。
3.购买股票型基金，我们如果对基金有一个全面的认识，并且能够学习相关的选择基金的方法，那么在很大程度上减少投资的风险。
4.一般情况下，我们在选择基金的时候，通常可以先考虑是选择宽基还是窄基，如果是窄基，最好是选择我们比较熟悉了解，有发展潜力，市场发展空间比较大的行业，然后再从历史业绩、基金经理等各方面进行比较，其中，基金经理可以说是一只基金的灵魂，是非常重要的。
5.总而言之，在众多基金中，股票型基金的收益率一般都是比较高的，但收益同时也伴随着风险，如果对基金没有一个系统的学习和了解，不嗯能够掌握选择好基金的方法，那么风险将极具增加。而且如果我们风险承受能力比较低，那么最好还是选择相对稳定的债券和货币型基金。
1、股票基金：这是我们日常接触得比较多的基金，所谓的股票基金，就是指投资于股票市场的基金，其预期收益是比较高的，如果股票行情较好，能赚到很高的收益，但股票基金的风险也很高，在股票行情不好的时候，要谨慎投资。
2、混合基金：是指同时投资于股票、债券和货币市场等工具，没有明确的投资方向的基金。其风险低于股票基金，预期收益则高于债券基金。
3、指数基金：是以特定指数为标的指数，并以该指数的成份股为投资对象，通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合，以追踪标的指数表现的基金产品，属于高风险高收益基金。
四：买基金哪个平台最好最安全
公募基金破万只 基金投顾正当时
中国基金报
公募基金总数量突破10000只，如何自下而上挑出绩优的基金，并踏上市场的节奏，成了基民的世纪难题。
自2019年10月开启试点的公募基金投顾，旨在解决“基金挣钱，基民不挣钱”的现状。A股经历了2020年的价值风格，2021年的成长风格，2022年以来，市场更是热点轮换频繁，基金投顾是否能给基民带来低波动的超额收益？
在
东方证券透露，2021年11月，公司正式对外推出基金投顾业务。公司已经逐渐形成了自己的特色，引进大V“银行螺丝钉”担任了首席投顾官，为行业基金投顾业务发展提供了重要的参考。
另一方面在客群上形成增量思维，不再停留在原有从事证券投资的存量客群和市场上，计划逐渐推广到包括企业在内的机构客户，挖掘潜在的增量市场。
展业券商扩容至21家
至少5家券商基金投顾规模破百亿
近日，据恒生电子官微消息，华创证券的基金投顾业务已通过监管的场检批复，获准展业。而华创证券基金投顾业务将采用恒生电子提供的公募投顾一体化解决方案。这意味着基金投顾业务正式对外展业的券商已扩容至21家。
其中，首批的国联证券、银河证券、国泰君安、中金财富、华泰证券、中信建投、申万宏源等7家券商均已对外展业。
第二批获批券商中，展业的券商已经扩容至12家，包括中信证券、招商证券、国信证券、东方证券、兴业证券、财通证券、中泰证券、南京证券、华宝证券、山西证券、国金证券、光大证券、安信证券、华创证券。
其中至少4家规模已经突破百亿。国联证券在2021年年报中表示，截至2021年底，公司基金投顾签约总户数15.03万户，签约资产规模人民币102.63亿元；华泰证券2021年年报显示，根据内部统计数据，基金投资顾问业务授权资产195.11亿元、参与客户数量72.21万户。该券商今年签约规模有望突破200亿元；国泰君安在去年底接受
东方证券副总裁徐海宁在今年6月的业绩说明会上表示，截至今年3月25日，公司基金投顾业务累计服务客户12.34万人，总规模为100.07亿元，户均资产为8.11万元。而随着管理规模200亿的银行螺丝钉加入东方证券之后，东方证券的基金投顾规模可能已经成为展业券商中的翘楚。
中金财富近日也告诉
多家券商管理规模破百的同时，不少刚刚展业一年左右的券商的规模也快速上升，申万宏源透露，其累计管理规模已经超过55亿。
公募、券商、大V业绩哪家强？
根据协会监管要求，不得进行基金投资组合策略表现指标排名和规模排名，满一年或以上实盘服务业绩方可或展示。因此，截至目前，可以直观地看到基金投顾组合历史业绩的产品并不多。
以7月为例，A股表现偏弱，板块轮动与分化持续。从指数表现来看，7月上证综指下跌4.28%，深证成指下跌4.88%，创业板指下跌4.99%，其中代表指数沪深300本月跌7.02%。由于7月中小盘表现较为强势，中证500跌幅较小，7月跌幅为2.48%。
受A股震荡调整状态，7月公募基金全市场业绩指数收跌1.87%，其中偏股混合型、主动股票型基金业绩指数调整较大，7月跌幅分别为4.13%和3.74%。与此同时，偏股类基金投顾组合在7月的回撤主要在1%-3%区间，低于公募基金的平均跌幅。
从公募基金的年内表现来看，前7个月偏股混合型基金和主动股票型基金业绩指数跌幅分别为14.08%和13.57%，偏股类基金投顾组合的跌幅主要集中在10%-13%之间，略低于公募基金平均跌幅。但是也有不少组合产品的表现优于公募基金的平均表现，例如华夏基金管理的华夏80后智领未来，今年以来的跌幅7.77%，大幅跑赢沪深300（-15.59%）和中证500指数（-14.48%）。而主要投宽基指数的基金大V，例如基金博格的巨人指数和银行螺丝钉的指数基金，今年以来的表现居然没有跑过沪深300和中证500。
拉长时间来看，机构（包括公募、券商）自身的基金投顾能力并不弱于大V组合。据统计，机构的偏股类基金组合在2019年到2021年的平均业绩分别是40.84%，56.2%和5.52%，而大V组合近三年的平均业绩分别是34.77%，45.76%和2.49%。
当然也有业绩相当不错的大V，例如大V二鸟说的成长五剑组合是近三年收益最高的偏股类组合。今年以来的收益率仅下跌9.94%，略胜于机构的平均水平，但是这样的大V凤毛麟角。
据蚂蚁财富统计。2022年上半年投顾持仓用户实现正收益比例约为单基金持仓用户的7倍；而人均交易次数仅为单基金持仓用户的1/6。
上线基金投顾业务仅半年的华宝证券介绍，截至7月30日所有客户的平均投资持有时间已经达到了85天，有62%的客户实现了正收益，其中使用基金投顾服务超过3个月的客户中有58%的客户进行了复投。在过去的半年中，华宝证券还主理了“北漂民工”、“揭幕者”等多个基金大V的组合。
第一批获得试点资格的中信建投上线基金投顾业务即将满两年，组建了自己基金投顾团队和投研团队，截至目前，客户保有率达到83%，客户复购率达到30%。
业绩略胜一筹为何大V们仍受热捧？
在偏股类投顾产品方面，机构的成绩略胜基金大V一筹，而在投资宽基指数方面，大V们的成绩显然连指数都没有跑赢。在这种情况下，为何大V们仍然最受热捧？
一位北方券商的投顾表示，业内常说“三分投七分顾”，但机构“顾”的部分远远没有达标。大V们身上“顾”的价值，值得好好学习。以银行螺丝钉为例，他是最早一批在平台上分享基金投资见解、解答疑惑的大V之一。在基金投资还比较小众的时候，银行螺丝钉就在普及估值、宽基指数、基金定投之类的知识，后续也在坚持每日跟踪市场，实时地在雪球、
对此，华宝证券表示，在今年7月股市较为震荡时，华宝证券也积极引导客户进行长期定投，通过专业服务缓解投资者焦虑和恐慌、实现有纪律的投资，提升了客户的持有体验。
银河证券则表示，随着基金二季度报的披露，以及未来半年度报的发布，策略管理组将会根据最新定期报告披露信息，对策略组合与备选池进行常规季度优化调整。
对于如何收获投资者的信任，中信建投则采用了总部+的投顾服务方式，即总部投研团队注重投资端研究，定期形成投研观点、投资策略及具体品种选择建议，分支机构投顾团队注重顾问端服务，对广大分支机构的客户群体形成全面覆盖，深入洞察客户需求，并将总部投资策略和观点有效触达至广大客户群体。
力求基金投顾业务差异化竞争
加速财富管理转型升级
中国基金报
中国基金行业过去二十年高速增长，基金的“**”能力得到了实践验证，但仍依旧无法摆脱“基金**、投资者不**”的困境，为解决投资者的投资困惑问题，以给投资者带来更好的体验，买方投顾服务运营而生。目前来看，各大券商加速“收编”基金大V，引导客户长期配置，提升客户体验，已经把基金投顾业务作为大财富管理业务下的重要一环。
券商加速“收编”基金大V
去年11月之前，各路大V活跃在各大社区平台，圈了不少流量，一时之间基金组合的规模水涨船高。但随着监管的一纸令下，大V基金组合野蛮发展的势头戛然而止，取而代之的是符合监管要求、持牌经营、有运营资质的基金投顾产品。有不少大V转投持牌机构的怀抱，把基金组合转成投顾产品，继续运行下去，其中就包括揭幕者、雪球知名大V银行螺丝钉。
华宝证券基金投资顾问业务部负责人表示，大V在整个基金组合的发展过程中确实起到了非常重要的作用。正是这些大V将投资者陪伴的服务理念进行了重塑，但大V组合缺乏规范性和系统性。监管发布《关于规范基金投资建议活动的通知》后，让各大销售机构和大V思考，如何让投顾业务更规范、更健康的发展，让投资者的基本利益得到了保护，让投资者更好地享受到专业的投资管理服务。在规范文件之后，如何做好大V存量组合的客户承接与后续服务，是获得投顾资格的资产管理机构的责任和义务。
该负责人也同时谈到，“大V”的优势在于具备与粉丝多年互动积累下的信任感，而投顾服务的本质就是经营投资者的信任。因此“大V”入职持牌投顾机构，换一种身份继续服务持有人，可以满足投资者的陪伴需求，引导投资者拉长持有周期，让投资收益更好地跟基金长期收益匹配。减少投资者犯错误的概率。出于以上因素考虑，部分券商积极探索将大V引入投顾团队。相信未来大V持证上岗后，在持牌机构的全方位支撑下，组合将更加规范，服务将更加有效。
东方证券表示，中国财富管理行业还处于探索期，在合规前提下，各种业务形态都值得去探索，重要的是能够为客户提供高质量的财富管理解决方案与服务。大V加入券商是顺应行业监管的大方向，能够促进基金投顾业务健康有序发展。
过去大V通过短视频、直播、
“2022 年1月，知名网络大V“银行螺丝钉”加入公司，取得了不错效果，给公司投顾业务带来较大的积极作用：一是进一步丰富公司顾问服务体系。“大V”以其生动、有趣的内容体系和高频的互动方式，为线上客户提供差异化、有温度的服务，与客户建立起良好的信任与粘性，相关经验能够为公司有效开展客户运营与服务提供参考。二是助力打造开放式的财富管理业务生态。“大V”链接财富管理价值链上的不同主体，包括传统金融机构、互联网机构以及其它公域流量平台等，能够促进公司搭建开放式产品与服务平台，打造开放的合作伙伴生态。三是为打造投顾IP提供了良好的典范。投顾人员是服务客户的直接载体，强调个人IP的投顾业务模式能够帮助机构更精准的服务客户，目前公司也在开展投顾IP的探索，大V的加入为公司进行相关实践提供了良好的参考。”东方证券提到。
中信建投证券表示，2021年11月，监管机构向基金公司和基金销售公司下发了《关于规范基金投资建议活动的通知》（以下简称“通知”），提出了“四不得”的核心要求，对从事基金投资顾问和基金投资者策略投资建议的机构和相关业务进行了规范，对于促进基金投资顾问行业的健康发展具有重要意义。我们了解到，在整改过程中确有符合资质的大V加入了具备业务资格的券商，可以看出监管指导切实起到了规范基金投顾行业管理的作用，同时，在一定程度上也丰富了券商在顾问端的服务内容和方式。
深耕基金投顾加速财富管理转型升级
华宝证券基金投资顾问业务部负责人表示，投顾机构目前都在积极探索“大数据+AI”在投顾领域的深度应用，如何使用客户行为数据和交易数据形成对客户画像，为客户智能匹配内容和解决方案，逐步探索基金投顾领域内的千人千时千面服务。基金投顾业务也亟待进一步标的扩容，场内基金是非常便捷、高效、透明的投资品种，期待未来买方投顾业务的标的能进一步向场内基金甚至股票进行覆盖。
银河证券表示，公募基金
中金财富认为，公募基金赛道作为财富管理的重要一环，但目前机构展业仍多以“产品为中心”，未来需要逐渐向“以客户为中心”的买方投顾视角推进，以更全面的满足各异的配置需求，基金投顾业务发展同样需要沿着这一路径，坚持配置，坚持买方投顾。
具体而言，基金投顾需要坚持以客户为中心的资产配置。传统的以产品为中心的传统模式下，有可能会出现阶段性大量销售明星基金的现象，但实际上，同一金融产品很难满足不同风险偏好的客户需求，可能保守稳健型客户认为波动太大，而进取型客户则认为太过平稳。如果为每个客户都建立一个符合他自己风险偏好的基金组合（定制过程可充分借助科技手段），那么就可以给保守稳健型客户配置的股票基金的比例降到比较低，给进取型客户的配置多加一些股票基金的仓位，从而满足不同客户对于自身投资目标的期望。
另外，基金投顾需要坚持买方投顾模式。过去产品主导模式下，很容易激发人性的弱点，比如股票基金的销售激励一般高于债券基金，客户经理倾向于多推荐股票基金给客户。但买方投顾模式的游戏规则变了。不管推荐股票基金还是债券基金，在买方投顾模式下都是向客户收取一个类似账户管理费的投资顾问费用，而不再向资产管理人收取销售费用（或将其费用做了抵扣），因此客户经理很快发现推荐股票基金和债券基金的收入是差不多的，其创收=客户委托金额×投顾顾问费率，因此客户经理倾向于转向关心客户的委托总金额、客户满意度等这些与客户利益更一致的目标。
中信建投证券表示，目前基金投顾业务的投资标的还仅限于公募基金产品，因此投资者是选择基金投顾还是自己直接选择公募基金进行投资，取决于投资者自身是否清晰了解自己的投资需求、是否对于自己风险承受能力有充分的认知，以及是否对于拟投公募基金产品有足够的了解。
基金投顾业务本质是账户管理，核心解决的就是上述投资者投资公募基金环节中的各个可能存在不确定性问题。投资需求环节我们会帮助投资者建立“四笔钱”的理念、普及四笔钱对应可投标的及可能面临的风险情况；风险识别环节我们会帮助客户做好预期管理、避免“既要安全又要高收益还要高流动性”等类似的认知误区；投资环节帮助投资者在一万多只基金中优中选优，挑选出符合投资者投资需求，又符合投资者风险承受能力的基金组合。
因此，基金投顾业务未来的发展空间就在于上述三个环节的体系构建，无论哪一点都可以形成投顾机构的特色。公司努力的方向是与投资者在上述三个环节中形成充分互动，依托总部团队和广大分支机构理财规划师的力量，实现总分联动、线上和线下结合、人工与科技融合，在充分洞察客户需求基础上，提供匹配的产品和服务，不断提升客户的信任感，通过专业投研能力赋能、持续顾问服务输出，最终将基金组合的收益转化为投资者账户收益。
东方证券也坦言，目前券商基金投顾业务仍然处于发展初期，在提升业务规模、探索商业模式以及组合策略构建等方面，还存在较大发展空间，具体有以下几点：1、市场渗透率还比较低。截至2021年底，基金投顾服务客户约367万人，服务资产约980亿元。与2021年底我国公募基金25.56万亿规模相比，基金投顾业务的市场渗透率依然非常低。2、基金投顾业务模式还比较单一。目前行业机构大多采用总部集中的中心化投顾模式，在合规前提下，未来可以给予投顾更多的灵活性，帮助投顾打造建立个人品牌，探索分布式投顾业务模式。3、组合策略的产品化。目前行业基金投顾组合策略呈现一定产品化趋势，尚未真正实现根据客户需求提供财富规划与解决方案，未来在组合策略设计上，要更加
“基金投顾业务是财富管理行业向买方转型的重要抓手，公司将继续加大基金投顾业务投入，不断提升完善业务能力，服务中国广大居民和机构财富管理需求，未来主要有以下规划：
一是加大基金投顾投资者教育力度。投资者教育是提升居民理财意识和能力的重要抓手，公司将进一步创新投教内容和形式，帮助投资者认识到资产配置以及资本市场长期复利的价值，降低过去单产品买卖以及短期投资的行为。二是强化顾问服务体系建设，提升专业化服务水平。基金投顾关键在于“顾”的环节，公司将进一步加强投顾人员专业性培养，通过金融科技、线上线下高频互动等方式更深入的了解客户，建立起客户投前、投中、投后的完整服务环节，构建懂客户、有温度的顾问服务体系。三是加强投研队伍建设，打造买方投研体系。参考国际领先财富管理机构，建立宏观研究、资产配置、产品研究以及底层资产研究的财富管理投研体系，通过高质量的投研中台和展业平台系统充分赋能前端投顾人员，帮助投顾更好的服务客户。四是探索投顾IP业务模式，提升服务精细化水平。公司将考虑在总部中后台集中运营与合规管控前提下，给予投顾更多的灵活性和业务支持，帮助投顾专注于对自身客群的深入理解和精准化服务，提升顾问服务水平以及客户粘性。”东方证券提到。