基金单位净值=（基金总资产-总负债）/基金总份额
开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行，净值公布时间一般在当天20：00左右；
基金估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算，由于市场价格的变化以及基金持仓每个季度才公布一次，因而估值和当日公布的净值会存在偏差。
估值其实就是一个预估的价格，而净值则为最终的成交价。我们申购赎回基金的时候，都是以净值为准。
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净值和估值区别？
净值是某个时间单位里对所有固定资产进行实际核算后的总价值是多少。两估值则是根据当前市场情况来推算的一种大概范围内的数字，这个数字的值只是范围内的大概数字。
基金净算估值越高越好吗？
基金净值估算越高肯定越好，因为基金净值估算是系统通过基金的持股情况进行的一个预估值，和正常值差距不是很大。
不是，估值与净值直之间没有必然联系。估值是当日开盘时候一支基金的实时净值，但这个净值是根据持仓，汇率等因素估算的，可能会与当日基金公司发布的净值差异较大，原因在于基金很可能已经完成了调仓，已经不是平台上显示的持仓了。因此买基金无需考虑估值。
净值比估值高什么原因？
第一：基金的估值受当前该基金供给与需求的影响，如果大家一致看好该基金，买的人多，那么该基金的估值价格高于净值，反之如果大家不普遍不看好该基金，基金估值将会低于基金净值，更多的人愿意以低于净值的价格卖出去；
第二：基金的认购或者赎回都有交易成本，导致当某基金上市后，很多投资者愿意在二级市场直接卖出；
第三：基金赎回需要大致3-7个交易日，时间成本比较高。
谁知道基金净值是怎么算的？
基金是集合理财，你买时给你的是基金份额。基金净值是按照份额来计算的。如今天某只基金的净值是1元，你持有的份额是4567份，那么1×4567=4567元。基金累计净值，它是基金从成立以来所取得的累计收益。【减去一元面值即是实际收益】。因此，基金累计净值是指基金最新的份额净值与成立以来的分红业绩之和：累计净值=份额净值+基金成立后累计分红金额。通俗点讲就是基金资产总值除以基金总份额就是基金净值，因为基金持有的资产多为股票债券在交易时段一直处于变动状态，所以基金交易都是未价交易，投资者提交申购申请，等当天交易结束后，计算出基金持有资产的总市值除以他的总份额得出交易价格也就是基金净值。赎回也是一样的。
如有帮助希望采纳时好评选上原创，谢谢支持！基金当日净值就是在每个基金交易日结束后，基金公司将基金净资产与基金总份额相比所得到的每一份基金的净价值。
累计净值＝基金份额净值＋基金累计每份派息金额
其中基金份额净值是开放式基金交易的基础，也是申购和赎回的依据，基金累计净值的高低表明这只基金历史上给持有人赚过多少钱，表明了基金的总体业绩水平，对选择基金具有参考意
基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。
单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：
单位基金资产净值=(总资产－总负债)/基金单位总数
其中，总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
基金净值是怎样计算出来的呢？
基金净值的计算工作,每天由托管人(托管银行)在每日收市后计算并公布;开放式基金净值每天公布的是前一天的净值,封闭式基金每周公布一次,一般当周周日即可查到.
再说说基金分红:基金分红是为了给投资者回报.对开放式基金还有降低基金净值,使后续申购者觉得便宜,继续申购;也有开放式基金把分红转为份额的,道理都基本一样.封闭式基金分红直接选择分现金,这样可把净值减下来,有助于减小折价率.不管是哪种基金,分红是事先在基金契约中约定好的,只有基金**,才可能分红.一般基金都约定一年至少分红一次,而且当年可分收益的80%---90%要分红.如果基金不**,或净值低于面值,基本无红可分.封闭式基金从2001年后少有分红,就是这个道理,大熊市,基金也难**.如果逼它分红,那就像猪八戒啃猪手---只能自残骨肉了!