前段时间有很多人私信我，为什么我看的第三方平台（支付宝，天天基金等）的估值和每天公布的净值差别很大，首先我要强调一点，基金并不是要时刻盯着估值去看的，因为基金不是股票，不是每天都要操作的，股票每天有很多的价格，而基金净值只有一个，这个净值是每天收盘之后（如有港股，也要等港股收盘）基金公司的会计，根据每天持仓的证券价格，扣除当日的管理费，托管费等等费用得出的一个单价价格（就是净值），这个一般会在每天晚上10点左右公布。那么平时我们看到的估值是怎么来的？其实啊，这个是通过基金公司的季报公布的持仓情况计算得出来的，我们知道季报是在下季度的第二十个工作日前公布的，截止日是上季度最后一天。举个例子，每年的4月20日左右，公布1-3月份一季度，最后一天 也就是3月31日的持仓情况，而基金经理每天的持仓都会有一个实时的变化 这个第三方平台是不知道的，所以导致了净值和估值有时候会相差很多，尤其是在季报快出来前的日子。我的建议是，不用每天盯着估值去看，如果是你打算当日进行购买或赎回操作，可以多看几个平台的估值做参考，个人觉得相对来说天天基金上的净值会更准确一点，而支付宝上，尤其是有参与港股的基金，往往估值差别大一些。
我是大白，每天用大白话讲你能听得懂的基金小知识，关注我每天进步一点点，欢迎大家留言讨论，有问必答。
1、如何查询过去时间的基金净值？
基金的历史净值记录可以上专业基金网查看，查看方式：登录基金网站-输入基金代码-基金净值-历史净值即可查看该基金成立以来的所有净值。
开放式基金的单位总数每天都不同,必须在当日交易截止后进行统计,并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值,以此作为投资者申购赎回的依据。基金的申购和赎回每天都会发生,所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算,并于次日公布。
查询基金以前的净值有多种途径。
一是到天天基金网上查。天天基金网上差不多涵盖了所有的基金。登录天天基金网后，查询你所购买基金的基金公司，再查询购买的基金就可以看到了。
二是直接登录你购买基金的公司查询。
三是直接在网上输入基金代码查询。
登录基金网站查询所持有基金的历史净值即可。 如以“天天基金网”为例：
1，在主页输入“天天基金网”搜索；
2，进入“天天基金网”；
3，输入所要查询的基金代码；
4，在”历史净值“后面点击”更多“
5，选择所要查询的日期即可。
2、基金的历史净值怎么查？
1.打开支付宝App，在首页搜索框内输入自己想查询的基金名称或者代码。
2.点击跳转出的搜索结果即可进入基金的详情页面。
3.点击历史净值即可查看该只基金最近几个交易日的单位净值、累计净值和日涨幅等情况，想了解更久之前的，只需点击查看更多即可。
你到新浪财经频道，点击基金，进入后选择基金，左边就有提示，可以查询以前的记录，或者是登录发行方网站查询可以，比如华夏大盘精选，你可以到华夏基金公司网站查询。
3、基金平台怎么看净值增长率？
买基金是以当天收盘的基金净值（一般在晚上公布）成交的，你买时的基金净值和当前的基金净值比较一下就知道盈亏了，也可以看你现在的市值和投入的成本比较也知道的。
1天回报是前一天到最后公布净值的这一天基金净值的增长率，1周回报指到最后公布净值的这一天基金一周来的净值增长率。
可以观察每天公布的基金净值减掉你买时的基金净值然后除以你买时的基金净值就是你买基金以来的净值增长率（没有考虑分红，假如有分红现在的基金净值还要加上分红再减你买时的基金净值）
基金 净值增长率指的是基金在某一段时期内（如一年内）资产净值的增长率，可以用它来评估基金在某一期间内的业绩表现；
累计净值增长率指的是基金目前净值相对于基金合同生效时净值的增长率，可以用它来评估基金正式运作至今的业绩表现；
累计净值增长率是指在一段时间内基金净值的增加或减少百分比（包含分红部分）。
4、怎么查看基金净值查询？
登陆自己所购买基金的官网就可以查询到该基金的基金净值了。好处是可以快捷的知晓所购基金公司的投资方向，公司的一些重要通知等。但是只能看见这一种基金的净值，没法跟其他基金做比较。 现在有很多基金网站做的不错，都可以实时的了解基金净值情况，好处显而易见，可以看到所以基金的行情，方便对比走势。
查看基金净值，可以在基金第三方平台上通过输入基金代码，搜索查询到。