如果一只基金显示净值是2块钱,那500块钱是不是就能买250个份额?其实并不一定,因为基金它是属于未知价交易~
未知价,又称预约计价,是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价,即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。基金的申购和赎回一般都是采取未知价原则,也就是说投资者在当日进行基金交易时,并不知道当日的基金份额净值,也不知道能买到多少份额,基金份额净值通常需要在当日交易时间截止后计算出来。
为什么采用未知价原则?
如果基金买卖能够根据前一日的基金净值来申购和赎回的时候,当市场价格上涨,基金净值也会随之增加,但是又是以前一日的净值来计价,所以投资者就可以用较少的资金实现当日上涨的净值;反之,当市场价格下跌的时候,投资者就可能会承受当日净值下跌的损失。这样可能就会引起套利的行为,对长期投资者不利。因此,采用未知价原则,是为了有效避免投资者根据当日的证券市场情况来决定是否买卖,而对其他基金持有人利益造成不利的影响。
总之,基金采用未知价的交易原则,能够有效减少基金运作的难度,对投资市场的操作具有保护作用,对基金的长期投资收益有一定的积极意义。
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1、基金的卖出份额是什么意思?
基金卖出份额是指投资者提交卖出交易后,按一定份额赎回投资的本金及收益,这里的份额就是基金卖出份额。
我国的开放式基金是采取金额申购与份额赎回的方式进行申请的。按照开放式基金买卖基于下一个交易日公布的基金单位净值的原则,投资者在申购基金时,无法确定所购买的基金份额的单位净值,所以只能只按照实际买入金额提出申请,买入后下一个交易日才可以确定申购的准确份额数。同理,在基金卖出时,由于不知道卖出当天的基金份额的单位净值,投资者只能按照预备卖出份额提出申请,卖出后下一个交易日才可以确定具体卖了多少钱。简单来说,基金份额是一个确定的数字,而基金净值是随时都在变化的。
就是将手中持有的基金份额卖出,然后换算成资金入账。基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的,表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利,并承担相应义务的凭证。简单说基金份额也就是买卖基金的凭证,以此来证明投资者的身份并且在其中获取收益和权利。
2、基金可卖出份额是什么意思?
就是将手中持有的基金份额卖出,然后换算成资金入账。
基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的,表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利,并承担相应义务的凭证。简单说基金份额也就是买卖基金的凭证,以此来证明投资者的身份并且在其中获取收益和权利。
可卖出份额指的是你所持有的这支基金的全部份额。比如你购买一支净值为1元的基金1000元,那么你就持有该基金1000份额(不考虑手续费用),如果你准备卖出,最多可以卖出1000份,就是这个意思。
3、基金卖出份额计算公式?
基金卖出(赎回)份额计算公式为:基金赎回金额=赎回日基金净值×基金份额-赎回费
一般持有期限越长,赎回费越低,甚至有可能免赎回费。举个例子:某基金持有七天以内手续费是1.5%,7天到30天费率为0.5%,假设投资者持有1000份基金,持有6天时净值为1.5元。
若7天内赎回的费用按照公式(1000*1.5)*1.5%计算出,会收取22.5的赎回费,此时赎回金额为997.5元(1千-22.5)。提示:在三点前赎回基金是按照当日的净值计算,在三点后赎回基金是根据下个交易日的净值计算。
若7天到30天内赎回,(1000*1.5)*0.5%计算出,会收取7.5元手续费,此时赎回金额为992.5元(1千-7.5)。
若基金规定持有1年后赎回不要手续费,若此时净值为3元,那么赎回的金额就位3×1000份=3千元。
提示:在三点前赎回基金是按照当日的净值计算,在三点后赎回基金是根据下个交易日的净值计算。
4、赎回份额什么意思?
就是你打算卖出的份额。比如你打算卖出1000份,而现在您的基金的净值是2.000元,那么当赎回成功后,您得到的现金就是2000元,再扣除一些“赎回费”,最后就是2000元不到一点。注意,赎回只能在股市开市的时候进行操作。