如何挑选权益类基金组合 ?

jijinwang

如何挑选权益类基金组合,成为投资者关心的问题。今天,笔者就给大家介绍一下权益类基金的选择方法。下面,我们一起来看看吧。首先,我们要明确一点,权益类类基金的风险是比较高的,所以在选择权益类基金时,一定要注意风险控制。其次,权益类基金的收益也是非常可观的,如果投资者能够把握住机机会,一定能够获得不错的收益。最后,权益类基金的流动性也是非常不错的,如果投资者能够长期持有,也能够获得不错的收益。


一:如何挑选主动权益性基金

1、追短期的强势基金靠谱吗?答案是“NO”。一组有趣的数据:统计季度排名1/10的基金,下个季度继续前1/10的概率,以及掉到后1/10的概率,结果显示,两者基本相当,而且继续强势的概率很低。这也就是说,买基金不能“短视”。

2、买年度冠军基金是好策略吗?存在“冠军魔咒”。大部分年度冠军基金的持仓,多是市场的热门标的,但物极必反是自然规律,也是A股的不变法则。所以拉长时间看,“冠军”策略跑不赢“中位数”策略。这也印证了一句话,只有波澜不惊,才能行稳致远。

3、那什么是好基金?三个朴素追求,也是终极追求。一是风格稳定:投资逻辑自恰,可被理解;投资风格不漂移,可信任。二是收益尚可:中长期业绩较优。三是体验突出:有一定回撤控制能力。

4、策略一:做时间的朋友,优选“常青树”。时间是最好的炼金石,市场是最好的验金石。那些能够穿越多轮牛熊的,也必然是拥有过人的能力。或是专注,或是极致,亦或是坚持。正如尼采所说,“那些杀不死我们的,终将使我们更强大”。

5、策略一:做时间的朋友,优选“常青树”。事实上,无论是先选基,后选人,还是先选人,后选基,终会殊途同归。图四和图五,给大家展示一种可参考的选基思路,结合基金收益、持基体验、管理年限,在管规模等来筛选。可以看到的是,现存的“宝藏”是极少的。

6、策略二:精选有高性价比的“稀缺儿”。夏普比率,一把衡量收益风险性价比的尺子,也可以作为基金选择的一个“锚”,尤其对于看重持基体验的投资者。根据统计,能够在5年的维度里保持较高值的基金,属于“稀缺资源”。

7、策略二:精选有高性价比的“稀缺儿”。如果把这部分“稀缺儿”单拎出来,看它们的收益率和夏普比率的分布,可以看出,高性价比和高收益率是鱼和熊掌的关系,不可兼得。就好比开车,即使是很好的司机,开得快就很难开得很稳,开得很稳就很难开得快。而图中的粉色和黄色区域,就是“较优解”。

8、策略三:精选“赛道型”选手。对于赛道确定的基金,比如消费基金、新能源基金、医药基金等,关键还是看赛手的把控力,所以超额收益是关键。当然,我们也可以结合乘车体验来优选,是“进三步退一步”,还是“进四步退两步”,体感会大不相同。

9、选基的本质是选人,透视风格尤为重要。那么该如何像画人一样,刻画基金风格呢?正如我们画人会从轮廓到五官再到细节,基金风格的刻画也是如此,从调仓风格到行业配置再到个股选择,而且每个人都有自己的特色,毕竟千人千面、各有不同。



风险提示:基金有风险,投资需谨慎。富国基金不保证基金投顾组合策略一定盈利及最低收益,也不作保本承诺,投资者参与基金投顾组合策略存在无法获得收益甚至本金亏损的风险。基金投资顾问业务尚处于试点阶段,基金投资顾问机构存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。