基金持仓价格如何定义的？我们可以通过基金净值来判断。如果基金净值低于1元，说明这只基金被市场抛弃了，那么就不能称之为“新基金”。反之，如果基金值大于1元，说明这只基金还有投资价值，可以继续持有。但是，如果基金净值低于0.5元，则说明这只基金已经被市场抛弃了，这时候就就不要再买了。因为这种情况下，基金经理可能会选择赎回，从而导致基金净值下跌。
一：基金持仓价格怎么算
基金持仓成本价持仓成本价计算公式：（买入股数*买入价格＋佣金费用）／买入股数。当然投资者进行减仓，或者加仓操作，会使投资者的持仓成本价发生改变，一般来说，在投资者盈利的情况下进行减仓操作，会使投资者的持仓成本价下降，而在投资者亏损的情况下进行减仓操作，会使投资者的持仓成本价上涨。
同时，在投资者盈利的情况下，即股价上涨的过程中，进行加仓操作，会使投资者的成本价提高，反之，在投资者亏损的情况下，即股票下跌的过程中进行加仓操作，会使投资者的持仓成本价下降。
在股票市场中，基金持仓成本的高低直接影响投资者的预期收益。投资者在基金走势下跌过程中，进行补仓操作，随着基金持有份额的增加，会降低其持仓成本。
持仓单价是投资者持有的基金份额的平均单价，基金持仓成本价计算方式如下：持仓单价=持仓成本/持仓份额。其中，根据卖出份额与剩余持仓份额的比例卖出相应比例的盈利，那么投资者的持仓成本不受卖出影响。
持仓单价不是两次买入价格的平均值，而是投资者花费的总成本除以持有的总份额。需要注意的是，简单情况下可以用持仓单价来计算累计收益率。通常情况下，知道了持仓单价和基金当前净值，就很容易知道现在是盈利还是亏损。
不同成本价类型计算方法是不一样的，如果账户的成本价类型为持仓成本，那么该类成本价只计算买入的成本（包含手续费），不计算卖出的情况。比方说某个股票在没有全部清仓的情况下，不管中途是否有卖出，持仓成本价都是用买入的成本除以现在持仓的股数。
二：如何分析基金持仓
基金常常被比作一篮子水果，里面涵盖的各支股票、债券等就好比是苹果、梨、猕猴桃、火龙果等等各种不同水果。基金持仓告诉我们的就是这只果篮里都有些什么水果，每样水果占多大比例。读懂了基金持仓，还得**，不仅会赚，还会赚得多。三：如何导出基金持仓
基金投资是有风险滴，买之前你应该知道这玩意是会出现盈亏的卖出持有的基金份额就可以了，直接卖出到关联银行卡更直接
四：如何查询基金持仓情况
上周市场整体处于下跌状态。持仓所有基金本周均为负收益。A股已经不再是齐头并进，涨跌也开始出现较大分化。当前基本上所有的投资人都在静静等待二季报/半年报的披露，寻找在经济放缓区间中，依旧具有高成长性的企业。（部分已披露）
周五上午10点，相关部门公布了2季度GDP，增长0.4%，上半年合计增长2.5%。数据是相当难看！
TT账户今年浮亏-5650.76元；蛋卷账户也是浮亏状态。以前只听说A股市场的“牛熊转换”，自己没有亲身的感受过。本次是第一次亲身感受大A的“牛熊转换”；最大的感受是：市场真的不缺机会，缺的是机会来临时有充足的子弹储备；市场跌倒底部区域时，敢于逆向投入的勇气；别人恐惧时，自己处变不惊的淡定……
知易行难，“在别人贪婪时，恐惧；在别人恐惧时，贪婪”；说起来很容易，践行时，才能真正体会到“逆人性”的不易……
️目前我接近满仓9.9层仓，虽然短期内已反弹较多，市场仍处于相对低估位置。我仍然会继续耐心持有。
2022年天天账户基金每月
一️、对目前持仓的基金情况进行下更新；
更新时间：2022年7月16日
2022年度：TT账户亏损-2.84%；D卷账户亏损-7.02%（蛋卷，儿子压岁钱账户，长期持有，不做详述）；
文哥-天天账户盈亏情况
儿子-蛋卷账户盈亏情况
TT账户目前9.9层仓位（本周补仓了半导体和纳斯达克，未减仓），持有的所有单只基金，新能源和高端制造已翻红，自建组合仍浮亏，投顾已翻红。上周市场整体上涨后，目前亏损-15%以上的有2支（万家行业和汇添富消费）基金；其余亏损10%以上的有2支（医疗和半导体）；
持仓基金详细情况
本周持仓所有基金全绿。A股基金相对于上周整体大幅下跌；港、美股基金也在大幅下跌！
二、本人持有基金盈亏（收益）情况（按照类型）相对于上周的整体表现：（定投的补仓不单独计算）
1、消费类基金：
HTF消费升级：周下跌-3.01%；
招商白水：周下跌-2.81%；
华安AX消费：周下跌-2.31%；
2、医疗类：
工银前沿：周下跌-3.96%；
中欧医疗：周下跌-3.17%；
3、大综合类：
工银文体：周下跌-2.66%；
工银战略：周下跌-2.6%；
华安文体：周下跌-1.03%；
华夏行业景气：周下跌-2.26%；
4、科技类：
万家行业优先：周下跌-5.09%；
银河创新：周下跌-5.46%；
信达澳银：周下跌-0.96%；
5、新能源：
GY新能源：周下跌-2.84%；
HX能源革新：周下跌-4.36%；
6、高端制造：
YFD高端制造：周下跌-1.48%；
7、QDII
YFD中证海外ETF：周下跌-4.69%（更新到周四）；
广发纳斯达克：周下跌-2.12%（更新到周四）；纳斯达克今年已回调约30%。
8、股债组合
文哥-重剑无锋（自建组合）：周下跌-1.18%；
9、投顾组合
兴全优选：上周下跌-1.86%；
三️、各项指标反应目前市场情况
1、沪深300风险溢价
当前沪深300股债利差（近5年风险溢价）：5.37％，处于相对底部。自从2015年以来，股债利差分别在2016年1月，2018年的12月和2020年的3月超过6%，都是历史最底部！今年4月底的时候股债利差正好到6%。
近10年股债性价比
近10年沪深300风险溢价
2️、知行研究-市场温度
目前全市场温度为：17度（为低估）
持有3年，历史平均收益：108.45%
全市场温度
【将股市温度划分为 3 个温带：低估（0°～30°）、中估（30°～70°）、高估（70°～100°）】
️3、贪恐指数：
恐惧贪婪指数17，相对恐惧。表明目前投资者情绪相对比较恐惧，投资情绪、意愿不强！
恐惧贪婪指数
贪恐指数叠加大盘
（贪恐指数分值：0-100；分值越高代表投资者越贪婪；50为中立。）
4️、螺丝钉星级，目前为4.7星级，4-5适合买入并长期持有。（为积累筹码的阶段）！
（注：5星级：大盘最便宜的阶段；4.5星级-5星级：仍然是比较便宜的阶段；4星级-4.5星级：部分品种低估，大盘整体谈不上特别便宜。3.5星级以上：不适合投入股票基金了。3星级：部分品种达到高估，开始止盈。）
螺丝钉星级
️综合以上：
目前应该是性价比相对较高的位置，大幅度反弹后的调整，调整的目的应该是为了夯实基础，更好地向上突破。市场虽有回调，但短期反弹仍较多，目前没有仓位和收益安全垫的，不建议追涨；可以适当地定投。我目前会安心拿着！医疗、半导体、纳斯达克相对反弹较少，后续根据市场情况定投的话，会考虑倾向于反弹较少的板块。如7月底和8月初出现短期高位，可能会适当的减仓！
目前接近满仓！
没有太多操作空间！
多些耐心，
持续定投，
慢慢回本，
等待盈利！
免责声明&风险提示：
本文为文哥个人投资记录和思考，文中提及到的任何基金和想法只代表个人意见，不构成投资建议，请各位独立思考，风险自行承担。