投资主办 是基金经理人自己的平台，不代表任何机构或个人的观点，不构成投资建议。本资料仅为服务信息，不构成对任何人的投资建议。据此操作，风险自担担。今天市场继续震荡，上证指数收盘下跌0.17%，深证成指下跌0.61%，创业板指下跌0.94%。两市合计成交1.01万亿元，北向资金净流出1.03亿元。板块方面，银行、保险、地产等权重板块领跌，题材股表现活跃，半导体、新能源车、光伏等前期热门板块回调明显。
一：基金公司投资经理和基金经理
客户经理：负责拉客户，维持客户，卖出基金保险，没有保底投资顾问：负责拉大客户，维持大客户，解答大客户疑问，完成营业部对基金等理财产品的销售指标，是客户经理升级版，比较稳定
操盘手：负责为出资人管理资产，选择股票调研，和管理层沟通，制定操盘计划，暗箱操作，股市中的顶尖高手，和出资人合称庄家。
敲盘手：负责接收操盘手的买卖指令，按照操盘计划定时定量完成具体操作，没有保底，随时有可能应保密或其他问题被清退
客户经理、投资顾问都是做销售的。
操盘手是公司出钱，你进行交易
二：如果投资基金经理根据公开
之前有谈到过基金业绩的因素，如投资风格、标准差、夏普比率等等，但其实真正一只基金的价值，并不仅仅体现在这些方面，还有一些有趣的因素会影响其基金的内在投资价值：如何选基金？怎么选基金经理？
据公开数据显示，担任过卖方研究员的基金经理平均业绩及詹森比率均优于从未担任过卖方研究员的基金经理。
卖方研究员主要指的是那些券商研究员，他们需要为基金公司的基金经理推荐股票，而买方研究员则是评价这只股票该不该买入。话说，买的不如卖的精，由于卖方直接与上市公司打交道的次数较多，在某种程度上比买方更清楚市场的。曾经担任过卖方研究员而转战基金经理的经历可能会使得基金经理能够更加深入地挖掘个股、了解行业动态，具备更加丰富的专业知识和更加深厚的研究功底。不过，卖方研究员中晋级基金经理的几率也比买方研究员难度更大。
在风险控制方面，基金经理从业年限越长的基金表现越好(注意，这里说的不是业绩表现，而是风控表现)，而随着持股集中度和仓位比例的提高，回撤将进一步增大。排排君用组合大师“按照从业年限大于35年或大于10年”的条件对基金经理进行筛选，然后将“最近一年最大回撤”进行降序排列。
显然，从业年限在35年以上的基金经理回撤指标要远远小于从业年限仅10年以上。因此，咱们选基金的时候，尽量选择老的基金经理管理的基金。
如何选基金？怎么选基金经理？
基金公司的整体持股集中度越高，基金的业绩表现也越好，风险控制水平也越高。很简单，如果好股票那么多，为什么要过度分散?注意这里说的是过度分散，不是不要分散，重仓某几只股票。当然持股集中的基金往往波动也会更大些。
同一只基金在同一个时间段内，共同管理基金的人数越多，会对基金业绩产生一定的负面影响。
管理同一只基金的基金经理人数越多，每位基金经理的投资意志可能都无法完全地体现，导致最终业绩表现低于预期。
这里的大金主就是机构投资者，机构投资者持有比例越高的基金，平均业绩表现也越好。
机构投资者具有更加专业化的投资分析手段，并且由于资金量大，可以有更多机会进行实地调研和考证，最终选择投资实力更强的基金。看基金业绩排行榜选基金可能是大大坑，很多业绩好的基金，规模都在快速变大，关于基金规模变大的，投资者可以关注那些不让你买太多的好基金，私募排排网上买私募是不收认购费的。另外，多关注机构投资者看好哪些基金。
基金也要解决“历史遗留问题”。
基金的上一期规模对于基金下一期的业绩、风险收益及回撤均有显著的“副作用”。
有数据显示，上期基金的规模每增长1%，下期基金的业绩将会比平均水平下降0.183%。
因为上一期基金规模增长越多，可能会导致下一期基金由于资金量大，很难及时布局、调整仓位，从而使得整体收益被摊薄，业绩受到负面影响。同时，规模增大也有可能会导致投资的集中度下降，整体投资更分散，从而导致回撤减小。
基金公司管理规模对于旗下的基金收益与波动的影响并不大。规模大的基金公司，其收益和波动不一定好，因为规模较大的基金公司整体持股集中度可能会下降，平均值会低于中小规模的基金公司。因此，关注基金公司不如关注基金经理。
如何选基金？怎么选基金经理？
据公开数据显示，择时能力较强的基金经理非常少，总共占比不到3%，并且随着投资年限的增加这个比例在逐步缩减，投资年限大于4年的基金经理里面，基本没有择时能力较强的人。而择时能力较差的基金经理非常多，占比约50%，并且随着投资年限的增加，这个比例反而在不断增大，剩余的一半基金经理在择时方面是平庸的。
择时能力是衡量对股市每次涨跌的把握，但讲真，市场风云变幻，又有多少基金经理能够把握住每次的上涨与下跌呢?因此，咱们不管是一次性买基金也好还是做定投也罢，把择时抛开，只要宏观环境大好，时间自然会给你答案。
随着投资年限的增加，波动率较高的基金经理占比逐年减小，从35%减小波动0%，也就是说，投资年限短的基金经理波动较大，而投资年限长的基金经理波动较小。
需要注意的是，那些投资年限小于1年的基金经理是个特例，可能这一年正好处于大牛市或熊市，或者震荡市，而后者会导致基金净值大幅波动。
但是，随着投资年限的增加，基金经理的选股能力会越来越强，这是毋庸置疑的。记住，投资的本质是投人，炒股的核心是选股。私募排排网上买私募不收认购费，还有不少优秀的私募基金经理。
基金经理的择时能力与选股能力具有一定的矛盾，很难同时满足。仔细研究你会发现，市场上的基金经理风格差异很大的，选股的专心选股，择时的专心择时。而其中任何一种能力，比如选股或者择时越强，基金经理的投资业绩越好。但是，当前市场上有择时能力较强的基金经理的数量很少，因此我们可以把精力放在选择有选股能力的基金经理，因为基金经理考择时很难长期获取超额收益，但靠选股可以。
三：投资顾问和基金经理
如何做好一名合格的理财顾问？是每一个金融从业人员必须要思考的问题。无论是银行理财经理还是券商的投资顾问，仰或是基金公司的基金顾问。
在卖方代理的利益趋势下。做到以投资人为中心，以客户利益为导向。是有一定难度的。一方向不一致。换一句话说。一只非常不错的产品。若没有卖方付费。理财顾问是没有动力把这个产品推荐给投资人的。投资人接触到的金融产品往往是理财顾问可以拿到最高中间收入的产品，同时也为所在公司创造价值。这就是我们当下理财市场的现状。从卖方到买方任重而道远。完成走完这一进程估计要3~5年，甚至5~10年。完成这种利益的切换，真正做到以客户为中心，以投资人利益为主导。
在当前的背景下，一个理财顾问如何做好自己的本职工作？以下几点可供参考。
第一、专业化
学习新的金融产品知识。了解底层资产的逻辑。是很难做好投资的。理财顾同要花大量的时间，精力。去学习新的理财知识，新的产品。
第二 、逆向思维。
大家都知道去年最好卖的产品是权益类产品。为什么？因为历史业绩好，好推荐；投资人易于接受。其实当市场最好的时候，我们应该做防守类资产的配置，比如固收+的产品，比如CTA策略的ETF。由于今年春节之后市场行情峰转之下，权益类资金出现了大幅的回撤。市场又在推荐债券型基金。这是典型的做反了。做好金融投资。要有熟知底层资产，要有自己的独立判断。
第三、讲解通俗话。
要做翻译者。要把阳春白雪翻译成人间烟火。这样投资人才能够听得懂。你不能给投资人说阿尔法，贝塔。要把金融原理用通俗的通俗的事件讲清楚。还要熟悉熟知人性。投资人对一个新的产品了解熟悉是有过程的。现在很多人在说投资是认知的变现。投资人缺少这种认知，是不可能去投资的。更做到风险防范。所以不断学习，是理财顾问和投资人必须要都要做的事情。时下的投资者教育，就是告诉投资人一个真实的金融市场是怎样的？
作为一个投资人，找到一个理财顾问来为其服务。理财顾问的价值体现在哪里？第一是分散。降低集中持仓的风险。第二提高收益的确定性降低不确定性。