1、养老保险分红到账怎么查？
我的回答是，养老保险分红到账怎么查？
一般来说每个养老保险分红到账，保险公司每年都会下发，上一保单年度约分红公布，你买的什么险种，保费多少，今年分红多少，都有红利演示，让你看的一目了然，如果想个人查看，你可以下载一个app，在app上也可以查到。
下载该保险公司APP或关注改保险公司公众号，找到我的保单，点击红利查询就可以查看了
2、支付宝养老金分红怎么设置？
去支付宝里面找到这个养老金的分红页面点进去就可以看到怎么操作了，里面有详细的介绍
3、分红型的养老保险怎么样？
感谢邀请，感谢楼主的提问。
楼主您好，您所说的这种分红型养老保险是属于社保之外的一种养老保险，它是一种商业性的养老保险，所以说想要购买这个商业型养老保险，必须在拥有社保的基础上去选择购买，这是没有问题的，因为一定要把自己的社保当成主要保险去使用，然后在这个基础上去购买商业性的，补充养老保险是没有问题的。
但是如果把商业性的养老保险当成主要保险去使用，实际上它的保障效率各个方面都不如我们的社保更为合算，因为社保我们都知道每一年都是可以正常的上调这个养老金的基本待遇，但是如果你购买的是商业性的养老保险，他这个领取的数额实际上是固定不变的，因为你现在购买可能给你承诺30年后或者是20年后每个月可以领取1000块钱，但是等到20年后或者30年后，它这个1000元的购买力实际上并不是像今天这样强的购买力，所以说它是有一定的贬值性的。
但是我们的社保是不一样的，我们的社保是有一定抵御通货膨胀的能力的，就通过他每年正常的上调基本养老金待遇，这一点就足以可以说明确确实实是可以抵御通货膨胀能力的，所以说我们一定要将社保当成自己的主要保险，在拥有社保的基础上去购买商业性的养老保险是没有问题的。
感谢阅读，请加我的关注。
谢邀~
小管家一直没有推荐过分红型的产品，是因为这里面有许多许多的坑，而且保费巨高，不适合大部分人投保。要是连基本保障都没配置的家庭，小管家是不建议考虑的。至于什么原因，接下来小管家做个分析，大家就明白了。
什么是分红保险？
分红险是指保单持有人每年都有权，获得建立在保险公司经营成果基础上的红利分配的保险产品。简单的说就是分享红利，享受公司的经营成果。
分红型保险一般可分为：现金分红和保额分红。
现金分红：现金红利，保险公司将红利以现金形式返还投保人，具体包括现金领取、抵缴保费、累积生息、购买保险等多种方式。
保额分红：不返现金，而是将分红增加到保单基本保额上。若需折现，只能退保或者选择降低保额才能得到红利。
那么这两种分红方式哪个更好呢？
保额分红从长远角度来看会比现金红利好一点。因为现金红利保险公司会有现金流出，保险公司会把分红给投保人，进而使保险公司可投资资产减少，影响了保险公司的收益；而保额分红没有使保险公司的资金流出，保证了充分的投资资产利用率，所以收益水平相对较高，每年的年度分红会计入下一年度的分红中。
因此保额分红可以理解为复利，重点是随着时间的推移，保额分红增加了被保险人的保额，时间越久，保障水平也在提升，增强了保险的保障功能。
分红险保险的红利如何来？
分红保险的红利来源于死差益、利差益和费差益所产生的可分配盈余。为了方便大家理解，小管家这里给出各自专业名词定义后，再给个案例。
死差益：保险公司实际的风险发生率低于预计的风险发生率，即实际死亡人数比预定死亡人数少时所产生的盈余。
案例：保险公司计算这个保险产品可能每年一万人里有10人出险，而今年呢只有5人出险，那剩下另外5人的这个保费就算是盈余了。
费差益：保险公司实际的营运管理费用低于预计的营运管理费用时，所产生的盈余。
案例：某款产品一共卖了5千万，保险公司原来预计需要100个销售人员，而实际上50个就能搞定了，在人工上省了钱，省下的钱就可以当红利分给保单持有人。
利差益：保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时，所产生的盈余。
案例：保险公司拿我们所交的保费去做投资，然后将投资获得的部分收益分给保单持有人。
由此可见，保险公司的分红不一定受一个因素影响，可能是多个。具体保险公司会给多少分红，这个要看每年的情况，合同有明确规定不能为负，但有可能为零，不分红甚至很少的分红。
重点是保险公司每年的分红数据是没有公开的。这种不透明的手段，可想而知，大家能在保险公司那里博得多少收益呢？
分红型重疾险
许多分红险不只是单独的分红险，往往是和重疾险、寿险、两全险组合在一起的。大家常常听到保险代理人在推荐产品的时候说：“有病看病、没病返本、到老养老、增值分红”，这些听上去很有诱惑力的话语，都是这样来的。
我们可以根据市面上各大保险类型组合的形式，来看下具体价格。以下案例选取的是30岁男不吸烟，10万保额，20年缴费作为参照。
定期重疾（保至70岁）：弘康，健康人生C，800元
重疾（终身）：弘康，弘康人生A，1200元；国华，至尊保，1190（平均约1200元）
重疾+轻症（终身）：弘康，健康一生A+B，1544元
重疾+轻症+身故（终身）：华夏，常青树2016，2322元；泰康，乐安康，2490元（平均2400元）
重疾+轻症+身故+分红（终身）：太平洋，金佑人生，3918元；太平、福佑金生，4120元（平均约4000元）
我们可以得出，对于30岁不吸烟男性，10万保额，20年缴费的年缴保费而言：
至70岁的重疾责任=800元；
70岁至终身的重疾责任=400元；
轻症责任=350元；
身故责任=850元；
保单分红=1600元。
由此可见，附带保单分红保费是非常非常昂贵的，天下没有免费的午餐，在这里得到印证。毕竟一份重疾险800元就够了，多了一份每年少得可怜的分红保障，却要多花1600元，这也太不划算了。
要想得到分红，保险公司需要给你多交的钱做投资，做管理。这些都是需要人工费、时间费用的，相当于保险公司每年要收取你手续费。但你把分红的钱拿起来去做生意、去放银行，利息不会比这少的。
分红重疾险VS纯重疾险
为了方便大家看出分红重疾险和纯重疾险之间的区别，小管家找了几款产品做了一下对比。
以0岁男孩，5000预算，20交为例。
小管家直接说结论：
在费率上，纯重疾的保额是固定的，每年是40万和60万不变。而两款分红险的保额最高只到38万。当然中档分红会相对高一点，但加在一起还是没有纯重疾保额高。
再来看这两款分红型的产品，金诺人生与金佑人生比，0岁男孩，每年预算5000元，金诺人生保额40万，而金佑人生保额才27万，相差如此悬殊。
若预算到1万，买分红型的产品保额才能达到50万和80万，而纯重疾可以120万。若是你，你会怎么选呢？
表面上，保险公司每年给我们分红很划算，但从实际保障上来看，我们却亏大了。
保险公司太了解老百姓心理了，都希望自己有病看病，没病返本，最好还能增值，所以才会出现这种分红保险。保险分红的不确定性，浮动等因素，都被保险公司弱化了。若几年之后看实际分红的报告，想退保会损失惨重，后悔也来不及了。
小管家总结
小管家最后还是想提醒大家一下，分红险不是不好，只是相对来说比较贵。买与不买决定于你当下的经济状况以及保障情况。
若是每月收入几千，还没买保险的朋友们，小管家建议你先买纯重疾，保额50万，一年2、3千就够了。
若是收入很客观，小管家建议先把自己的保额做足，保障做全面。除此之外，手里还有富裕的资金，但觉得放银行利息少不划算，可以考虑买分红类型的产品，这样自己不仅保障齐全，还有多余的分红金可以领取。
买保险，保障第一，一定要先把自己和家人的保障做齐全，这样才是最明智的选择。千万不要把理财和保险混为一谈，保险的意义就是花钱买保障，花少钱买高保障。
分红养老险是年金险, 年金险是一种生存保险，只要被保人在保障期内生存，保险人就会按照约定，定期给付保险金，是人寿保险的一种。
年金险的优点有很多：资金安全。锁定利率，稳定增值，抵抗未来降息风险。强制储蓄，有的人存不住钱，买年金险的话如果退保会有损失，所以算强制存钱了。方便进行资产传承，年金险可以指定年金险的受益人。如果保障已经配置好，对流动资金需求不大，理财渠道也多的话就可以好好研究一下年金险了。
但是分红保险的分红其实是不保证的，并没有代理人给大家演示的这么高收益率。这个分红其实是保单红利，就是所有买这份分红保险的人的钱集中在一起，然后扣除保障的成本，剩下的钱就拿去投资理财。
保险公司里投资理财是受到很多的限制，都是一些长期稳健的投资，每年肯定会有收益，但收益很低。而且，拿到的收益我们还要和保险公司三七分，本来我们交的钱扣除保障成本，剩下就少了。
保险公司投资收益低，保险公司中间还抽成，那其实我们拿到手的几乎没有多少。
4、支付宝上终身养老金，分红有多少?
你说的应该是支付宝上的“全民保·终身养老金”吧
这个产品是中国人保寿险在支付宝平台代售的一款分红型养老保险。
大概试算了一下，30岁开始按一个月投1000，一年12000。到60岁为止总共投入36万。
那么作为养老金的话收益如何？是否可以满意养老需求呢？
这款产品作为分红险，它的收益主要体现在两个方面：
第一个就是养老金，很好理解男性60岁可以开始领，按照我刚才测算的，60岁后每个月领取1999元，直至终身。
第二个是分红，这个分红其实里面大有门道。
首先我们先确定一点，就是这个分红利益是不确定的。产品介绍中有简单介绍，合同条款中有详细说明。可以看到保险公司要看经营状况来确定是否有红利可分配，分红的前提是保险公司在经营周期内要盈利，亏损自然就不可能再分红了。
保险公司的盈利主要是来自三差，死差益、费差益和利差益。就是死亡赔款，经营成本，以及收到的保费拿去投资产生的投资收益与产品定价时的推算假设会有偏差，比如说保险公司预计今年投资收益率为6%，但是市场行情较好，实际得到了8%的回报，那么这多出来的2%，就是盈利。
有了盈利了，那红利具体怎么分呢？
可以看到图片中的解释，保险公司将不低于70%的可分配盈余拿出来分红。
分红=可分配盈余×70%=总盈余-未分配盈余
并不是所有的盈利都要拿来分的，保险公司会根据经营需要把未分配盈余先拿走，剩下的才是可分配盈余，其中70%以上的部分给客户分红。
比如说一个公司今年净利润100万，然后需要扩大职场，新增设备等需要，直接占用了80万，只有20万能给股东和员工分，这20万就是可分配盈余。
所以说会发现，分红保险如果要有分红，得需要保险公司得盈利，而且这个盈利不能太少，太少公司自己的未分配盈余都不够用，何谈多出来的可分配呢？
国家要求保险公司安全稳健运营，对于保险资金投资渠道的监管也是严苛至极，注重安全刚对的的也就不容易获得超预期的投资回报。
所以保险公司的分红也是有的，但不是年年有，更不是每次都能像假设的那样高。
实际中很多保险纠纷就是因为销售时利益演示中的分红和客户后来实际得到的偏差太大导致的。
回到这个产品。
先不看不靠谱的分红，只看确定收益。60岁的时候养老金为0，70岁时26.4万，还没回本，预计74岁的时候能把交的36万领回来。
就算加个分红，74岁总收益能有50多万就算是不错了。
即使按照支付宝上演示的中档分红来算，75岁时总共能领73.9万，其IRR内部收益率也不过2.32%而已。那么实际收益率只会更低。
这个产品虽然收益不算高，如果养老的话，更推荐固定收益类保险而非分红型。但是这款产品也有其独特优势，交费很灵活，每周每月都可以，也没有最低额度限制，尤其适合年轻人，培养一个强制储蓄的习惯也是很好的，少存点也比月光族强。
我之前买了，还以为这是个不错的养老，现在投入了3630元，分红136。
后来经过学习和思考，养老保险金是不值得投资的，众所周知的是通货膨胀的影响，现在每月1万的养老金算是不错了，但是30年后，可能就真的是一个星期的基本伙食费。
还是购买生钱资产吧，生钱资产会随着通货膨胀的升高而增长。投资在养老保险的不属于生钱资产。
现在努力工作和学习，早日实现财务自由，等到老了不需要看养老金的多少了。
因为等到拿养老金的年纪，有没实现财务自由的区别是相当大的。
我觉得很奇怪，为什么白纸黑字写入合同里的数字你不看，非要去看不确定的分红？
怎么看一款养老保险好不好？
如果你现在缴纳了同样多的保费，你是不是得比一比，从60岁开始领养老金的时候，哪个给的多，哪个给的时间长，哪个同年龄时的身故金或者保单现金价值高，就买哪个。对不对？还不是为了现在投入的钱，放在保险公司里，以后可以拿的更多？
为什么要看这个？因为只有这些数据才是真正的写进保险合同里，作为刚性兑付的条件的。
为什么不看分红？ 因为分红不会写进合同，给多给少都是保险公司自己说了算！
那好，问题来了……
你是希望看到更多的养老金可以领而没有分红呢？还是希望看到较少的养老金却关注不确定的分红呢？