理财记录第257天20220913
关于前天的预测
白酒迎来了反弹
医疗剧烈震荡
基建冲高回落，整体向好
半导体继续下行
方向很符合
细分不太够
说得太笼统
最近的大盘上涨到3263.8
触碰到了上周期的高点
今天迎来了调整
需要在今天晚上这个点
看一下外围市场的状态
加息和通货膨胀指数
接下来可能是一个转折点
谨慎
总结:
白酒鸡+1.27%
健康鸡-0.55%
基建-0.84%
1、新基建主题基金一览？
如（同泰竞争优势A（008997）、银华沪深股通（008116）、安信价值发现两年定开（167508）、同泰慧利C（008181）、鹏华股息精选（009188）、园信永丰大湾区主题C（009506）、园信永丰大湾区主题A（009055）、中融品牌优选A（008424）、景顺长城核心优选一年（009190）、广发价值优选（008099）、上投摩根锦程积极成长（009161）、华宝成长策越（009189）、同泰慧利A（008180）、汇天富聚焦价值成长（008168））等。
2、新基建基金有哪些好基金？
有中国中车，中国铁建，许继电气，科大讯飞，新宏泰，电科院
3、疫情期间白酒基金为什么会涨？
白酒基金顾名思义就是买白酒类股票的基金。白酒类股票经过3个多月的回调后，近期一直在持续上涨。我们的中国神酒贵州茅台今天价格1274元，又一次创出了历史新高。所以白酒基金上涨也就不奇怪了。那么白酒股票为什么又涨了呢？
先看看历史吧，贵州茅台自2014年初至今6年多的时间，从最低的51元涨到现在的1200多元，涨幅已经20多倍，诚然业绩一如既往的优秀，但这种股价早已透支了很多年的业绩了。不管你是一个价值投资者，还是短线投机者，在这个位置对待它都会很谨慎。看成交量就能看的出来，每天的平均换手率才0.2%左右。相对其12亿的股本来说几乎就没什么成交的。对于主力来说，现在就有点骑虎难下啊，你说下跌吧，跌到什么地方算心理支撑了？上涨吧，高处不胜寒，手里筹码想变现不舍得花钱了。所以，既然是高度控盘，那就再这个位置来回震荡，上次14年结束的大震荡平台一共震荡了6年才有后面的行情，那现在这个价位估计得往8年以上时间去震荡了。
所以，白酒现在涨了，也只是高位震荡的过程，跟疫情其实没什么联系。
疫情期间，资金不断流入，导致白酒走出了持续上涨的行情。资金会选择白酒，主要因为：
1. 对疫情的担忧以及通货膨胀的预期
新冠肺炎疫情席卷全球，威胁人类健康并冲击全球经济，世界各地封城限行，经济陷入停滞，大批企业不得不破产清算或者裁员减薪。各国纷纷采取一系列抗疫、救市、刺激经济政策，加大放水力度。这个时候，农业、食品饮料（包括白酒）、生活日常用品等，作为生活必须消费品，存在通货膨胀预期，成为资金的避险首选。
2. 市场中优质科技股的稀缺
中国抗疫期间，各高科技企业使出拿手绝活，立下战功，让人眼前一亮。比如：阿里、腾讯的健康码，京东的无人配送，拼多多的直购、华为的5G等等，可惜的是，这些优质的高科技企业并没有在中国A股市场上市，投资者无法分享本土高科技企业的成长。
3.白酒行业强大的经济韧性
白酒行业具有良好的现金流，在特殊时期展示出强大的经济韧性。白酒的龙头企业对下游渠道控制力非常强，需要预付款才能订到货，这样的优势是很多其他行业难以企及的，这也是疫情期间，资金买入白酒的主要原因。
4、昨天（4月30）为什么科技基金大涨？
不请自来。
为什么科技基金大涨？那是因为它们所包含的成份股大涨了。
为什么会在这一天，4月30日大涨？
其一，月底换仓。可以想象，5月科技股的机会会多些。
其二，一季度科技股业绩好。
其三，元器件，半导体，等受疫情影响有限。
其四，国产替代呼声高，后续利好会有。
最后，主要还是调整时间长了，很多近腰折了。
此时大涨，很正常！
涨跌哪有什么原因呢？**赚舒服了吧，节后千股跌停[捂脸]
很高兴回答问题。
一是下跌了很长时间了，大家都看好5月的行情，我们国家的疫情也控制住了，经济也基本上走入了正规；二是近期主力应该是进行了调仓换股，从前期的消费和医药上调换到今年的科技发展主线上，今年的科技行情还会继续发力的。
祝投资顺利！
5、7月6日的A股大涨是不是很多人入市买指数基金导致的？
买期货指数？带杠杆拉指数，多好啊
应该是大哥来了，让我联想到了黄老板出狱
无论是买指数基金还是股指期货，这些都不重要，重要的是大盘的趋势出来了，你就得跟进。股票大部分都会涨，而且是主升阶段。错过了可惜！
6、最近医药，科技股都在高位，为啥有人说还会涨？
相对高位 如果美国不修理华为 你说科技股是高呢还是低呢 医药涨的高是因为疫情
股市的微妙之处就是永远不知道高点，也无法预知低位！
谁能想到茅台到1000多？当茅台到300的时候好多人吓坏了，马上跑掉了！现在呢？
医药股是消费类股票，人们离不开，容易出大牛股。像之前的马应龙，云南白药，白云山等。以前的重庆啤酒就靠乙肝药物炒作了一波，从6元拉升到60元！
科技股从去年开始启动，现在涨幅并不大。加上美国前段时间对华为的制约，以及英特尔断供浪潮信息，都给我们一个警示，国外是靠不住的。要想强国，必须靠自己。所以国家大力发展科技，从税收到资源都给予了大力扶持！
牛市阶段，价格都是相对高位。看好牛市行情，坚定持有！
这牵连到一个估值的问题。
如果业绩比较稳定，公司的估值是越涨越便宜。比如说恒瑞，当下静态市盈率91.51。只要公司的净利润增长速度保持不变，市场应该不会对恒瑞进行杀估值，换句话说恒瑞会保持90左右的市盈率。根据券商预测，恒瑞2022年的净利润将达到140亿，如果公司的市值保持不变，届时它的市盈率将会消化至35倍左右，是不是越涨越便宜了？
在这个预期下，诸如恒瑞这样的医药股还将会处在一个上升趋势中，但不会再是一路高歌猛进，应该是震荡走高的。
再看处在高位的科技股。
对于处在高位的科技股，四叶君认为其中有不少是炒作概念的。它们未来的盈利水平未必能像恒瑞一样那么稳健，有的甚至在画饼。在对于此类虚高的科技股时，要认真分析它所在行业的发展空间，个股的竞争力水平高低，以及相应的估值水平。如果公司股价已经透支了未来未来五年的业绩，那就要坚决选择回避。这样的科技股，一旦进行杀跌，腰斩都是轻的。
我们以科技股中的兆易创新为例。
截至上周五收盘，兆易创新静态市盈率为181倍，估值非常高了，市值1104亿。
券商预测三年后，兆易创新的净利润为19亿左右，假设市值不变的情况下，三年后兆易创新的市盈率将变为58倍。如果此间，兆易创新的市值出现了下降，盈利能力保持不变的情况下，估值还会进一步降低。这也是属于越涨越便宜的情况。
至于那些未来业绩不够稳定的科技股来说，期望它业绩上涨来消化估值已经不太实际。至于业绩是不是有保证，需要对公司及所处的行业有个深入的了解。
7、国家投资新基建，如何从里面看到商机？
认真的分析一些，看看这个是否给你带来启示。
“新基建”带来的15万亿市场！别说没机遇，它一直在你身边
什么是“新基建”
早在2018年底的就首次提出了"新型基础设施建设"，会议指出，"加快5G商用步伐，加强人工智能、工业互联网、物联网等新型基础设施建设"。
狭义指以科技创新、产业升级为核心领域的配套基础设施建设，主要包括5G及相关电子信息领域配套设施（如物联网/车联网、人工智能如 AI 医疗等、大数据中心、云计算等）；传统基础设施的信息智能改造领域（如智慧城市等）；新能源新材料及其应用领域配套设施（如光伏、生物质能、垃圾发电等）；无人化配套设施（如无人机、无人配送物流系统）；卫星太空基建及这些领域对应的园区项目。
而广义新基建除狭义新基建外，还包括存量规模相对大部分传统基建行业较小，但未来增量空间较大的领域，实际上即传统基建领域新兴细分子行业，包括交通运输短板领域（轨道交通、冷链物流）、能源行业短板领域（核电、特高压）、环保基建、市政建设短板领域、民生基建、特色小镇、文旅配套设施等。
总结来说，“新基建”是新型基础设施建设，既包括增量的数字信息化基础设施建设，也包括存量的传统基础设施数字化升级配套设施建设。
二、新基建会带来什么战略机遇
传统基建更多是托底的作用，其空间有限，长期来看，新基建才是重要的发力方向。过去几次的重要会议都提到了新基建，新基建加码将给5G、云计算、工业互联网等产业链带来更多业绩支撑。新基建将会带来两大战略机遇：数字基础设施建设大投资和数字经济商业模式大创新。
数字基础设施建设大投资5G网络基础设施
5G作为第五代移动网络是先进的电信技术，可实现高速数据传输，更大的数据量，并具有以相对较低的电池消耗同时连接多个设备的优势。5G是物联网的关键推动因素，它将为终端使用行业提供连接大量传感器、边缘设备和执行器的平台。
从3G到4G，总投资规模呈现递进式增长。如今5G元年已然到来，5G基站数量是4G基站数的1.5-2倍。据安永预计，2019-2025年六年的时间，中国5G的总投资规模将达到1.5万亿，意味着通信行业新一轮黄金周期即将开启。目前资本开支已经开始底部反转，行业整体有望进入景气周期。
数据中心（IDC）设施
建设用以储存大量数据和云端服务器的机房是不可或缺的一环。比如中国最大的互联网综合服务提供商之一的腾讯，其就拥有全自建超大规模数据中心，存储着10万台以上的服务器。 在新基建的浪潮中，从工业互联网到区块链，从量子通信到边缘计算，从大数据到人工智能，从云计算到5G基本都会有IDC相关业务。
后4G时代，随着流量单价的快速降低，用户数据用量呈现爆发式增长，2018年11月户均流量已经达到5.8GB（是年初2倍）。5G网络的快速发展，有望进一步推动流量单价下滑、用户流量快速增长；与此同时，随着物联网的规模放量，连接数和数据流量均呈现快速上涨态势。我们认为快速增长的数据量将增加市场对IDC的需求，为带来行业持续增长动力。
数字经济商业模式大创新5G商业应用变革
根据中国信通院《5G经济社会影响白皮书》预测，2030年，5G带动的直接产出和间接产出将分别达到6.3万亿和10.6万亿元。此前，北京、成都等城市都提出了《5G产业发展行动方案》，并出台5G产业发展规划和配套政策措施。北京提出到2022年，北京市5G产业实现收入约2000亿元;成都方面目标为：到2022年，成都要成为全国重要的5G资源聚集地，千亿规模全国5G产业发展高地。
5G将与各类行业深度融合，5G+人工智能、5G+大数据、5G+云计算等等均能轻松实现，这些前沿行业将借助5G的翅膀飞到千家万户，催生自动驾驶、物联网、云游戏等众多前沿应用，甚至可能产生前所未见的新业务和应用场景。5G时代也有望产生巨无霸级的霸主。
企业数字化变革
企业要借助新基建的战略机遇，加速企业数字化变革，以实现数字化商业模式创新转型升级，通过数字技术平台/数字装备、数字化运营、数字化服务、数字化生态、数字化创新来实现企业数字化转型目标。按照企业运营流程环节，大致可以分为以下几方面：
基础管理数字化：行政财务管理ERP/OA/HR信息化办公系统，比如疫情防控期间远程办公普遍应用。
生产环节数字化：工业互联网，提高自动化和智能制造比重，机器人在制造业中应用比例持续提高。
营销环节数字化：利用电商和支付平台，整合线上线下渠道，实现营销环节的全面数字化。
服务环节数字化：远程服务，机器人智能服务。
让银行疯狂的ETC
如果问当下什么最疯狂，肯定是ETC。
最近小编收到了很多朋友发来的“专属ETC申请二维码”，扫码办卡ETC免费送，请求“帮忙完成业绩”，朋友圈也被ETC办理刷屏，“线上办理，免费邮寄”。就连小编上班的园区停车场，银行员工也悄悄支起了摊位，“哥，办ETC吗，免费的，还可以送礼品”。
而工行武汉的招数更绝，烈日当空下，在高速的收费口，穿着收费站的“稽查”背心，一辆一辆拦车问询，要向过往司机“送福利”，并在高速上支摊办理。
段子也来了：“如果有人老趴你车窗看，别害怕，并不一定是要偷你东西，可能是银行的员工在看你有没有装ETC”。
银行员工这么疯狂是因为有任务，而银行这么疯狂是因为它也有任务。
交通运输部此前下发了一个通知：“按照计划，到2019年底，各省（区、市）汽车ETC安装率达到80％以上，通行高速公路的车辆ETC使用率达到90％以上，高速公路基本实现不停车快捷收费。”
而再追溯更早以前，国家就下文要取消高速公路省界收费站，撤了怎么收费？就靠ETC了。
8月1日，撤站的推进会上，交通部副部长戴东昌强调，8-10月是重点工程建设和ETC推广的攻坚期，10月底前要完成各项重点工程建设任务，11月要进行联调测试和试运行，而相关的十项重点工作中，有5项事关建设：
① 部省两级系统建设；
② ETC门架系统建设；
③ ETC车道和省界收费站正线设施改造；
④ 高速公路入口不停车称重检测系统建设；
⑤ 网络安全防护。
根据测算，全国大约有6万条车道需改造成ETC车道，仅2019年，ETC设备市场和ETC原材料新增市场规模就超过135亿。一方面是路网的建设以及公路的信息化，一方面是增加高速公路的畅通以及提高物流效率，算是一举两得。
路上的“不停车收费”的问题解决了，停车收费的问题也在推进，像北京市，已经开始在城区实施电子停车收费了，路边的收费停车位采用电子监控来实现，旨在整体提升城市管理水平，当然电子设备也需要采购和安装的。这套模式也是其他城市未来的趋势。
这套组合拳下来，司机们会感到用车更畅快了，不过再想赖停车费也挺难的了。
每年10万亿的汽车消费
2019年的汽车不好卖，在1月份，国家10部委联合下文要促销费，第一条就是促进汽车消费。
到6月份，销售数据还真涨了。
乘联会的数据显示，6月狭义乘用车零售达176.6万台，同比增长4.9%，迎来时隔12个月后的首次同比正增长；环比增长11.6%，也是本世纪以来6月环比增长最大的。
原因是什么呢？因为7月份开始，国六标准就要在一些省市提前实施了，6月份清国五车的库存，该降价的降价，该处理的处理，国六区域内在月底前要完成国五车型的清理。
国四、国五的车怎么办？
旧车还是可以开的，但是在已经提前实施了国六标准的地区，只能做升级，满足国六标准，据测算，升级费用少说也得两三千。
尾气标准提升，肯定是为了环境质量，不过客观上，也极大的促进了汽车的升级换代，汽车消费额想不拉升都难。国四标准是2011年全面推行的，国五标准是2017年全面推行的，国六标准的试行比行业预期提前了很多，全面推行会比试行晚一两年，但整体的时间还是提前了不少，很多人换车的时间估计也会相应提前了。
现在汽车保有量是2.4亿，未来几年升级加换车，每年能稳定的带来至少10万亿的消费额，也将继续在这个指标上蝉联全球第一的位置。
2000亿的充电桩
很多人不想再受尾气排放标准的束缚，考虑买个新能源车。新能源汽车越造越多，互联网车企在玩命推，老牌厂商的车子也在推，还有像特斯拉，在上海建厂，承诺从2023年起每年贡献税收超过22.3亿，否则退还土地。
看起来是相当有信心，估计要想符合神州人民的脾性，不降价肯定不行了。现在很多人对买新能源车的一个担心就是充电不方便，没固定车位，住着老破小，都是没法买的，不过，现在力推的充电桩、加氢站，就是要补上这块短板。
发改委曾发布过一则《电动汽车充电基础设施发展指南（2015-2020）》，发改委测算，到2020年，全国的电动汽车保有量将超过500万辆，而2015 年到 2020 年需要新建公务车与私家车用户专用充电桩 430 万个，分散式公共充电桩50万个，还有各类充电站合计1.2万个。
按照这个目标，光充电桩的市场规模就达到2000亿。而现在氢燃料电池的推广也是如火如荼，市场规模尚难预计，如果能与电动平分秋色，那么又是一个千亿级的市场。
卖了这么多新能源，自然需要更多的能源补给，国家和新能源车主们都在推动新能源的基础设施建设。
一手促销费，一手促建设，其实是一手好棋。
4万亿的旧改
而更重磅的事件，还是与房子有关。
6月份的国常会，确立了“老旧小区改造”的新目标。据各地初步摸查，目前全国需改造的城镇老旧小区涉及居民上亿人，根据国务院参事仇保兴此前的的预估，投资总额或可达4万亿。
如果往房地产的方向靠，是有人受益的（点击回顾谁受益），但是如果跳脱开房地产的角度，此4万亿非彼4万亿。
4万亿的旧改改什么？
外立面的改造其实早在做了，老小区刷新漆基本上是常规操作，而这一次的老旧小区改造重在建设：
● 有条件的可加装电梯；
● 配建停车设施；
● 小区户内改造；
● 要在小区改造基础上，引导发展社区养老、托幼、医疗、助餐、保洁等服务。
基本上告别了推倒重来式的大拆大建，在现有的条件下“小修小补”，当然这样说可能也不准确，比如加装电梯这件事，可不是“修补”就能形容的，在2018年的时候，加装电梯这件事就已经在做了，全年电梯的政府采购就已经复苏，规模就达到了100亿。
旧改推行时间不长，矛盾不少，比如老旧小区加装电梯，上海实行的是“一票否决”制，于是很多小区因为一楼用户的反对就推行不下去了，前天，规矩改了，取消“一票否决”制，立项的得按计划推进。
为什么力度这么大？因为有些事情老百姓是看不见的，现在老龄化社会到来，很多失能老人独居老楼，基本出不了门，看病都成麻烦，过世几天没人知道的新闻也出过，所以这事，肯定不是底层用户反对就不干了的。
你是什么垃圾？
其实我们身边还有很多事情我们正在经历：
比如上海垃圾分类了，干垃圾还是湿垃圾，着实让人头痛了一阵子，同时垃圾桶脱销了，而全市的市政垃圾桶也需要更换。而上海之后，垃圾分类扩张的更广了，又有45个城市成为了垃圾分类的先锋，这些城市也将掀起一场“垃圾革命”，46个城市的市场空间超过200亿。
△ 上海虹桥站的公共垃圾桶
这两天，中国的5G手机面世了，京东和苏宁在各自的新闻通告中说自己发售了第一台5G手机，谁第一小编并不关心，但是这意味着很快5G智能设备就要来了，根据各大运营商的计划和部署，2019年是5G的预商用时代，而2020年5G就要正式商用了。
蓝图画下来，5G设施的建设也需要跟上趟的，加快步伐呗。
有业内人士分析，5G的投资量级大约在1.2万亿元，预计能撬动4万亿投资。而根据工信部下属中国信通院《5G 经济社会影响白皮书》预测，2020年，5G间接拉动GDP增长将超过4190亿元；2030年，5G间接拉动的GDP将增长到3.6万亿元。
沿着这个思路，还可以列很长的名单，比如特高压、城际轨道交通、大数据中心、人工智能、工业互联网、物联网……
其实说一千道一万，总结起来就是一件事：我们把它叫做“新基建”。
“新基建”来源于2018年的中央经济工作会议，而其“新”是既区别于传统的“铁工基”这样政府主导的大规模投资建设，又区别于房地产建设，而是发力与科技端的基础设施建设，这些建设由社会的多方面力量共同推动的。
新基建是干嘛的？推动经济“新旧动能”的转换。
大家都知道，我们经济增长有三驾马车：投资、消费、出口。以前投资拉动的大头就是基建，十几年下来，硬件是可以了，而而这新一轮的基建，瞄准了技术升级背景下的软件，粗粗一算，未来一两年的市场规模就接近15万亿，跟房地产的体量差不多了！这里面机会多多，有心的人真要好好挖掘下。
本文章系转载，如有侵权烦请联系删除，谢谢！
关于“新基建”的内涵，目前并没有准确定义。一个比较受认可的说法是，新基础设施建设主要包含两个方面，一个是以人工智能、工业互联网、物联网、云计算为代表的数字型基础设施建设，另一个是传统基础设施的数字化。还有机构将“新基建”划分为七大领域：5G网络、特高压、城际高速铁路和城际轨道交通、新能源汽车充电桩、大数据中心、人工智能和工业互联网。
我认为“新基建”领域在投资、运营模式上更加灵活，这将给更多的市场主体带来更大的机遇。
国家加大基建投资不管是老基建银行新基建也罢，这里面一定存在着很多机会。对于原来就在这些行业里工作的人来说，机会似乎更大一些。有原来的知识和积累。嗯，在国家。给的风口下很容易飞起来。
对于外行人来说，贸然进入一个新的领域，似乎也不容易取得什么成绩。但是可以想一想自己的行业自己熟悉的领域是否能够服务于这一次的新基建？是否能够服务于国家的大的发展战略？
其实你开一个饭馆可能都会因此受益。比如说旁边开新开了一个大工地，人多了，你的餐馆生意自然就好了。
如果能够贴靠上这个风口，那我认为机会也是很大的。比如新基建的七大领域。如下图所示。
这些新的领域。如果大家不熟悉，或者你的行业跟这些领域也没有什么关系，我认为也没必要生往上靠，做好你自己的事情就很好了。随着投资的增多，市场上的流动资金变多，后肯定也会流入到你的行业。
如果普通人想参与一把新基建，我认为可以买一下相关的股票或者基金。基金更为妥当，因为它涵盖很多只股票。大的方向上这七个领域肯定会受益。如果买一两只股票可能会因为一些黑天鹅事件而受损失。但是通过基金买很多家公司大概率还是上涨的。