如何查看基金所属主题 ?

jijinwang

如何查看基金所属主题?如何进行投资决策?这些问题都是我们需要了解的。今天我们就来聊聊基金的主题。我们可以通过以下几种方式来查看基金的主题。首先先我们需要知道基金的名称,这是最基本的一个信息。然后我们可以根据自己的喜好选择不同的基金进行投资。接下来我们就来看看基金的主题。。在这里我们要注意的是,不同的基金有不同的主题,比如债券基金就有很多种,而股票基金就有很多种。


一:如何知道基金是什么主题

现在买基金的人越来越多,不管是懂一点的,还是完全不懂的,都在买。为什么要买,因为去年买基金的几乎都**了。现在跟亲朋好友聊天,不聊一聊基金,都不好意思说自己在理财或者投资。

但是,绝大部分人也只是盲目的跟风,像极了2015年牛市的疯狂,基金知识几乎为零。前几天,熊猫君跟一朋友聊天聊到了基金,就问他为什么要买这只基金。朋友说,这是某宝上推荐的,去年收益还不错就买了。我问,那你知道这只基金投资于什么行业主题的股票吗?除了去年收益,你是否看了近三年、近五年的收益呢?

其实,这就是新进基金投资者的普遍现象。这篇文章就跟大家聊聊如何去判断一只基金所投资的行业或者主题。

  • 方法一:看基金《招募说明书》

主动型基金如何运作,如何管理,都会在《招募说明书》里面体现,而且隔一段时间就会更新。

如果我们要了解该只基金的投资行业主题投资范围,就要看说明书中的《基金的投资》部分内容。

以国泰互联网+股票(001542)为例,在“招募说明书-基金的投资”就说到了该只基金投资于基金合同界定的互联网+主题证券资产占非现金资产的比例不低于80%。

接下来又对“互联网+主题证券资产”做了解释和阐述,“本基金重点

不过,这种方式也存在弊端,那就是有的基金在运作中会偏离招募说明书中的投资策略,比如易方达中小盘基金,招募说明书的投资策略是“投资具有良好治理结构、在细分行业具有竞争优势以及有较高成长性的中小盘股票。”但实际持仓却以大盘股为主,特别是白酒。

虽然两种方式都存在缺陷,但横向比较,还是看基金持仓更靠谱。要看基金持仓就需要对股票有一定的了解。比如某某股票属于什么板块,属于什么行业,什么主题。这个一是可以在股票软件里面查询,二是靠长期的熟悉。

熊猫君也为大家整理了一些各行业常见的龙头股。大家可以收藏备用。

  • 方法二:看基金持仓

第二种方法就是看基金的股票持仓。还是以上面的易方达中小盘为例,从股票持仓上来看,主要投资于白酒(贵州茅台、洋河股份、泸州老窖、五粮液,持仓占比39.28%)、医疗(通策医疗、美年健康、天坛生物,持仓占比15.69%),二者合计持仓占比54.97%。所以该只基金的行业主题主要就是“白酒+医疗”。

不过这种方法也是有缺陷的。第一个缺陷就是股票持仓更新不及时,一般都是更新上一季度的持仓。第二个就是只能看到前十持仓股,全部股票不容易看到,这对行业主题的判断就有所影响。比如易方达中小盘,我们只看到了54.97%的“白酒+医疗”,但另外45.03%的股票是什么呢?就不是那么容易的知道了。