基金的管理费什么时候扣除的问题，这个问题其实很好解决，只要在基金合同中约定就可以了。比如，如果你买的是货币基金，那么就按照货币基金的规定执行，不需需要在基金合同中进行约定。如果你买的是债券基金，那么就按照债券基金的规定执行，不需要在基金合同中进行约定。但是，如果你买的是混混合基金或股票基金，那么就需要在基金合同中进行约定。
一：基金每年管理费什么时候扣
1、基金买入手续费的收取方式有两种：在实际的运作当中，开放式基金申购费的收取方式有两种，一种称为前端收费，另一种称为后端收费。前端收费指的是你在购买开放式基金时就支付申购费的付费方式。后端收费指的则是你在购买开放式基金时并不支付申购费，等到卖出时才支付的付费方式2、后端收费的设计目的是为了鼓励你能够长期持有基金，因此，后端收费的费率一般会随着你持有基金时间的增长而递减。某些基金甚至规定如果你能在持有基金超过一定期限后才卖出，后端收费可以完全免除。要提醒你的是，后端收费和赎回费是不同的。后端收费与前端收费一样，都是申购费用的一种，只不过在时间上不是在买入基金时而是在卖出基金时支付。因此，如果你购买的是后端收费的基金，那么在你卖出基金的时候，除了必须支付赎回费以外，还必须支付采取后端收费形式收取的申购费。
买的是前收费的基金，当即扣取申购费后计算基金份额，赎回时按年限收取收取赎回费；买的是后收费的基金，当时不收费用，在赎回时按持有基金年限收取赎回费。
买的时候扣申购或认购费。如果持有时间不到3年，赎回的时候还扣一次赎回费。持有期间每天计收管理费。
二：基金的管理费怎么扣的
你每次操作都会注意自己的基金费用是多少吗？是否知道分别收了什么费用？看完这篇文章赶紧去对检查自己的基金，看费用是不是付多了。
基金分场外基金和场内基金，收费也有所不同。
场外基金（介绍偏股型基金，货币和债券基金这次暂时不聊）场外偏股基金包括认购费、申购费、赎回费、管理费、托管费、销售服务费。好像还挺不少，都分别占比多少呢？
1、认购/申购费
认购费：
认购基金的认购费率一般在0.8%-1.2%，也会有一部分新基金不收取认购费。
申购费：
一般申购费率为1.5%，有折扣，有的平台低至一折，也就是0.15%。
认购费和申购费一般随着买入金额越大费率越低，均为一次性收取。
2、赎回费
一般来说，持有的时间越短赎回费用越高。持有七天以内赎回费率不低于1.5%，持有2年以上免赎回费。一次性收取。
3、运作费
运作费用包括下面几项
管理费：
基金管理费率一般在每年0.7%-1.5%之间。
托管费
托管费率国际上通常为0.2%左右每年。目前，我国根据基金合同的规定比例计提，通常为0.25%。
销售服务费
行业平均是0.4%，近年各大基金公司为了吸引客户都在降低这部分费用，有些甚至免收。
运作费用主动基金一般是1.75%，被动性基金一般是0.6%。
运作费一般按日计提，按月扣除。每个交易日公布的基金净值都是扣除管理费之后的。
场内基金ETF场内ETF基金交易，很简单只收取交易佣金。佣金率由开股票账户的券商决定。现在一般默认万三不免五（也有些客户和券商沟通能拿到更低佣金率），10万成交额，佣金30元，买卖一轮交易，费用为60元。ETF交易不需要交印花税和过户费。
注意：如果成交金额比较小，按佣金率计算出来的佣金不到5元的话，按5元收取。
相比较而言，场内ETF的费用略低，但是需要有证券账户。场外基金虽然费用高，但可以购买的公共平台更多，更便利。