净值和投资基金有什么关系

[灵光一闪]基金投资小贴士——基金买入卖出的价格是怎么确定的？
📖基金交易价格，未知价原则要分明
✨时间找准交易日，时点要对准开盘时
✨请找准基金净值，再计算份额和收益
🌈*基金有风险投资需谨慎*

1、基金净值与买入价是什么关系？

基金资产净值是由基金资产的总市值扣除其负债后的余额。基金资产的总市值是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款等其他有价证券)在某一时点，按照公允价格计算得出的资产总额;而负债就是基金在运作、融资过程中要支付给他人的各项费用、利息等。

　　单位基金资产净值，就是指每一基金单位所代表的基金资产净值，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时地反映出它真实的投资价值。而买入时的价钱就是基金当日买入的净值。

基金单位净值=基金总净资产/基金份额

收益＝所占份额x 单位净值

申购金额=买入时单位净值×买入份额

收益率=收益/申购金额×100%

基金净值在每个交易日，根据基金持有的投资收益不同会产生变动

基金净值上涨的百分比＝今天的净值-上个交易日的净值/上个交易日的净值

所以收益率跟买入时单位净值以及基金后期业绩向好向坏产生的净值变动都有关系。

基金的净值和股票的股价一样，其涨跌决定了投资基金是盈利还是亏损。

用基金净值计算某天每份基金收益的公式为:

每份基金收益=当天基金净值-申购时基金净值-申购手续费 -赎回手续费

例如:张三申购a基金，申购净值为1元；李四也申购了a基金，申购净值为1.5元；申购和赎回费率均为1%，一段时间后，a基金的净值为1.2元，在这一天他们每份基金的收益为:

张三每份基金收益=1.2-1-1x1%-1.2x1%=0.178元

李四每份基金收益=1.2-1.5-1.5x1%-1.2x1%=-0.327元