基金申购赎回的净值怎么算？一般来说，基金申购赎回的净值是由基金管理人统一计算的，不同基金公司的计算方式不同，有的基金公司采用自动平仓，有的基金公司采用手动平仓。如果你买的基金净值低于1元，就要自动赎回，否则就要面临清盘风险。但是，也有一些基金是不需要自动赎回的，比如指数型基基金。这类基金的特点是跟踪指数，在市场下跌时，可以通过申购赎回来降低成本，在市场上涨时，可以通过定投来摊低成本。
一：基金申购赎回按哪一天净值
我们在基金市场中不得不要接触时间问题，因为基金交易时间涉及到我们的用金需求，比如有些基金赎回需要T+7，甚至还有更长时间的赎回时间，这都会影响我们的等待时间和资金调配的效率，因此我们就有必要对“T”进行认真的了解。
何为T，有的解释为Today，也就是当日，T指的就是基金交易的那一天，也是我们买入基金的当天，在我们的A股市场中， 尤其是在开放式基金的交易过程中经常会用到“T日”、“T+1”,甚至是“T+7”或更久，这都代表着不同的时间周期，我们都要搞明白这个时间对应的时点，这样我们才会搞懂得时间与金钱的关系。
好了，咱们知道了T日，就是开放式基金销售机构在受理咱们投资者申购、赎回、转换或者其它业务申请的工作日。而T日是有时间对标的，它是以A股市场的时间为准，特别是收盘时间，我们知道市场收盘时间为交易日每天的15：00，也就是说在15：00之前提交的交易会按照当天收盘后的公布的净值成交。
当我们是在15：00点之后提交的需求交易，是以下一个市场交易日的净值成交。
比如今天是周五，是本周的最后一个交易日，我们在15：00之前提交的交易需求，就是以T日也就是这个周五收盘的净值成交，如果是在15：00之后提交的交易需求，就要以下周一收盘的的净值成交，而且是下周二确认交易。
如果我们是在周一本周的第一个交易日提交交易需求，而且是在15：00前提交的，以T日也就是当日周一的净值成交，T+1周二确认交易。
大家注意到没有，这里有就周末和节假日的问题，刚才说得周五15：00之后提交交易需求就有一个周末假日延迟的问题，因为六日A股市场不发生交易，不属于交易日，所以没有净值可参照，因此要自然排序转到有交易日的时间里等待净值数值的出现。
还有需要说明的是，如果我们是在放假前一个工作日，比如说今天周五，后面就是六日，这个时间段，在今天15：00后到节后第一个工作日15：00前为同一个工作日，这个大家能理解，但是如果我们申购或者赎回的海外市场的基金，那么就要考虑国内时间和国外时间，比如国内放假，国外也放假，那么时间就要延长的更久，国内放假不交易，国外不放假，也要等国内开工才能交易，相反，国内不放假，国外放假，也要等国外放假才能交易，这里的交易指的是确认交易，这就是很麻烦的时差和假期间隔问题，我们在选择海外市场的基金时，也要注意这个问题，尤其是对于有资金需求，急等钱用的人来说，申购赎回海外主题的基金，要特别注意。
二：qdii基金放开申购赎回净值披露
根据基金申购和赎回的规定，计算盈亏的依据是届时的净值差异。1、qdii基金申购和赎回都是以人民币计算，不用考虑当时的汇率。
2、qdii，是“qualified domestic institutional investor”的首字缩写，合格境内机构投资者，是指在人民币资本项下不可兑换、资本市场未开放条件下，在一国境内设立，经该国有关部门批准，有控制地，允许境内机构投资境外资本市场的股票、债券等有价证券投资业务的一项制度安排。
三：申购赎回费用计入基金净值吗
收益率=投资收益/投资总额四：QDII基金在其开放申购赎回前,基金净值
查询方法：一般情况下，在开放申购赎回业务后，T日（开放日）的基金份额净值将在T＋1工作日晚，通过基金网站公布。QDII(国内机构投资者赴海外投资资格认定制度QUALIFIEDDOMESTICINSTITUTIONALINVESTORS,QDII)制度由香港政府部门最早提出，与CDR(预托证券)、QFII(国外机构投资者到内地投资资格认定制度，即QUALIFIEDFOREIGNINSTITUTIONALINVESTORS)一样，将是在外汇管制下内地资本市场对外开放的权宜之计，以容许在资本账项目未完全开放的情况下，国内投资者往海外资本市场进行投资。
QDII意味着将允许内地居民外汇投资境外资本市场，就目前而言，即指投资于香港资本市场。QDII可以为我国有序开放资本市场积累经验，将为培育内地机构投资者起到积极作用。特别是对香港资本市场，虽然从资金状况看，对市值已近34000亿港元的香港市场而言，可能只是杯水车薪，据有关专家预测如果允许施行QDII，先期进入香港市场的资金不会超过五十亿美元。
但一方面由于QDII是香港政府对中央政府提出的建议，中央政府给予认真考虑并着手实施，而且允许境内投资者投资境外市场从来没有过先例，足见香港在中央政府心中的地位；另一方面，QDII将意味着中国资本市场终于开始稳妥地对外开放。这种利好给市场带来的影响是极其深远的。