基金要怎么做销售工作？如何让客户主动购买基金？这些问题都是我们需要思考的。今天我们就来聊聊这个话题。首先我们要明确一点，我们买基金是为了**，不不是为了去赌博。所以我们在买基金之前一定要做好功课，了解基金的投资风险，以及基金经理的管理能力。只有这样才能避免自己的资金受到损失失，并且在投资的过程中也能获得一定的收益。如果我们不了解基金的投资风险，盲目购买基金，最后可能会导致自己的资金出现亏损。
一：基金销售一般怎么销售
【1】从指标入手。强烈建议新手及自控力不足的朋友使用设定一个固定的指标，达到设定的数字马上离场。常用的指标有盈利收益率、绝对收益率（总收益率）、持仓收益率、年化收益率、国债利率、最大回撤等。【2】从情绪入手。简而言之就是通过对网络上、身边朋友等投资者的情绪以及网络上的新闻、数据等综合判断决定离场时机，比如说连家楼下卖早餐的阿姨都跟你说她赚了很多钱的时候就该赶紧走了。情绪判断适合对市场有一定把握，非常有经验的朋友使用。
【3】从市场特性入手。每个市场都有自己的“脾气”，A股是熊长牛短，美股则是牛长熊短，除此之外，如果对A股经济周期进行分析会发现A股牛市长度平均不到一年，因此市场特性也是很重要的参考点。从市场特性选择合适的卖出时机适合对市场运作规律非常熟悉的朋友使用。
根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类:
(1)根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况)，通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。
(2)根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。
(3)根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。
(4)根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
基金投资的收益来自未来，比如要赎回股票型基金，就可先看一下股票市场未来发展是牛市还是熊市。再决定是否赎回，在时机上做一个选择。如果是牛市，那就可以再持用一段时间，使收益最大化。如果是熊市就是提前赎回，落袋为安。
把高风险的基金产品转换成低风险的基金产品，也是一种赎回，比如:把股票型基金转换成货币基金。这样做可以降低成本，转换费一般低于赎回费，而货币基金风险低，相当于现金，收益又比活期利息高。因此，转换也是一种赎回的思路。
与定期投资一样，定期定额赎回，可以做了日常的现金管理，又可以平抑市场的波动。定期定额赎回是配合定期定额投资的一种赎回方法。
二：怎么做好基金的销售
1、逢低吸纳好时机 2、做定投为主。 3、市场下跌趋势明显的时候，不要强推股票基金，转向债券基金/货币基金三：怎么销售基金产品
假如你会基金投资，你有良好的基金投资经历，并且收益很好，那么基金销售对你来说就很好做了，假如你根本就没有基金投资经历，或者投资尽力都是亏损，你怎么劝说别人买基金了，不能为别人带来很好的盈利概率，你让别人买基金，心里可能会愧疚，因为那几乎就是诈骗了，
所以没有良好的投资经历，就不要做投资理财方面的工作了，尤其是投资理财方面的销售工作！
基金销售没有只有应酬那么简单，那样太肤浅了。你需要具备专业能力和知识，交际沟通能力，还要出差，长期出差。。。任务压力比较重。
四：基金销售怎么找客户
中国基金报
实习生 周倬睿
今年市场震荡，新基金发行遇冷，多家公募开展“赎回转认购”优惠活动，在直销平台赎回公司货基认购新基金最低费率为0。
多位业内人士对此表示，通过“赎回转认购”优惠，可以将自有客户留存在公司直销平台上，有利于新基金发行，也可以鼓励风险偏好较低的货基投资者尝试债基、混基等产品，对提升客户粘性、促进长期投资都有积极作用。
多家公募开展“赎回转认购”优惠
近日，鹏扬基金发布公告称，对通过公司直销平台办理货币基金赎回转认购业务的投资者开展费率优惠活动，赎回鹏扬现金通利B，转认购公司处于募集期且开通货币基金赎回转认购的基金产品，免收认购费。
除了鹏扬基金，工银瑞信、华商等基金公司也对旗下产品实施“赎回转认购”的优惠，赎回特定产品“转认购”指定基金，交易费率最低降至0。
据介绍，“赎回转认购”是指投资人用赎回其持有的一公司旗下货币市场基金的资金，直接认购同公司处于募集期的基金。
华商基金品牌营销部总经理孙萱表示，“赎回转认购”业务是从提高投资者资金使用效率出发、普惠费率的一项创新。
鹏扬基金零售直销业务总监周酩超认为，“赎回转认购”功能，可以让基金公司的老客户在认购新基金时获得优惠，更有利于长期投资。而且，“赎回转认购”更便于投资者根据自身需求配置基金，降低转换成本。
汇成基金研究中心提醒，鼓励风险偏好较低的货基投资者转投与自己风险偏好不符的产品，销售渠道需要做好充分的风险揭示。
更应看重投资能力和长期业绩
从各家公募机构的实践效果看，多家业内人士表示转认购的效果并不明显，没有出现大规模资金认购新基金的情况。
北京一位公募市场部负责人表示，客户更
“目前来看，转认购效果一般，并不会引流大规模资金认购新发基金。若想显著提升基金发行规模，还是要优化产品设计，提升投研能力。”汇成基金研究中心相关人士说。
在周酩超看来，对于直销平台而言，“赎回转认购”是可复制的，相信很多客户是看好基金公司和基金经理的投资能力认购的，而不是仅仅贪图0费率，影响投资者决策的始终是实际的收益。
但周酩超也坦言，作为以服务为抓手的直销平台，客户体验一直是基金公司考虑的重中之重。短时间看，“赎回转认购”作为基金公司直销平台本着“客户至上”理念的一个创新举措，对于那些费用敏感度较高的客户，这个功能的确解决了他们很大的痛点。对于新基民来说，可以从风险等级低的货币基金起步参与基金投资，有一定认知后再逐步过渡到其他产品，考虑到现在货币收益率下降，这个优惠对他们来说也比较实用。
汇成基金研究中心则认为，“赎回转认购”业务会否成为常态化业务，取决于该业务对行业发展的实际影响。若“赎回转认购”优惠诱导性销售风险较大，可能该业务的推进会受到一定约束；若诱导性销售风险可控，监管在持续推动权益投资比例提升的诉求下，那这一政策有可能逐步常态化。
汇成基金研究中心还表示，对于此类创新，基金公司需要
不过，从直销平台服务投资者需求、提升服务体验的角度，有业内人士认为提升投资者满意度和做好投资业绩同样重要。
“从长远的角度来看，基金公司为投资者带来长期持续的业绩、通过细致的沟通和周到的服务换取投资者满意和信任，这两者同样重要，这也是基金业发展至今的重要推动力。”孙萱说。