基金赚的怎么算的呢？我们可以看到，基金净值增长率为-0.04%，同期沪深300指数下跌了2.43%，上证指数下跌了1.53%，深证成指下跌了1.45%，创创业板下跌了1.53。这样的表现，在a股历史上是非常少见的。所以，我们认为，目前市场的调整是正常的，不必过于恐慌。当然，如果你是一个长长期价值投资者，那么就要耐心等待，因为这个时候，你可能会错过很多机会。
一：基金净值怎么算
基金单位净值（Net Asset Value，NAV）即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。基金单位净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数
其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
净值，又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。股票净值的计算公式为：股票净值总额=公司资本金+法定公积金+资本公积金+特别公积金+累积盈余－累积亏损；基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。
这个单位净值和累计净值的话，基金公司每天收盘后会在晚上8点左右开始陆续公布
个人是没办法算的，因为你不知道这只基金每天的交易情况，所以你根本没办法算出它的净值
来，而且基金官网上给你的盘中估算一般也是不准确的，那个只作为参考，还是要以盘后公布
基金购买和赎回均采取“未知价”的原则:
交易日15:00前购买/赎回，按照当日净值成交，当日净值需下个交易日查询；
交易日15:00后购买/赎回，视同为下个交易日的交易，按照下个交易日净值成交并折算份额，第三个交易日才能查询到成交的净值。
股票净值是股票一天交易后结出来的，是实时的。
基金净值是每天交易结束后，由基金公司和管理银行进行核算当天基金所持所有股票及其他资产的收益，扣除想关管理费托管费等后计算出来的单位净值数。
二：基金卖出怎么算
基金卖出时间怎么算？由于没有特意说明场内基金还是场外基金，所以就要分开讨论。通常情况下场外基金卖出时间都是以交易日下午3点收盘时间为分界线。举例说明，投资者准备赎回某一只场外基金，只要在交易日当天下午3点前申请赎回，其赎回的价格就是以当天的基金净值为标准。投资如果赎回某一只场外基金是在交易日下午3点之后才提交的赎回申请，其赎回的基金净值就是次日交易日的价格（T+1）为标准。
如果是场内交易的基金就简单了，都是及时成交比如ETF基金，封闭式基金等这个交易与股票类似。
场外基金指的就是在一级市场交易的基金，是基民与基金公司或基金公司的代销公司（银行、证券等）之间达成买卖基金。现在市面绝大多数基金都是场外基金。
场内基金是指在交易所公开交易的基金，比如ETF基金，封闭式基金等多属于场内交易的基金。
总之，如果是场外交易的基金，基民只要记住一点就行了。交易日下午3点这个时间点。在交易日下午3点之前都是以当天的为准，超过交易日下午3点，就以次日交易日为准。
三：基金七天怎么算?
基金持有七天是指从基金买入到卖出之间所间隔的自然日达到七天，包括周末和各类法定节假日。具体来说是从基金确认日开始计算为第一天持有，往后数至基金赎回确认日的前一个自然日。需要注意的是：基金持有天数包含自然日，但基金确认日仅为交易日，而非自然日。
示例：投资者在11月14日（周四）15:00前买入基金，那么基金确认日为11月15日（周五），即11月15日为持有第1天。若投资者在11月21日（周四）15:00前申请赎回基金，那么基金赎回确认日为11月22日（周五）。即11月21日（周四）为基金持有的最后1天。
从11月15日-11月21日，该投资者共持有基金天数为7天，包含周末（16日、17日）。
在这个指标中，近七日收益率由七个变量决定，因此近七个收益率一样，并不意味着用来计算的七个每天的每万份基金份额净收益也完全一样。
根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类:
1.根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况)，通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。
2.根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。
3.根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。
4.根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。