做任何投资前应先了解自己的理财需求，如投资目的是什么？计划投资多久？风险 承受能力如何？这是投资的前提。基金投资也一样，挑选基金产品前，要明确自己的 购基目的，比如是为了子女教育？养老需求？亦或是达成一项预期消费？
01、投资期限，不同的目的一般会对应不同的投资期限。如果是为了子女教育或是未来养老，一般投资期限较长，可以选择收益相对稳健风险相对较低的基金品种进行长期投资，或是通过定投的方式实现自己的理财需求。如果是为了准备下季度的旅行资金或是其他更短期的消费，则建议选择流动性好的短债基金或货币基金。
02、风险承受能力很多投资者在投资时，只关注自己的风险偏好（喜欢买什么）和预期收益（收益越高越好），而忽视了自己的风险承受能力（适合买什么），往往买了与自身风险承受能力不适配的产品。比如有的老年客户，账户中基本都是股票/偏股型基金，一旦市场出现较大波动，因无法承受账户波动，或是寝食难安或是恐慌下做出错误决策，导致账户亏损更多，心理压力更大。那么，如何了解自己的风险承受能力呢？很简单，投资者可在基金销售机构进行风险测评，一般会根据投资者年龄、收入、职业、投资经验/期限/目的、可承受的最大亏损幅度等问题，由系统评估出投资者的风险等级类型。
（投资有风险，入市需谨慎）
基金账户，股票账户，证劵账户，有什么区别么，可以通用么》？
基金账户只能在银行,网银和基金公司网站上买卖基金.
证劵账户 是在证券公司开的账户,分基基金账户和股票账户两种,基金账户只能像在银行那样买卖基金,股票账户 可以既买卖股票,也可以像买卖股票那样买卖基金,包括在银行,网银和基金公司网站上不能买卖的封闭式基金,部分ETF基金在银行,网银和基金公司网站上不能交易,股票账户也可以交易.
一般在证券公司开基金账户,需要开户费5元,股票账户开户费,开深交所账户为40元,开上交所账户为50元.但是有的证券公司不论开什么户均不收费,例如中信证券公司(我在当地是这样,其它城市不清楚).
在证券公司开股票账户 ,如果买普通开放式基金,费率与在银行一样,但是买卖封闭式基金,LOF基金和ETF基金,只收佣金千分之三,比在银行买要低得多.
不能通用!
医保卡个人账户和医保基金的区别？
医疗保险基金是指国家为保障职工的基本医疗，由医疗保险经办机构按国家有关规定，向单位和个人筹集用于职工基本医疗保险的专项基金。基本医疗保险基金包括社会统筹基金和个人帐户两部分，由用人单位和职工个人按——定比例共同缴纳。
医保个人账户,是指医疗保险机构为参加基本医疗保险的个人设立的，用于记录本人医疗保险筹资和偿付本人医疗费用的专用基金账户。
什么是“基金TA帐户”?什么是“基金交易帐户”？
基金TA账户是基金公司识别客户身份的，一个身份证只能开通一个。交易账号是不同银行托管的账号，一个基金TA账户下在不同的银行间可以有多个交易账号，是区别不同银行间管理的账号
理财产品和基金的区别是什么呢？
基金和理财产品是目前面向个人投资者的两大主流投资工具，也经常有投资者将两者进行比较，那么基金和理财产品哪个收益高呢？下面就一起来了解一下基金和理财产品的区别。
一:什么是基金和理财
理财是一个汉语词语,拼音是Icai,英文是Financing,指的是对财务(财产和债务)进行管理，以实现财务的保值、增值为目的。
基金,英文是fund,广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。
二:基金和理财的区别
1、运作主体不同:基金由基金公司推出,用投资者的钱筹集起来投资证券;而理财产品一般是金融机构推出,如银行理财产品,用来买理财的钱投资相关标的物。
2、投资产品不同:基金的投资限制少,不同种类的基金投资的产品也不一样;而银行理财产品更多投资于一些如债券等保守型的产品,或者某种外币。
3、服务费不同:不同款基金申购和赎回,需要缴纳一定的手续费;银行理财产品只有投资者提前解约,才需缴纳一定的解约手续费。
4、安全性不同：基金资产需要托管在具有托管资格的银行,且其账户设立和运作均严格独立于基金管理人和托管人,而且对基金的信息披露也有严格要求。而银行理财的资金去向的透露比较少。
银行理财和基金虽然安全性都比较高，但是由于基金同时受基金法和信托法的保护，所以基金的安全性要比银行更有保障；基金的管理是由一定级别的银行进行托管，投资方向也更加透明；而银行理财产品虽然有银行作为依托，但是有些产品属于第三方金融机构，而且产品的投资方向也不透明。
证券账户和保证金账户有什么区别
第三方存管是一项业务，后两者是与证券投资相关的两类账户，类似于银行业务中的储蓄账户和信用卡账户。第三方存管业务：全称是“客户交易结算资金第三方存管”。过去，在证券交易活动中，投资者（即客户）的交易结算资金是由证券公司一家统一存管的。后来，证监会规定，客户的交易结算资金统一交由第三方存管机构存管，这里的第三方存管机构，目前是指具备第三方存管资格的商业银行。证券资金账户：是顾客管理其用于证券买卖用途的交易结算资金数据，管理账户为虚拟账户，不存放真实资金。保证金账户：投资者在证券公司开设的一种账户形式。通过该账户，投资者可以用股票作抵押，按账户资产总市值的一定比例借用证券公司资金进行投资。最后还是怂了吧，要讲道理的97证券「交易卡」卡号是你的股票资金帐号证券保证金帐号是客户向证券商承诺其拥有足以供证券商代理其买卖证券的资金，并且由其在该保证金范围内承担因其指定交易而产生的不利后果，都是身份注明和交易用的.如果你是网上交易.就只需要资金帐户卡的卡号和你设置的密码.证券账户卡(深圳).证券账户卡(上海)是你的股东身份证明.又叫股东卡.平时不用.从银行转过来的钱就转到证券保证金账户卡上.保证金帐户卡是券商为管理投资者资金发放的，只能在开户的证券营业部使用，目前，一些券商给投资者发放了保证金帐户卡，一些券商没有，发放保证金帐户卡的券商一般要求投资者在提取现金或转托管时须与证券帐户卡、身份证同时使用，即所谓的”验三证”证券账户是用来投资股票，基金的保证金账户是在投资期货的时候开设的其中一个账户
证券账户和保证金账户有什么区别
第三方存管是一项业务，后两者是与证券投资相关的两类账户，类似于银行业务中的储蓄账户和信用卡账户。第三方存管业务：全称是“客户交易结算资金第三方存管”。过去，在证券交易活动中，投资者（即客户）的交易结算资金是由证券公司一家统一存管的。后来，证监会规定，客户的交易结算资金统一交由第三方存管机构存管，这里的第三方存管机构，目前是指具备第三方存管资格的商业银行。证券资金账户：是顾客管理其用于证券买卖用途的交易结算资金数据，管理账户为虚拟账户，不存放真实资金。保证金账户：投资者在证券公司开设的一种账户形式。通过该账户，投资者可以用股票作抵押，按账户资产总市值的一定比例借用证券公司资金进行投资。最后还是怂了吧，要讲道理的97证券「交易卡」卡号是你的股票资金帐号证券保证金帐号是客户向证券商承诺其拥有足以供证券商代理其买卖证券的资金，并且由其在该保证金范围内承担因其指定交易而产生的不利后果，都是身份注明和交易用的.如果你是网上交易.就只需要资金帐户卡的卡号和你设置的密码.证券账户卡(深圳).证券账户卡(上海)是你的股东身份证明.又叫股东卡.平时不用.从银行转过来的钱就转到证券保证金账户卡上.保证金帐户卡是券商为管理投资者资金发放的，只能在开户的证券营业部使用，目前，一些券商给投资者发放了保证金帐户卡，一些券商没有，发放保证金帐户卡的券商一般要求投资者在提取现金或转托管时须与证券帐户卡、身份证同时使用，即所谓的”验三证”证券账户是用来投资股票，基金的保证金账户是在投资期货的时候开设的其中一个账户