根据各货币基金披露的2022年半年报数据，再结合9月13日的万份收益，余额宝下的货币基金产品中天弘基金余额宝的第一个人大户存的钱最多，多达两个亿，日赚7500多；零钱通下的货币基金产品中工银现金货币的第一个人大户存的钱最多，为0.64亿元，日赚2700多。
刷流水，即一些用户听信可以通过刷账户流水提升信贷额度或者享受额外权益，于是与陌生账户发生多笔大额资金往来。这一行为会被黑产利用，与陌生账户往来的资金很可能与诈骗、赌博、洗钱等犯罪资金挂钩，而且虚假流水提升额度为不诚信行为，可能影响个人征信。
支付宝还提醒用户，不要辅助违规账号解封，如通过填写实名信息、绑定银行卡、人脸验证等方式验证身份，辅助他人解封违规账号，进而赚取酬劳。此类异常账号往往用于从事诈骗、赌博、洗钱等行为。辅助违规账号解封会纵容黑灰产业，而且会导致个人信息泄露，再次贩卖后遭遇诈骗、垃圾营销等骚扰。还会导致个人账号受到牵连，轻则平台处罚，重则涉嫌“帮信罪”，承担法律责任。
“跑分刷单”也是需警惕的行为，“跑分客”向相关平台提供个人银行卡、第三方平台付款码等支付账户信息，通过刷单形式，协助不明身份团伙收取、转移资金，从中获取佣金。“跑分”的本质是协助诈骗、赌博等黑灰产团伙洗钱，是一种犯罪行为，也是近年来监管部门重点整治的一种行业乱象。
余额宝中资金安全吗？
近期发生的一些存款安全事件，让用户对各类账户中的资金安全都尤为敏感。支付宝推出的余额宝是最早的科技金融产品之一，因门槛低、方便快捷而颇受欢迎。余额宝账户中的资金能否确保安全，也是广大用户十分关心的问题。
据上述支付宝客服人员介绍，余额宝货币基金是依法经证监会批准成立的公募基金，资金存放在具有严格资质要求的托管人（主要为商业银行）处。
事实上，余额宝是一种资金管理服务。资金转入余额宝，即购买货币基金，可享受货币基金收益。余额宝收益日结，而且支持多只货币基金。货币基金销售服务由蚂蚁集团网商银行提供支持。
货币基金主要用于投资国债、银行存款等有价证券。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金公司不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
正常情况下，余额宝资金可以随时转出到余额或银行卡。转出到银行卡有快速到账和普通到账两种形式，快速到账一般2小时内到账，自2018年6月6日起，余额宝转出到卡快速到账额度调整为单日单户限额1万元。余额宝转出到卡快速到账服务目前由具备基金销售资格的中信、平安、浦发银行提供垫支付服务。
关于安全风险，据支付宝APP介绍，余额宝的资金受到支付宝安全保障，若支付宝账户经核实存在被盗且余额宝资金无法追回，支付宝会作出补偿。