市场上总不缺想要“抄作业”的投资者，特别是不少新入场的投资者不是跟着亲朋好友买，就是跟着机构买基金，难道机构持仓占比高的基金业绩就会更好吗？其实并不尽然。
[灵光一闪]机构持仓与基金业绩没有直接关系
虽然对比个人投资者来说，机构投资者一般会有专业的投资团队，多样化的信息来源。它们投资的资金更多，收集、分析信息的能力也相对更强。当一只基金的机构持仓占比相对较高，从一定程度上表示机构比较看好此基金，但是并不表示该基金就是稳赚不赔的。因为机构持仓占比和基金业绩之间并没有直接的联系，影响基金业绩好坏的因素有很多，包括市场、基金经理操作等。
[灵光一闪]机构持仓过高也需要警惕
一只基金的机构持仓占比高不代表业绩好，机构持仓占比低也不能代表业绩差，反而当机构持仓占比过高的时候，投资者需要保持一定的警惕。因为如果在特殊的时间节点或者在市场波动的风险下，当遇到机构大面积赎回，可能会对基金造成较大的影响，投资者可能会面临一定的风险。而且如果遇到规模较小的基金，机构的巨额赎回还可能会导致基金清盘。
[灵光一闪]跟着机构买基金靠谱吗？
作为投资者，我们不能完全对着机构照搬照抄，但是可以从机构中学习一些选基思路，比如机构更加注重长期，行业配置上不会突然重仓某个行业等。投资具有个人独特性，所以完全跟着机构买基金就是忽略了个人因素，我们可以学会透过现象看本质，利用其中的投资理念，灵活运用到自己的投资策略之中。
因此，在投资之前，投资者可以在基金的半年报和年报中查询披露的机构持仓数据，以此来作为挑选基金的因素之一，但是绝不是决定因素，还需要结合自己的风险承受能力、投资目标、投资能力等做出理性选择。
基金投资有风险。在进行投资前请参阅相关基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。了解基金的风险收益特征，并判断基金是否与投资人的风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资需谨慎。
股票基金里的总资产和累计收益有差别，是为什么呢？
1、股票基金的总资产和累计收益的区别在于：前者是投资者在持有基金的钱的总数，后者是改只股票基金在基金市场的累计赚的钱。
2、概念简介：所谓股票型基金，是指80%以上的基金资产投资于股票的基金。目前我国市面上除股票型基金外，还有债券基金与货币市场基金。债券基金是指80%以上的基金资产投资于债券的基金，在国内，投资对象主要是国债、金融债和企业债。货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金。该基金资产主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券、同业存款等短期有价证券。这三种基金的收益率从高到低依次为：股票型基金、债券基金、货币市场基金。但从风险系数看，股票型基金远高于其他两种基金。
累计净值不用去看的，也别参考。
因为分红会导致单位净值下跌，所以需要有一个净值来体现出包含分红的总体收益，那就是累计净值，你的交易，收益计算都不会用到累计净值，也不需要你看他。没用。基金的净值是由什么因素决定的？
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基金单位净值即每份基金单位的净资产价值。等于基金的总资产减去总负债的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
其计算公式为: 基金单位净值＝总净资产÷基金份额。通过上面我们可以很容易的看出，基金粉额是不变的，基金净值主要由总净资产决定。总净资产越大，基金净值越大，反之则越小。
基金净值在实际操作中受各方面的影响: 1、与基金经理的管理，操作，风险把控能力有关，管理者的管理能力越强，基金净值越高。2、与基金公司的实力有关，公司实力越强，管理就越完善，各方面的信息就越强，大方向的把控、分析能力越强，有助于基金经理作出合理的判断！3、与国家的政策，市场的环境有关。国家政策，市场环境好，投资者就有信心，有利于资金的合理分配，促进国民经济的快速发展。
基金净值一般指基金单位净值，计算公式为：基金单位净值=（基金总资产－总负债）/基金总份额。
影响基金单位净值的因素有很多，主要有：
一是基金投资标的价格变动。浅显地说，就是基金投资配置的股票或债券价格发生波动，基金投资买的股票涨了，相对应基金净值也会涨起来，这个是影响基金净值的内在因素，也是主要因素。这里面要根据基金的不同类型来具体分析。
二是基金经理的投资管理能力。这里主要针对股票型基金、债券型基金、混合型基金等主动型管理基金，基金经理的选股能力、风险应对能力等直接影响了基金的好坏，在行情好的时候看不出明显差距，行情不好的时候，基金经理的好坏，体现在基金净值上的影响就非常明显。
三是基金公司的实力。基金公司的实力对基金净值产生间接影响，基金公司的研究能力，对于市场及某些行业趋势的判断，选时能力的强弱，影响了基金仓位的变化和净值的变动。基金公司实力强大，基金的管理运营费用相对较低，减少了基金的成本费用，减少了总负债，基金总净资产相对增加，在其他不变的情况下，基金单位净值也相对会高。
四是市场各方面因素。总的来说，有国家货币政策、国家宏观经济形势、股票市场大盘走势、债券市场利率、央行存款利率等。
怎么计算基金总资产价值?
基金单位净值，就是基金净资产除以基金份额，是指每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价所计算出的基金总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之资产净值。除以基金当日所发生在外的单位总数，就是每单位基金净值。
单位基金资产净值＝(总资产-总负债)／基金单位总数。
基金净值是由基金公司和托管银行各自单独计算的，每天计算出来之后会互相核对一下，正常情况下不可能出错。净值计算的公式为：
基金资产份额净值=(总资产-总负债)/基金份额总数。由于所有信息都不会被披露，所以个人投资者无法计算。
单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：
单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数
其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额。
总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
基金估值是计算单位基金资产净值的关键。
基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。
2、未上市的股票以其成本价计算。
3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。
封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。
基金总资产的计算公式
基金总资产与基金份额净值的关系可用下式表示：
基金份额净值=（基金总资产—基金总负债）/基金份额总数
基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。
从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。
根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类：
（1）根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。
（2）根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。
（3）根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。
（4）根据投资对象的不同，可分为债券基金、股票基金、货币基金和混合型基金四大类。
信托基金的特点：
1、集合投资
2、专家管理、专家操作
3、组合投资、分散风险
4、资产经营与资产保管相分离
5、利益共享、风险共担
6、以纯粹的投资为目的
7、流动性强
一般基金主要投资大盘蓝筹股，而计算上证指数时，大盘蓝筹股也占了很大的权重，所以基金的下跌、上涨与股市上证指数的下跌、上涨一般是同涨同跌的关系。
但是具体到不同的基金又有所不同，有的基金涨跌和上证指数紧密相关，而有的基金涨跌和上证指数相关度较低，甚至有的基金在大盘跌时还能上涨，这就要看基金具体持有什么股票了。
基金怎么现金分红的，比如我在淘宝上买了100份，一份1元，涨了10%,那么我的总资产就是100份x
你好，红利就是从1.1元里来，如果每份分0.1元，净值(价格)从1.1变回1，你总资产还是110，结果你用这红利10元去投资，基金帐户从100又变回110，所以分红亳无意义，基金分红主要是降低价格，因为基民爱便宜的由于分红派息之后产生的除权缺口会使得股价失真，所以要使用软件的复权功能。 前复权：是以目前的股价做基准而向前复权。 后复权：是以这只股票上市的第一天为基准向后复权。
天天基金网里面的总资产包含了活期宝里面的资金吗
总资产包括所有的可计算资产，当然包括活期宝里面的资金。债券基金主要投资各类债券，按投资性质分为两类，第一类是可以少量投资股票，第二类是只投资各类债券。 天天基金的定期宝就属于第二类债券，安全性较高，和货币基金随时存取不同的是有一定的封闭期，定期宝的封闭期有七天、十四天、一个月和两个月四种，从历史情况看，活期宝的债券型基金从未出现过亏损，而且收益一般高于货币基金。