基金持有期收益率分别为2.93%、2.94%、2.95%，同期上证综指分别上涨0.01%、0.02%、0.03%。此外，截至9月30日，华夏基金旗下有6只只产品年内收益率超过10%，其中华夏回报混合a以20.01%的收益率位居首位。此外，嘉实新机遇混合a、易方达消费行业混合a、汇添富中证、广发科技先进制造混合a、南方中证500etf等基金产品也收益颇丰。
一：基金持有期收益率的计算公式
收益=当日基金净值×基金份额×（1-赎回费）-申购金额+现金分红收益率=收益/申购金额×100%
假设投资者在99年1月4日购买兴华的初始价格P0为1.21元，当期价格P为1.40元，分红金额为0.022元，收益率R为17.2%；99年7月5日购买，初始价格P0为1.34元，则半年期的收益率4.47%，折合为年收益率则为8.9%。。
99年10月8日为1.33元（也是99年下半年的平均价格），那么其三个月的持有收益为5.26%，折合年率高达21%。当然这样折算只是为了和同期银行储蓄存款利率做对比，这种方法并不科学。
指标的经济意义明确、直观，计算简便，在一定程度上反映了投资效果的优劣，可适用于各种投资规模。如何确定有一定的不确定性和人为因素；不能正确反映建设期长短及投资方式不同和回收额的有无对项目的影响，分子、分母计算口径的可比性较差，无法直接利用净现金流量信息。
只有投资收益率指标大于或等于无风险投资收益率的投资项目才具有财务可行性。因此，以投资收益率指标作为主要的决策依据不太可靠。
收益=本金/（1+申购费率）/申购日净值*赎回日净值*（1-赎回费率）-本金
如花10000元买的基金净值是5.123，赎回时的净值是5.421元，申购费率1.5%，赎回费率0.5%，其收益为多少呢？
收益=10000/（1+1.5%）/5.123*5.421*(1-0.5%)-10000=373.18元
净申购金额=申购金额/（1+申购费率）
申购费用=申购金额 - 净申购金额
申购/认购份额＝本金/（1+申购费率）/申购日净值
赎回金额＝基金份额*赎回日净值*（1-赎回费率）
净申购金额=10000/（1+1.5%）＝9852.22元
申购费用=10000-9852.22＝147.78元
申购的基金份额=本金/（1+申购费率）/申购日净值
申购的基金份额=10000/（1+1.5%）/5.123＝1923.13元
二：基金持有期收益率怎么计算
拆股后持有期收益率 拆股后持有期收益率是指投资者在买入股票后，遇到股份公司进行股票的分割（即拆股）的情况后，经过调整后计算出来的持有期收益率。拆股后持有期收益率＝（调整后的资本利得和损失＋调整后的现金股息）/调整后的购买价格×100%。三：基金持有期收益率公式
原创 价值人生
资产配置和定投都是对自己资产的管理，定投到自己的资产配置上面，自己做自己的基金经理。
用资产配置管理存量资金，用定投管理增量资金，慢慢上车。用净值法和内部收益率法比较合理一些。把资产不要当成筹码，而是当成可以长期升值的资产，好好经营组合。每月定投资金多少，以便能够达到目标；每月定投一定的金额，最后能够资金终值做到多少，达到什么样的目标。都是有公式计算的。
为什么净值法和内部收益率法比较合理一些？我们可以考虑一个问题，定投可以十年十倍吗？
如果用摊低成本法来计算，定投一年无限倍都有可能！只要翻倍后把本金和部分利润都提出来，就可以好好玩剩下的利润了！摊低成本法不在乎你的资产是否能上车长期升值，而是在乎你的相对收益率，不是绝对收益。
举个例子，A基金第一年初是1元，买了10000元的；到了第一年末是1.10元，本年又有了积蓄，又买了10000元的；到了第二年末是1.21元，问收益率是多少？
按照摊低成本法来计算，利润是1.21/1.05-1=15%了。为了收益率更好看些，定投的建议第一年末有了利润就止盈出局清仓，重新投入10000元。到了第二年末，收益率是1.1*1.1-1=21%了。
还有10000元没有上车？如果下跌，可以补仓。如果上涨，可以再换只新的基金定投。但是，新的基金和旧的基金相关度那么高，如果别人用了相同的方法，不同样也是止盈过的基金给你的吗？如果是止损的基金，那么越跌越买有效吗？
如果止盈出局，拿剩下的1000元利润，干脆拿剩下的100元利润，是不是即使全玩光了，收益率也是同样无穷大了？
定投只是个思维，用定投摊低成本法计算收益率，有很多种算法，各都不同。现在很多第三方销售基金app，计算净值收益率、定投收益率、各种慧定投以及止盈定投等等的收益率。我们可以发现，长期上涨的基金，尤其是近五年的区间统计，基本上是阶段涨幅要高于各种五花八门的定投收益的。如果先跌后涨，且只有先跌后涨，五花八门的定投收益，用上摊低成本法，才高于阶段涨幅的。
那么有两个问题。
第一，市场都是先跌后涨？不一定。2009年和2019年从底部上涨的时候，很多投资者不建底仓，结果不是微笑曲线，而是反微笑曲线，中途市场没跌回来却亏损了。是否底部是个区间，完全可以从沪深市场的市盈率、投资者的情绪等判断出来些的，即使判断不了那么准确，也是可以在明显没有泡沫的时候，做好仓位配置，存量资金用来调节仓位，增量资金用来慢慢定投上车。即使完全用定投法的一些讲师，也讲底部可以分批单笔买入。
第二，非要找个下跌的基金等着上涨？那会得不偿失。之前无论是原油还是中概，都经历过漫漫下跌，越跌越深。如果不做好资产配置，即使按照市盈率抄底中国市场指数，那么也会止盈放跑美国市场指数，包括止盈消费基金和白酒基金。有时候周期的时间远远超过你的想象。能让你不断买入摊低亏损的基金也不是什么好基金！买基金就是为了长期上涨，上车优秀基金就是会经常摊低利润！
虽然高低是要看的，但是要看市场和整体组合的高低，不是买入单只标的，而是买入组合。
这像下棋一样，要有一种全局观来做战略布局。下棋不能不为了全局，不要将了都来救车、不要车了都来救兵，投资同样不能。因为心理厌恶损失，很多投资者往往相反。而从整体组合观出发做好资产配置，投资者可以
资产配置是根本，定投只是上车的思维方式。累计收益率止盈法和年化收益率止盈法、网格止盈法、价值平均策略和趋势止盈法都各有各的应用阶段，牛市、熊市、震荡市的效果都是相差悬殊。做好资产配置和定投，用资产配置管理存量资金，用定投管理增量资金，才是最根本的。
用净值法可以计算出来你的操作能力，经营组合的能力，无论是公司组合还是基金组合。不会因本金的增减，使得计算操作能力或者经营组合的能力失真。也不会像定投摊低成本法那样，最初好像可以影响收益率那么多，最后资金规模大了，摊低成本不好用了，只能全部清仓再来，收益率是好看了，都上不了车了，绝对收益变少了。
净值法把上车或者下车的资金，都以期末总市值折算成份额。
每期收盘后的总市值/基金份额=每期基金净值；
增减的资金/当期账户基金净值=增减的基金份额；
调整份额后，总市值/基金份额=基金净值。确认净值与调整份额前的相同；
期末基金净值/期初基金净值=期间收益率。
经过资金进出，可以统计下自己进出后，期末是以多少成本持有的自己的组合。这个成本可能高于1，也可能低于1，不过这体现了自己上车的能力，不需要刻意把自己的组合成本降低，只要自己在上车时，不在泡沫的时候买入自己的组合，市场整体低迷时和投资者情绪整体低迷时，慢慢上车买入，长期视角做好配置。
把操作能力和进出能力分开，以便清楚各种能力。
内部收益率法是不分的，有IRR指标和XIRR指标。IRR可以计算每月投入金额，XIRR可以精确到每月的具体日期。
内部收益率法的缺点是如果第一个月投入，赚了一笔后下个月取出，以后再也不投入了，那么会导致年化收益率惊人。但是，如果比较稳定投入的投资者，只记了个大概清楚哪个月投入了多少，中间经历的过程没有记下来的投资者，可以跳过净值法，用内部收益率法就好。只是不能像净值法那样完全把操作组合能力画出优美曲线。
但是，从期初到期末的整体收益率，包括操作能力和进出能力导致的结果，是非常清楚的。
内部收益率法的指标包括月化收益率，可以折算成年化收益率，用月投入计算出现金流，再就是现有存量多少也就是终值。只需要月投入现金流和终值这两个变量就可以计算了。
如果时间越长，IRR和XIRR的年化收益率数据越会趋于一致。因为如果每月定投，每月中的短期波动是随机的，时间越长，效果越是趋同；同样如果每周定投，每周中的短期波动是随机的，时间越长，效果越是趋同。
净值法和内部收益率法计算收益都是需要用好Excel表格计算。我的《手把手教你做指数投资 指数基金+公司组合》对净值法、内部收益率法的公式，都有详细的整理、举例示范和介绍。还包括了给出现有资金、期望目标终值、投资年限和预期目标年复利，如何求出每月需要定投的资金的PMT指标介绍；给出现有资金、目标每月投入资金、预期目标年复利和投资年限，如何求出到期后的资金终值的FV指标介绍。书中也对如何计算分期付款的实际利率，都有详细地介绍举例示范。
有了对财务目标的规划，做好组合管理，才能够规划好价值人生。
四：基金持有期收益率计算公式例题
持有期收益率计算公式，公式=（买入价-卖出价）/买入价*365/持有天数。股票收益率=收益额/原始投资额，当股票未出卖时，收益额即为股利。衡量股票投资收益水平指标主要有股利收益率、持有期收益率与拆股后持有期收益率等。股票收益率是反映股票收益水平的指标。投资者购买股票或债券最关心的是能获得多少收益，衡量一项证券投资收益大小以收益率来表示。
股票持有期收益率，持有期收益率指投资者持有股票期间股息收入和买卖差价之和与股票买入价的比率。
股票还没有到期日，投资者持有股票时间短则几天、长则数年，持有期收益率是反映投资者在一定的持有期内的全部股利收入与资本利得占投资本金的比重。
持有期收益率为投资者最关心的指标，但要把它与债券收益率及银行利率等其他金融资产的收益率作比较，必须注意时间的可比性，即要把持有期收益率转化为年率。持有期收益率（HoldingPeriodYield），指投资者持有股票期间的股息或红利收入与买卖价差占股票买入价格的比率。持有期收益率是投资者投资于股票的综合收益率。
持有期收益率指投资者持有股票期间的股息或红利收入与买卖价差占股票买入价格的比率。股票没有到期日，投资者持有股票的时间短则几天，长则数年，持有期收益率就是反映投资者在一定的持有期内的全部股息收入和资本利得占投资本金的比率。持有期收益率是投资者最关心的指标，但要将它与债券收益率、银行利率等其它金融资产的收益率比较，须注意时间的可比性，可将持有期收益率化为年收益率。