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什么是基金份额净值？
基金份额净值是指基金在某一个时点上，按照公允价格计算的基金资产扣除负债后的余额除以对应的基金份额数，代表基金持有人的权益，也可以简单理解为买卖一份基金的价格。
计算公式为：基金份额净值=（基金资产总值-基金负债）/基金总份额。
对于开放式基金而言，基金份额总数每天都可能发生变化，因此基金管理者须在当日交易截止之后进行统计，然后再以当日的基金资产净值除以份额，这样就得到了当日的基金份额净值，也就是投资者申购赎回的依据。
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什么是基金的累计净值和复权净值？
除了基金份额净值外，投资者也会经常看到累计净值和复权净值的说法，这又是什么含义呢？我们知道，一些基金每年或多或少会有分红，而这些分红没有反映在基金的份额净值里，那么通过基金份额净值就无从知道基金往常的全部盈利情况，而通过观察累计净值就能弥补，2019年4月30日它的某只基金产品的单位净值是14.029元，而累计净值达到18.309元，说明成立以来每份额累计分红为4.28元，基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。
复权单位净值反映的是分红再投资的收益。复权单位净值将分红加回单位净值，并作为再投资进行复利计算，即假设投资者获得分红均选择红利再投资的情况下基金净值的水平。同样以某只基金为例，2019年4月30日它的复权净值为1.6742，意味着如果投资者在基金成立之初即持有基金，并且每次分红均选择红利再投资，则其总资产为当初本金的1.6742倍。
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为什么基金成立后会有封闭期？
封闭期的设立是对投资者的保护，以实现基金成立后的平稳运行。新基金成立后需有一段期间依市场情况逐步完成初步的建仓布局，也便于基金管理人为日常申购、赎回做好充分的准备，所以基金契约中一般都设有封闭期的规定。根据我国《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金成立后的封闭期不得超过3个月。
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投资公募基金有哪些费用？
申购（认购）费：申购费和认购费定义有一定的类似，只是它们发生在基金的发行和存续期内不同的阶段。认购费是基金管理人在发行时收取的费用。而申购费则是在基金存续期内办理基金份额申购时发生的费用。计算公式为，申（认）购费用=申（认）购金额*申（认）购费率。根据规定，各个基金公司会根据基金的类型以及基金的申购金额来设置不同档次的费率，详见基金信息披露材料。
赎回费：赎回费是基金持有人卖出持有基金时向基金管理人支付的费用。计算公式为，赎回费用=赎回金额*赎回费率。另外，赎回费主要是为了“惩罚”基金持有人频繁买卖基金的行为，一般来说，基金持有期越长，其赎回费用明显降低。
管理费：管理费是支付给基金管理人为管理基金资产而收取的费用，它一般是基于基金净资产值按照一定的比率从基金资产中提取，每日计提。计算公式通常为，每日应计提的管理费费=前日基金资产净值管理费年费率/当年天数。
托管费：托管费是支付给托管方为保管基金资产而收取的费用，它一般是基于基金净资产值按照一定的比率从基金资产中提取，每日计提。计算公式通常为，每日应计提的托管费=前日基金资产净值托管费年费率/当年天数。
销售服务费：销售服务费是支付给基金代销机构的基金营销费用和基金份额持有人服务费的费用，它一般是基于基金净资产值按照一定的比率从基金资产中提取，每日计提，每月支付。计算公式为，每日应计提的销售服务费=前日基金资产净值销售服务年费率/当年天数。值得指出的是，货币基金没有申购赎回费，但会有一定的销售服务费。
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什么是A类/C类基金份额，有何差异？
基于基金不同份额间的收费方式、交易方式、交易限额或风险收益特征等存在不同，基金产品会分成多种份额，其中投资者比较常见的就是A类和C类份额。基金的A类/C类份额的差异主要体现在费率上。对于A类基金份额、C类基金份额而言，其对应的管理费和托管费是一致的，区别在于A类基金份额收取认/申购费，不收取销售服务费，而C类基金份额不收取认/申购费，但每日会计提销售服务费。
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为什么有的基金会暂停申购或限制申购？
为了保障基金投资者的权益，证监会规定在发生特殊情形时,基金管理公司可以暂停受理客户提出的购买基金要求，特殊情形包括但不限于：(1)天灾、战争等不可抗力的情况；(2)证券交易所在交易时间内非正常的停市；(3)基金资产规模过大,使基金管理公司没办法找到合适的投资品种；(4)可能对现有基金持有人的利益造成损害；(5)基金管理人、基金托管人、基金销售代理人和注册与过户登记人的技术保障或人员支持等不充分。
在实际情况中，很多基金产品限制或暂停申购更多的是出于对规模稳定性的保护，规模增长过快或波动太大都会给基金经理的操作带来不利影响。因此综合来看，基金暂停或限制申购主要为了保障基金持有人的利益。
为什么基金的单位净值不同？
天天看净值，不如学学怎么看基金报告？
基金经理是如何计算出当天基金净值的？
基金净值：指每一基金单位所代表的基金资产净值。 计算公式为：单位基金资产净值＝（总资产－总负债）/ 基金单位总数 基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。 基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。 举例，某基金曾经分红过，分红为每10份派0.2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元，那么份额累计净值就是1.02+(0.2/10)=1.04元。净值增长率指的是基金在某一段时期内资产净值的增长率，你可以用它来评估基金在某一时期内的业绩表现
基金的净值是指什么
1、基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方法是，将组合中股票、债券或其他有价证券(包括现金)的价值加总，并扣除相关的费用，将余额除以总份额。
2、基金单位净值是计算单位基金资产净值的关键，因为资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
3、累计单位净值与基金单位净值有所不同，累计单位净值是单位净值+基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
拓展资料：
1、基金资产的估值原则如下：
1.上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。
2.未上市的股票以其成本价计算。
3.未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
4.如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。
5.净值的高低不能完全代表基金的好坏，因为这个关系到基金公司成立的时间，成立时间早的基金公司如果没有分红过那么它的基金净值肯定高的，净值也有累计净值和当日净值之分的。累计净值就是从成立以来的净值，包括分红的在内，当日净值是不包括分红过的，所以要从不同层面看基金的好坏。
2、基金净值越高越好还是越低越好？
1.其实将基金份额净值的高低作为投资的依据是基金投资的误区。很多投资者误以为基金净值高的就不容易涨，净值低的就容易涨。
2.一般来说，投资者应该选择净值高的基金。因为一支基金如果净值很高，第一说明它的成立时间比较长了，第二说明基金经理的管理水平比较高，它过去的投资业绩比较好。但是现实是这些基金净值比较高的基金，反而可能是我们可以优先去投资的优秀基金，所以千万不要被误区所误导了。
3.举一个例子：一只基金净值是1元，另一只基金净值是3元，但是经过一年的时间，第一只基金从1元只涨到了2元，但是另一只基金从3元涨到了10元，你说哪一个更好呢？虽然，基金净值变化是不可预测的，存在走高或走低的可能性。但是当前单位净值高的基金是基金历史业绩的一种反映，起码说明了基金经理的管理水平高，为投资者创造的收益多。我们购买基金时，要考虑的应该是基金经理业绩，基金平均表现和持有标的，而不需要考虑单位净值的高低。
基金净值表示什么
基金净值又称基金单位净值，即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。
网上买基金的净值是以什么时候的净值算呢？
你好，赎回基金在下午3点以前是按当天的收盘净值计算的，3点半以后赎回基金是按第2天的基金净值计算的，当天的收盘净值一般在晚上公布的。你可以到你买的基金的基金公司看公布的基金净值也可以到天天基金网，酷基金网等看基金净值的。1、网上买基金在交易当天15:00之前，申购的基金的净值是按照当天的基金净值；基金申购在交易当天的15:00之后，申购的基金的净值按照第二个交易日的基金净值。2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。你好，赎回基金在下午3点以前是按当天的收盘净值计算的，3点半以后赎回基金是按第2天的基金净值计算的，当天的收盘净值一般在晚上公布的。你可以到你买的基金的基金公司看公布的基金净值也可以到天天基金网，酷基金网等看基金净值的。现在基金在银行柜台办理基金申购以当天基金净值算，但是网上应该是根据申购成功时间的不同有所不同吧！（例如：15：00之前申购的按照当天净值算，15：00之后申购成功的按照下一个交易日的基金净值算。）以申购当日的净值计算。比如你是在1号申购的基金，就会以1号的净值计算。