“谋定而后动，知止而有得，万事皆有章法，不可乱也。”
想清，再干，理顾需要厘清两个问题：KYS、KYC，先了解自己，再了解客户。理顾在财富管理机构多数是业务岗，业务开拓职能是岗位的是第一属性，即客户数、成交金额、创造的营业收入等是第一要务；其次，才是专业顾问角色，为客户提供投资建议、产品分析、理财规划、配置方案、存续服务等工作。基于当下以“卖方立场”为主的事实，要求我们新人理顾必须从信息传递者、理财销售开始，关注公司与团队的KPI要求，先生存下来。比如，每天打200个产品推荐电话、发10封邮件（微信）、每周见2名潜在客户，这都是很多成功的理顾刚入行时的做法。
💻研究
中国证券基金业协会将私募管理人分为四类：私募证券基金管理人，私募股权、创业投资基金管理人，私募资产配置类基金管理人，其他私募投资基金管理人。并且要求私募管理人需通过登记备案，才能开展相应业务。截止2020年10月底分别依次有8868家、14967家、9家、669家管理人，合计24513家。上海、深圳、北京的发达程度名列前三，上海4641家、26110只、逾3.6万亿元，深圳4485家、15816只、约2万亿元，北京4344家、15258只、近3.6万亿元。部分登记通过的私募管理人，虽已不在正常经营，尚未注销，实际行业存量的管理人数要低于协会数据。其中私募证券基金规模逾3.7万亿元（数据源自X-Fund）。
数据来源：中国证券基金业协会、X -Fund
🚀科技
外贸信托的财富管理品牌叫“五行财富”，其开发了“五行生财”财富管理应用系统，定位于“您身边的移动财富管理专家”，从产品上下架、行情配置、信息披露等中后台产品管理流程，到产品宣传等客户端营销，为理顾提供一站式产品线上营销；提供产品预约、视频双录、电子签约等客户投资过程的核心环节，提供交易明细、资产收益等在内的可视化图文信息，为投资者提供便捷、智能的投后服务。目前类似的技术已广泛应用于标杆财富管理机构。
财富管理智能化运维系统：一种基础系统，能够一站式管理员工、产品、客户、佣金、培训、活动等财富管理各种相关核心要素。
💰财务
大发展中的财富管理行业，开疆辟土，“新增开户数”与“销售产品金额”都很重要，中金财富2019年全年新增开户24.48万户，新增财富客户2.84万户，累计销售各类金融产品614.79亿元。旗下中投瑞石投资管理公司2019年共计管理基金10只，实缴46.36亿元。同期诺亚财富的总收入约合34亿元，销售规模约合785亿元（较2018年1100亿、2017年1174亿大幅下降），固收类占43.7%，股权类占18.2%，资本市场（二级）占33.6%，其他类占4.5%。
🚄运营
“信任”不仅仅是人与人之间的感情，更是相同价值观和原则的体现。赢得“客户的信任”，满足客户的需求，为客户提供增值的服务，是所有商业活动的本质。（江南春）
“如何成为可信赖的理财顾问”是所有从业者都应该思考的问题，高层次的客户经营、业务运营是对正确价值观（财富观）和科学财富管理原则的运营。优秀的理顾，最重要的是和自己的客户建立信任关系，而建立信任关系的目的是为自己赢得“说话的权利”。
🇨🇳文化
文化影响思维，思维影响决策，决策指导行为，行为产生结果。不同财富管理机构对“愿景”的不同表述：
富国银行：我们要满足所有客户的金融需求，同时帮助他们在财富上取得成功；瑞银··中国：创造美好生活，成为中国领先的国际财富管理机构；摩根士丹利：做一家全球领先的国际性金融服务公司。
🍀【清禾6D经营思考】#清禾讲堂
在基金业协会备案为固收类基金，优先股、利率互换、国债期货、逆回购是否属于可以计入80%的固收类产品？
谢邀！惭愧惭愧，在下读了好几遍题都没有读懂题意，实属能力不够。我做头条号是分享些我们身边的理财经历，作为一个打工仔怎么合理分配自己的微薄工资，让它跑赢通货膨胀，比如说基金定投、怎么选购基金、基金都有哪些误区等等，这些我倒是可以可大家分享分享。题意所问，搭梯摘月，实难够其高度，待我闭关磨剑、定给妙语。
地产信托收紧后，美元债新规又加码，如何影响房企融资？
根据最新的数据显示，当前我国房地产开发商行业负债超过六十万亿元，特别是最近几年，房地产债务急剧增长，当前整体负债率超过百分之八十二以上。就是说，房地产公司每一百元的资产，其中82元是负债得来的。高负债，就意味着高融资成本，在去年恒大发行超过融资成本十几的债券，这可以看出，房地产对资金需要是非常大的。高负债，高融资成本，就意味着房地产需要快速加快商品周转，才能更好去**，但是在当前国家对楼市调控越来越严的情况下，楼市流动性相比前几年出现大幅下滑，随着进一步收紧地产信托，那么资金变得更加困难，同时随着大规模的债务到期，房地产企业急需借新的资金还债。随着信托收紧，将会加快海外发债步伐，但是预计，规模将会不大，因为也将收到国家控制，当前房地产行业唯有加快商品出售，加快回笼资金，才能更有效去让公司运作好
房子没有备案但已经在房产局交了物业维收基金有风险吗
维修基金不是交给小区物业公司的,一般是交给政府住建委下面的牧业管理办公室或类似部门(各地不一样),由他们设立一级帐户,小区没有物业的维修基金由小区业主委员会管理和使用.没有
政府收储后的房产办证流程
一、新房房产证办理流程：1.确定开发商已经进行初始登记开发商办理初始登记是自己办理房产证的必要前提条件。根据《商品房销售管理办法》第34条的规定，房地产开发企业应当在商品房交付使用之日起60日内，将其需要办理房屋权属登记的资料报送房屋所在地房地产行政主管部门。通常主管部门办理初始登记所需时间大约为20～60日不等，因此在收房入住后的两三个月之后，可以向开发商询问办理初始登记的情况，也可以到本地的房地产交易信息网站进行查询。为确保自己的利益，在《购房合同》中应对开发商办理初始登记的时限加以约定，尤其是开发商办理初始登记的最后期限以及办理完毕后的“及时通知义务”等，明确不及时办理应当承担的赔偿责任。2.到管理部门领取并填写《房屋(地)所有权登记申请表》申请表填写之后需要开发商签字盖章。有的开发商手中会有现成的盖好章的表格，只需到开发商处领取并填写就行了。可以事先向开发商询问，房产证应该在哪个部门办理，然后直接向该部门咨询，省去奔波之苦。3.拿测绘图(表)由于测绘表是登记部门确定房产证上标注面积的重要依据，因此是必需的材料之一。可以到开发商指定的房屋面积计量站申请并领取测绘表，或者带身份证直接到开发商处领取，也可以向登记部门申请对房屋面积进行测绘。4.领取相关文件在前面询问相关部门时，一定要明确需要领取哪些必要的申请文件，一次齐全。这些文件包括购房合同、房屋结算单、大房产证复印件等。填写好的申请表需要请开发商审核并盖章。5.缴纳公共维修基金、契税公共维修基金一般由房产所在地区的小区办收取，部分城市已经开始由银行代收公共维修基金，缴纳的方法可以询问开发商的办事人员。需要注意的是，无论是小区办收取还是银行代收，都必须保留好缴纳凭证，这两笔款项的缴纳凭证是办理房产证的必需文件，一旦遗失会影响获得房产证。6.提交申请材料材料主要包括以下几种：(1)盖章的申请表;(2)房屋买卖合同;(3)签订预售合同的买卖双方关于房号、房屋实测面积和房价结算的确认书;(4)测绘表、房屋登记表、分户平面图两份;(5)专项维修资金专用收据;(6)契税完税或减免税凭证;(7)购房者身份证明(复印件核对原件);(8)房屋共有的提交共有协议;(9)银行的提前还贷证明。7.按照规定时间领取房产证一定要保存好管理部门给的领取证书的通知书，并按照上面通知的时间领取房产证。另外，在缴纳印花税和产权登记费、工本费时需仔细核对房产证的记载，尤其是面积、位置、权利人姓名、权属状态等重要信息。二、房产证办理所需费用居民住宅每套80元，如有共有权证增收工本费10元/本其它房产建筑面积500(含500)㎡以下的每宗200元，500~1000㎡的为300元，1000~2000㎡的为500元，2000~5000㎡的为800元，5000㎡以上的为1000元;如共有权证增收工本费10元/本。其他税费具体如下：1、商品房契税——1.5%(非普通住宅3%)印花税——0.1%营业税——如果房产证下发不满两年的，需要交纳成交价格5.5%的营业税。已经满两年的普通住宅免交，非普通住宅缴纳出售价格与购买价格差额部分的5.5%的营业税。我是来看评论的