做银行卡要带什么?银行卡做流水有什么风险

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做银行卡要带什么,我们一起来看看吧。首先,我们要知道银行卡的密码,这个很重要,因为一旦丢失,就无法补办了。其次,我们要记住银行卡的开户行,如如果你的银行卡开户行是外地的,那么你就需要带着身份证去当地的银行办理挂失手续。最后,我们还要注意的是,如果你的银行卡被盗刷了,,那么你的损失可能会更大。所以,大家一定要保管好自己的银行卡,不要轻易将银行卡借给他人使用。


一:办银行卡要带什么东西?

带身份证到前台可办理带个十几二十的存入即可,17了自己去就行

二:去做银行卡要带什么

要记得带齐身份证、银行卡、手机。

1、第一步,你要激活的银行卡是什么银行的,就要去到什么银行去办理激活,比如是工商银行卡,就必须去工商银行办理,不能跨行哦!且是人工办理的。

2、去激活时,要拿上要激活的银行卡,还有你个人的身份证,还有要带上手机哦。因为激活银行卡是不需要手续费的,所以哪怕你忘记带钱也是可以办理激活的。

3、去到相应的银行后,可以直接在银行中找到咨询的工作人员,对他们说你是来激活银行卡的,他们会给你一张表格填写。

4、填写表格时,要按照要求填写,比如你要开通的业务,要绑定的手机等。如果有不懂的可以问工作人员,填写完毕后,可以让工作人员看一下,没有错识的话,直接拿号等办理。

5、在办理时,柜窗口中你要告诉工作人员你要激活银行卡,然后把要激活的银行卡,身份证,还有填写好的表格在柜窗下塞给工作人员。工作人员会向你询问一下帮你办理银行卡的公司名。

6、在办理时,工作人员会按你在表格上所要开通的业务办理的,比如开通网上银行,比如绑定手机等,你只需要按照要求签名和设置好你的银行卡密码即可。

银行卡(Bank Card)是商业银行及邮政储汇机构向社会发行的,具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。银行卡是存入银行款项的基本凭证。2014年10月底开始,中国银行卡的使用会告别“刷”卡转向更安全的“插”卡时代,2015年逐步停止新发磁条银行卡。


三:做银行卡需要什么

昨天有一个网友留言说:他近期跳槽换了个工作,新单位的财务人员让他去办理一张招行的卡 ,用于接收工资,结果到招行办卡时,银行的工作人员说他是外地新来本地的,要求他要回单位去开个工作证明或入职证明,否则不能给他开立银行卡,还说这个是全国各家银行通行的,对此他感到很莫名其妙,难道说我没单位,银行就不给我开卡了吗?

更关键的是他手上也有其他银行的卡,以往开卡时也没这个要求啊?这是银行人员故意刁难吗?其实这并不是银行员工故意刁难,新开卡还能算入银行员工的个人业绩,之所以忍痛拒绝,主要源自于人行及银保监会最近两年来主导的一个行动——“断卡”行动!

随着互联网的兴起及普及,最近这十几年来各类电信诈骗及网络赌博频发,而且有愈演愈烈的形势,这给很多国人带来了经济上的损失,而各类诈骗及网络赌博所离不开的一个工具就是数量众多的银行卡,这些银行卡不仅作为诈骗分子接收及转移赃款的工具,同时还大大增加公安机关侦破案件的难度。

举例分析:现实中无论是电信诈骗还是网络赌博的组织方,其名下都不会仅有几张银行卡,而是通过各种手段收集了数百甚至是数干张银行卡,一旦骗款得手,变回立即转移到几十张银行卡中去,然后再通过这个数十张卡继卖分散到上百家银行卡,最后通过雇佣人到各个银行ATM机子取走款项。

这个方案有几大好处:一是分散的账户多, 单笔转账都在5万元以下,资金可以实时到账,防止停留时间过长,资金被冻结;二是通过两三次周转,扩散到数百张银行卡,单张的金额较小,且犯罪分子往往使用一批,更换一批,通过时间间隔周转,这样不容易引起银行的反洗钱系统的监测;三是涉及账户数量众多,增加公安机关的破案难度。

要完成以上操作,关键点就在银行卡,数干张的银行即使把犯罪分子的亲好友都拉上也不见得能办出来,而且为了保护自己,现实中犯罪分子般不会使用自己的银行卡,所以其手上的银行卡主要

为了切断犯罪分子的作案工具,增加其犯罪难度,这两年国家启动了断卡行动,断卡行动的目的就是增加办卡的真实性,尽量减少多余的银行卡在市面上流通。

如何确保真实性?工作单位证明就是一个方式,当然这仅仅只是一种方式而已,除了工作证明外,社保卡、学生证、军官证、居住证等等凭证也是佐证材料。

有人说这不是无疑给正常用卡需求的人带来麻烦吗?其实并不会,如果你是本地居民,一般申请办理的第一张银行卡,银行并不会有特殊的要求,凭你的身份证户籍地址即可。现实中各类要求主要针对的是跨区办卡(比如你户籍在广东深圳,跑去汕头办卡)或者说你无缘无故的情况下,要求办理多张银行卡(比如你户籍虽然在深圳,目前名下已办理3张银行卡,仍然还一直要求要办新卡),上述这类情况明显不符合正常的用卡习惯及需求,这种情况下,银行才会要求你提供各类佐证材料,避免你多开卡用于违规的用途。

总结

断卡行动对于正常用卡的人而言,并不会造成太大的影响,其针对的都是那些异常用卡行为的个人,虽然可能给我们带来些许不便,但只要我们多配合,犯罪分子失去了银行卡这个媒介,等于断了其左臂右膀,社会上的各类网络电信诈骗以及网络赌博将会大大减少,这无疑会惠及千万家庭。

其实除了断卡之外,这两年银行还通过清理不动户以及长期无余额的睡眠账户等措施,减少多余账户,一切都是为了增加犯罪的作案难度以及降低公安机关的破案难度,以保障我们的财产资金的安全。


四:银行卡做流水有什么风险

银行卡帮别人过流水账需要承担法律责任。银行卡借给别人用来刷流水极有可能违法甚至犯罪行为,将使本人遭受财产和声誉的损失。办银行卡给别人走流水的行为是违法的,向银行申请贷款需要提供真实的流水记录,提供虚假的流水记录需要承担法律责任。银行卡属于私人物品,是用于个人资金的存储功能,所以不可以随便借给别人,如果执意要借给别人就做好承担后果的准备
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料,是向银行申请贷款所必须的材料。银行流水其实就是你的银行卡存取款交易对账单,如果申请房贷,一般是打印6个月的流水就行。也就是申请人银行账户的存取款业务交易清单,包含工资、卡存、现存、转入、货款、卡取、转账等方面内容。