1、份额净值，简单说就是每一份基金的价值，计算公式为基金资产净值除以基金总份额。基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，新成立的基金，净值都是1元。
（公式：基金的份额净值 =基金资产净值/基金总份额）
2、累计净值，则是在份额净值的基础上累加了这只基金成立以来的累计分红和拆分的合计价值。
（公式：累计净值=份额净值+分红。）
相较于份额净值，累计净值更能够体现基金的历史表现，因为分红也来自于基金的盈利，一支基金在存续期间给投资人分红越多，总回报就越高，其累计净值也越高。（基金有风险，投资需谨慎。）
1、基金基数如何算
目前基金都使用外扣法
外扣法就是
1+
认
/
申购费用，内扣法则不加
1
基金在发行时才收取认购费
净认购金额
=
认购金额
/(1+
认购费率）
认购费用
=
认购金额
-
净认购金额
认购份额
=
（净认购金额
+
认购利息）
/
基金份额初始面值
认购利息
=
认购天数×活期利息
申购金额包括申购费用和净申购金额，相关公式如下：
净申购金额
=
申购金额
/(1+
申购费率
)
申购费用
=
申购金额
-
净申购金额
申购份额
=
净申购金额
/
申购当日基金份额净值
单位成本
=
申购金额
/
申购份额
参考市值
=
申购份额
*T
日净值
浮动盈亏
=
参考市值
-
申购金额
赎回金额
=
赎回份额
*T
日净值
赎回费用
=
赎回金额
*
赎回费率
赎回盈亏
=
赎回金额
-
赎回费用
-
申购金额
示例：
优质基金：申购金额
10000
申购费率
1.5%
赎回费率
0.5%
申请净值
0.9640
T
日净值
0.9610
净申购金额
=10000/(1+0.015)=9852.21
申购费
=10000-9852.21=147.78
申购份额
=9852.21/0.9640=10220.14
单位成本
=10000/10220.14=0.9784
参考市值
=10220.14*0.9610=9821.55
浮动盈亏
=9821.55-10000=-178.44
赎回金额
=10220.14*0.9610=9821.55
赎回费用
=9821.55*0.005=49.10
赎回盈亏
=9821.55-49.10-10000=-227.55
是当天净值减去分红额度，比如当天的净值为2.1元，每份分红0.1元，那么净值就为2元每份，用分红再投资比较划算，我不赞成基金经常分红，好基金往往很少分红，只要净值涨得快才是硬道理，分红是一种营销手段，您可以分析一下分红不分红的区别，只要基金净值不涨，分红是没有益处的。
基金基数就是基金的份额 投入的份额多少就是基金基数的大小
2、买入基金时的支付+是什么意思？
买入基金时的支付+是，认购费是基金发行期内为购买基金所支付的手续费；申购费是在基金发行募集期结束后的平仓期后，为购买基金而支付的手续费。对于部分基金，申购费可以是前端收费，也可以是后端收费，而大部分基金默认为前端收费。
认购费或申购费(前端)是购买基金时一次性的交易费用。这两项费用与买基金的期限有关，不存在重复收费。认购费或申购费是支付给销售机构的费用。一般情况下，同一只基金的申购费率会高于认购费率，但认购费率往往不打折，而部分销售机构对申购费率打折，申购费率甚至可以低至百分之一。在这种情况下，认购费将低于申购费。
费用计算公式：
认购费=认购金额/(1+认购费率)X认购费率=认购金额-认购金额/(1+认购费率)
申购费用(前端)=申购金额/(1+申购费率)X申购费率=申购金额-申购金额/(1+申购费率)
申购费用(后端)=赎回份额*申购当日基金份额净值(基金份额面值)*后端申购费率
是通过支付渠道进行基金的买卖。
基金概念：从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证券投资基金。
支付+是认购费和其它费用，比如托管费及手续费等。因为买基金要有几个费用，是A类型的基金，是前端收费，费用总记有，申购费，银行的托管费，基金公司的手续费或者是管理费。费率因基金的不同而收费不同。不是A类型的基金，是后端收费。其它费用一样。就是后端收费持有基金时间越久收费越低。
3、基金的面值一般是多少？
一般的基金的面值为1元。 上市开放式基金在募集时，通过基金管理人及其代销机构认购的价格与通过深交所交易系统认购的价格一致。 投资者通过深交所交易系统认购基金，必须按照份额进行认购，即投资者的认购申报以份额为单位。深交所挂牌价格为基金面值1元，投资者需缴纳的认购金额及费用的计算公式为： 认购金额=(1+券商佣金比率)×认购份额 券商佣金=券商佣金比率×认购份额 其中，券商可按照《基金招募说明书》中约定的认购费率设定投资者认购的佣金比率。
4、如何查看持有基金份额？
可以通过购买基金的金融软件进行查看。以支付宝购买基金为例进行说明：
1、打开支付宝首页，点击进入“理财”页面；
2、在“理财”页面中找到“基金”，点击进入；
3、在最下端有找到“持有”，点击进入，就可以查询所购买的基金份额、金额。