如何挑选指数型基金定投?怎样挑选指数型基金定投

jijinwang

如何挑选指数型基金定投的问题。今天我们就来聊聊这个话题。首先,我们要明确一点,指数型基金定投是一种长期投资策略,不是短期投机行为。所以,如果你想在定投中获得收益,就必须对指数型基金进行合理的配置。下面,我们就一起来看看具体的操作方法。以下是我个人的一些建议,仅供参考。。在选择指数型基金时,我们可以根据自己的风险承受能力,选择适合自己的产品。


一:什么叫指数型基金定投

“定投”说的是投资方式,采用定期、定额扣款方式投资基金。
“指数型基金”指的是基金的类型。指数基金即被动的跟踪一只指数的基金。例如沪深300指数基金,就是按照沪深300指数中的样本股作为投资标的的基金。

二:指数型基金定投推荐

南方中证500,有后端收费,持有时间为五年,定投合适。
定投基金最好选择有后端收费的基金,这样每月买入时就没有手续费,但持有时间要达到基金公司所规定的时间(3-10年不等)后再赎回,也没有手续费,长期下来省去手续费,又可以多买入几份基金。另外,再把现金分红更改为红利再投资,这样若分红,所分得的现金,基金公司会再买入该基金,既没有手续费,又增加了基金份额,还产生了复利效益。
指数型也是股票基金,是按照指数所选的股票进行配置,较被动稳健。其他的股票型有各自的投资风格,选择要看个人偏爱。目前有上证50,中小版,上证180,深证100,央企、沪深300 等几种指数基金。定投最好选择后端付费,同样标的的指数基金就要选择管理费、托管费低的。
指数基金是以成分股指中包含的所有上市公司股票为标的的一个集合 那么你可以通过观察长期的时间段内 所要选购的指数基金是否在市场的波动中能够准确的贴合指数的波动 在长期的市场波动中比如在2500 到 3000点区间它是否获取了比大盘或者其拟合的指数更好的收益 相信通过多种方式的比较您可以选到合适的指数基金做定投
上边的一位朋友说的很好 的确现在大盘股存在一定程度的低估 或者说还处在相对合理的价格区间 一旦市场行情有所起色 那么作为类似沪深300 深证100 等指数基金肯定会有一个较好的涨幅 做长期定投的话更是一个比较稳妥的投资计划
至于指数基金其实很多 建议再比较一下吧 您的被选中我偏向沪深300
嘉实300是一只指数型基金,从运作的历史来看,跟踪误差较低。所跟踪的标的指数沪深300具有较好的代表性。
南方500截止2009年12月31日,该基金近三个月回报率为17.95%,在33只开放式指数基金中排第7位。该基金2009年4季度末最新基金规模为33.91亿元;2009年4季度末最新基金份额为28.83亿份,和上季度相比,变化率为-10.57%。建议保持关注。
在指数基金里面,嘉实300是当中的佼佼者! 关于这个基金的种种分析,相信你也已经看过了!
推荐指数基金是原因有:
1,按照大盘现在的点位,已经不可能再出现大幅下跌
2,我国的基金经济面并没有改变,投资嘉实300,可以享受大盘蓝筹上市公司的高速成长的利润
3,现在的行情,定投指数基金必须在3年以上,这样才能保证获得收益

三:指数型基金定投哪个好

如果问什么时候开始定投比较好?在市场大跌之后,没有立刻反弹回去,低位盘整震荡的时候。定投的筹码很便宜,股票的投资性价比也更高。即使后面继续跌,定投也可以在建仓成本已经很低的情况下,再进一步拉低成本。现在就是一个开启定投的好时机,今天就一起来看看,指数定投买什么好?

这次一共挑选了5个指数,分别是上证50、沪深300、中证500、中证1000、以及创业板50指数。它们分别代表着不同的风格,下文会逐一介绍。这次没有挑选创业板指,而是选择了创业板50指数,它在创业板指100只成分股的基础上,再次精选出50个公司,也就更加的优质。

下图是5个指数的包含关系。沪深300指数包含了上证50里面的50只股票,沪深300、中证500、中证1000三个指数不存在包含关系,而创业50的成分股分布于以上三个指数。

一、哪个收益高?

从历史数据上看,过去十年年化收益最高的是创业板50指数,而其他指数都在4%左右。我去分析了一下,原因主要是两方面。

首先是成长性,我们都知道,股价是和业绩增速息息相关的,过去几年创业板50指数的净利润增速至少都是50%的水平,而上证50和沪深300包含了很多金融、地产、以及周期性板块的公司,它们的业绩增速就要慢很多了。

其次就是公司经营层面,芒格曾经说过,长期投资的收益约等于净资产收益率ROE,上证50、沪深300、创业板50三个指数过去10年的平均ROE都达到了13%左右的水平,而中证500和中证1000的ROE只有7%左右。这意味着,这两个指数里的公司,通过经营为股东赚取的收益是比较低的,股价表现也就自然更弱一些。

如果从未来业绩增长的角度出发,预计创业板50的净利润保持较高的增速,值得一提的是,未来两年中证500和中证1000所代表的中小盘也被寄予厚望。

二、底部之后的反弹,哪个弹的高?

之前给大家介绍过一个下跌过后,看反弹速度的指标——索提诺比率。今天我们就来看看,这5个指数谁的索提诺比率高。

我挑选了过去10年、2018年熊市、2020年熊市三个时间段,五个指数的索提诺比率数据如上图。

综合来看,上证50和沪深300的反弹速度和确定性是比较高的,其余三个指数的不确定性较高,受到风格的影响比较大。比如2018年熊市的时候,成长风格很受打击,跌幅很大,所以创业板50的反弹就比较艰难一些。相反,2020年是成长风格的天下,所以创业板50就反弹的最快。

接下来判断哪个风格会表现好的难度较大,所以更推荐上证50和沪深300两个指数,历史上它们的反弹表现更加稳定。这也符合常理,因为熊市反弹都是先看权重股的、先救“压舱石”。

三、哪个估值低?

很多小伙伴可能不太在乎触底反弹的速度,更关心安全边际。那我们就来看一下五个指数的估值情况。

从绝对值的角度看,肯定是上证50的市盈率低,毕竟权重股里面有很多银行。但是,上证50的过去5年市盈率百分位并没有低于我们常说的20%低估区间,也是五个指数里百分位最高的。

在过去10年至今的角度看,创业板50、中证500、以及中证1000三个指数都进入了低估区域,尤其是中证500指数,几乎是过去10年的最低点,安全边际拉满了。

需要注意的是,市盈率百分位很低,不代表指数不会继续下跌,小伙伴们应注意仓位管理哦。

四、哪个回撤性价比高?

作为基金投资者,我们都希望在承受尽可能小的回撤基础上,获得更高的收益。所以,我们看看五个指数的卡玛比率,来帮助判断哪个指数的收益回撤性价比更高。

显而易见,创业板50的收益回撤性价比更高,它的回撤不是最小的,但是它的回撤却很值得去扛。中证500的年化收益和沪深300非常接近,但是中证500的卡玛比率更低,说明它的回撤幅度更大,这也是合情合理的,因为中小盘股的波动性更高。

五、代表了什么风格?

之所以挑选了这5个指数,是因为它们分别代表了不同的风格。

上证50是偏价值的超大盘股;

沪深300是最具有全市场代表性的指数之一,代表了大盘股,成长和价值较为均衡。

中证500是市值排名在沪深300之后的500个股票组成,代表了中小盘股;

中证1000是市值排在中证500之后的1000个股票组成,代表小盘股;

创业板50代表了深市创业板指中市值最大的50个股票,偏向成长风格。

把握风格轮动的难度是很高的,许多基金经理也无法保证每次都抓住,所以小伙伴们需要注意风格搭配,持仓均衡有利于规避风格轮动的风险。另外,对于风格相近的指数,选其一就可以了,也不要重复持有,比如上证50和沪深300。

总结

通过上面的数据收集,这里总结一下你应该选哪个指数进行定投:

想博取更高的收益,选创业板50;

安全边际高、下跌空间小,选中证500;

想博取触底反弹的收益,选上证50或者沪深300;

在乎回撤的性价比,选创业板50;

想尽可能地覆盖全市场,选沪深300。

好了,今天先到这里了,你会选哪个指数去定投呢?欢迎下面留言,别忘了点赞加

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