如何推荐新发基金?

jijinwang

如何推荐新发基金?这是很多投资者关心的问题。今天,我们就来聊聊这个话题。在此之前,我们先来看看新发基金的特点。以下是我们整理的一些新发基金金的特点,仅供参考。如果你想了解更多,欢迎私信我们。谢谢大家!(注:文中数据来自wind数据库)。本篇文章主要介绍的是新发基金的特点。下面进入正题。今天我们来聊聊新发基金的投资策略。首先,我们先来看看什么是新发基金。


一:如何选新发基金

经常有朋友问我,虽然我介绍了一些选择基金的基本原则,但是从未具体举例过,能不能讲一下实例呢?刚好前几天有一位朋友问我,有两个基金,你觉得选哪个合适?这是两只新发行的基金,分别是银行的客户经理推荐的代码为009887的广发稳健优选六个月持有期混合基金和证券公司的客户经理推荐的代码为009362的招商丰盈积极配置混合基金。我们今天就以这2个基金为实例来给大家说明一下如何选择。

首先我们来看银行的客户经理推荐的代码为009887的广发稳健优选六个月持有期混合基金,这个基金是广发基金发行的一个混合型基金产品,基金经理为王明旭。关于这个基金的详细信息,大家可以在东方财富网的网站上查到,切记不是手机APP而是网站。输入基金代码以后,你会看到如下画面

注意到画面下方的红圈了吗?可以点这里,进入基金经理的个人数据页面,进去以后画风是这样的

我们可以看到这个基金经理的个人从业经历和投资经历的简介,还有他历史上曾经管理过哪些基金,以及管理期间这些基金的业绩表现情况包括排名情况。从这位基金经理的历史管理业绩来看,属于不算特别拔尖但是也不算很差的那种,基本上在中游水平偏上,大致的层级在前20%左右。客观的来说,这位基金经理的管理年限略有不足,作为基金经理的管理经验不足2年,还没有经历过完整的牛熊市的考验,顺风期和逆风期并没有足够的数据供投资者考察。从这些信息来分析,结合我们之前曾经和大家说过,银行的客户经理推荐的基金基本上都是在发行期有销售任务摊派的经验来分析,我的这位朋友应该是被摊派了,但是好歹这个基金经理还不算特别差劲的。

再来看看证券公司的客户经理推荐的代码为009362的招商丰盈积极配置混合基金,还是老办法,到网站上输入基金代码,显示这个基金是招商基金发行的混合型基金,基金经理为郭锐。这个基金经理又是什么情况呢?

很明显,这位基金经理管理的几个基金,无论是和平均回报水平比较还是排名比较,都是弱于刚刚的那位基金经理的,虽然从业年限长一些,但是并没有显出明显的很好业绩表现。以收益最好的招商核心价值混合基金为例,接近5年半的时间,累计回报115.81%,年化回报不足15%,这个水平在基金经理中也是中游水平,因此作为想获得超额收益的投资者来说,可能会让你们失望了。

今后大家再遇到推荐别人给你推荐基金的时候,不妨用我刚刚说到的办法来查一下,毕竟买基金是家里的一笔投资,自己的钱委托给了谁,还是应该了解清楚为好。


二:如何购买新发基金

我们可以通过多种方式去买新发行的基金,最简单的方法在手机银行上购买,还可以通过手机支付宝上理财,最直接的方法到银行

三:如何认购新发基金

可以在网上认购的,而且可以享受认购费0.6% 的优惠,注意:是在基金公司的网上直销购买才有优惠,银行网上是没有优惠的。