第一，仓位管理：1. 任何时候不要满仓（包括牛市） 2.长期保持五成仓到八成仓位左右浮动（行情好的情况下八成仓位） 3.其他时间或者说行情不好的时候保持三成仓位。
第二，资金管理：1.总资金的2/3用来投资 2.1/3资金是灵活流动资金，用于生活紧急情况等。
第三，关于建仓补仓方式：1.不要日定投 2.不要相信专家的微笑曲线 3.要结合大盘 板块 成交量 支撑和压力位来灵活运用。
第四，建仓补仓的要求：1.不能随便重仓或者梭哈 2.基金不要频繁操作，长期持有顺势而为，当然适度的操作是没毛病的。3.对于持有一定利润的基金，想要止盈的话。不要全部止盈，止盈1/3或者1/2就行，保留底仓，在行情没走完的情况下，后面回调再接回来。
1、基金为什么要留仓底？
如果你研究了一只股票，那么你会通过观察一段时间，观察期基本面是否判断合理，判断二级市场上走势是否符合判断，而这个时候，你买入或者保留底仓，就能规避建仓的盲目性！保留底仓能实现对优质公司的长期跟踪。如果你买的股票卖出后，删除不再跟踪，那么随着时间的推移，关注公司的精力必定减少，这样你会错过很多优质上市公司，而很多价值投资者会通过保留底仓，选择后期继续卷土重来，这也是保留底仓的好处！
一些散户朋友们，喜欢不分青红皂白地追高。他们也会把在这些位置初次建立的仓位视为底仓。这样建立的仓位在成本控制上，往往会造成高成本的持仓，所以，它在成本和风险控制上是不合理的。把它视为底仓，去继续未来的交易的过程，往往会造成被动亏损的结果。就像股票上涨的阶段性高点发生后，一些人忽视了成本的因素，在这个位置开始建立了初始的仓位，然后依靠股价下跌摊薄稀释来降低持仓成本。而这样的做法，始终会使成本线上浮于股价均线之上，对于盈利显然是不利的。
不要求股民一定要留底仓，但是留底仓肯定是好的习惯，因为留底仓避免了全部买股票被套牢的风险，留底仓中签后有资金可申购新股，还有留底仓克利用趋势适当的T+0交易，这些都是存在一定的好处。
基金留有底仓的优势在于：假设基金未来大涨，不会因为定投金额过少或购买的资金过少而错过行情，出现踏空的情形。
如果投资者做基金定投，在留有底仓的情况下，可以进行定投：
比如说：投资者首次买进1万元的基金，假设后市基金上涨，那么1万元盈利的资金不多，而在留有底仓的情况下定投，这样就不会因为定投资金太少而错过收益。反之留有的底仓成本较高，若后市基金下跌，那么基金的成本会在下跌途中逐渐降低。
怎样留有底仓？
投资者可在基金大跌的时候一次性买入一部分，然后再设置基金定投或智能定投，智能定投会在基金大跌的时候多扣一部分，当数额越来越多的时候，这样就能避免投资过少而错过收益的情况。
2、支付宝基金留仓和清底仓的区别？
基金留底仓和清底仓的区别在于卖出后仓中所剩基金的份额不同。留底仓是指卖出部分仓中的基金，还留下一部分基金的份额，而清仓则是卖出仓中所有的基金，直接换仓。
留仓意味着更多的选择，在未来的行情中处于可进可退的位置，但是如果仓中基金的趋势已经走坏，未来必跌时，果断清仓是更好的选择。
支付宝基金流仓的意思就是里面还留有有份额，清底仓就是把基金全部卖掉了，钱全部取出来，里面没有份额了。
3、基金里面的底仓是什么意思？
如果有一万买一支基金的话，第一次买的1千元就是底仓。
4、如何进行仓位管理实现长期稳定盈利，望干货？
大家都知道，不管是职业交易员还是散户，资金管理永远是第一位的，所以我们跟大家讲一下资金管理这一块，我们简单地分为这么几条：
01.管理交易资金
我们绝对不可以过量交易，这个钱用来炒股也好，炒外汇也好，绝对不能超出自己的承受能力范围。如果说我们有10万块钱甚至20万的看病钱、养老钱，甚至孩子教育的钱，这些钱不建议大家动的。我们用来交易，建议大家用能动的闲散资金进行交易。在股票市场上1万人民币、2万人民币也不少，外汇的话1千、2千美金也足可以，尤其是初学者刚进入市场，对这个市场还不熟悉，不建议大家拿很多的钱进来交易。尤其是不建议大家**，借高利贷，甚至拿那个有资金成本的钱，比如像担保公司的借2分息或者3分息过来交易，再好的行情我都不建议大家如此。
曾经很多的时候，就是我炒股10万挣了20万，挣到30万，然后拿30万去**，配了150万过来以后，150万随便跌个20%。这在资本上是很常见的，但是150万跌了20%以后，把你的所有的盈利、本金全部回吐，甚至有些套得更多，会欠下很多债务，所以我们大家交易千万不要过量。交易资金的来源要量力而行，千万不要想着那种一夜暴富之类的，我们就把它当成一个事业，一个职业来做。
02.资金管理，我们要管理的是什么？管理它的仓位。
我们不管炒股票也好，期货也好，或者外汇，当我们开完户以后，我们的头寸就是资金，打入账户，这个时候我们可以下单交易了，交易之前我们要对我们的仓位进行设置、分配。
1）.股市：理论上我们要炒股的话，仓位，也就是单笔建仓的资金，不建议大于我们账户资金的10%，也就是说我们的仓位应该控制在10%甚至更低。如果我们账户里边有100万，我们单笔建仓资金不应该超过10万，如果说我们账户里边只有10万块钱，那么单笔建仓的资金应该不超过1万，剩下90%的资金，以备不时之需。
市场风险很大，风云际会，存在很多可能性。我们留下90%的资金作为后备力量，如果说这个部分资金亏了，不影响我们后续资金的补贴，就好比说我有10万精兵出去打仗，先用1万去试探，就是这1万赔了，我们还有9万，不至于坏了大局。况且那1万挣的话那是更好不过，但是我们在没挣着钱之前，先要做到自保、不亏、少亏，我们大家一定要信这个理念。
2）.期货：期货账户单笔建仓资金，我们建议大家不大于1/20，因为期货基本上它是有杠杆的，10倍、20倍不等，甚至有更高的杠杆，加了杠杆之后，理论上讲它的日内波动就会比较大。如果说还是10%甚至30%的仓位，太大的波动会导致我们爆仓，尤其是我们浮亏大的话，心里会焦躁，会影响心态，心态不好会影响我们的判断，这对我们的交易是不利的，甚至说是非常不利的。所以我建议期货账户的资金，应该小于账户资金的5%，也就是1/20的仓，你可以1/30，1/40，都OK。
3）.外汇：外汇账户这一块我们可以分成两部分，如果说我们做日内的话，建议也是小于等于1/20的仓，如果仓位轻一点的话，因为外汇一般都是100倍杠杆，高的话可能400倍到500倍杠杆，加了杠杆以后，理论上来讲风险会加大，虽然利润也很嗨，也很诱人，但是风险也加大了，所以我们要再降低仓位，把风险控制住。
如果我们要做复利加仓的话，建议你的仓位不能大于2%，就是小于和等于1/50的仓，也就是1万美金的账户，理论上来讲，你的单笔下单应该在0.2手左右，10万美金就是2手，所以动用的保证金只有2000美金这样子。这是仓位配比这一块。
如果说我们将来有机会拿到一个大的资金项目，比如说1000万美金或者1000万、几千万人民币以上的，但是我们的头寸的风控要求的比较严，就是说最大资金回撤不能超过20%或者10%，有很多不能超过10%，如果按照10%到20%的荣枯线去设置的话，我们的仓位可能还要降低，甚至1%，或者说甚至更低的仓位，因为我们要保证，如果说我们不盈利，就是赔钱，但是赔这么多，这个项目就结束了，所以我们仓位要降低，把风险周期拉长，这个时候一旦逮到一次机会，我们才有可能盈利。
所以我们做单的原则就是什么？就是顺势、轻仓、止损，所以轻仓是我们一个非常好的一个法宝，可以让我们在这个市场里边活得更久。理论上讲我们经历行情经历得多，将来对这个市场的把握准确度就会越来越高，所以希望大家在这一点上要把仓位降下来，大家把仓位降下来以后心态就会比较好。
03.单笔亏损该怎么控制？就是什么叫单笔亏损？
也就是说我进去这一单，最大的亏损额度占我账户总资金的多少，我们称之为单笔亏损。
1）股票账户单笔亏损：理论上应该控制在5%到8%，也就是说如果说我有10万块钱在账户上，这个时候我们用1万去建仓了，就1/10左右的仓位去建仓了，1万块钱建仓以后，我们能亏损的最大额度一般在不超过5%，不超过5%到8%，也就是什么？就是5000总账户的5%到8%，也就是5000到8000人民币，意思就是说我投进去1万，最多亏5000，我要撤出来，最多亏5000，到最后这个账户上是有95000，这个理论是存在的。
2）期货账户单笔亏损：理论上应该在控制在3%到5%，也就是说像股票账户、期货账户10万，甚至100万，按100万举例，100万可能会好记一些，100万的账户，那么我们进这一单，他最大的单笔亏损不能超过3%到5%，也就小于5%，我们理论上建议3%都OK。也就100万，最多这一把我只能亏5万，多了不干，但是挣多少那我们要看行情了。
3）外汇账户日内的单笔亏损：应该小于3%到5%。就单笔亏损，因为我做日内它止损比较小，而且我们盈利也比较盈利空间理论上也比较小，所以这个时候就3%到5%就OK。复利加仓交易，就像我们高级课程，将来涉及到外汇这一块的，因为我们要加仓加得很多，但是有很多不确定因素，比如回调，对吧？我们又不确定，那么怎么办？就是这时候的复利加仓的单笔亏损交易一般要小于等于1%到3%。一般像我们这种持仓的话，或者资金量体量大的话，一般单笔亏损控制在1%以内就行了。
仓位定下来了，但是这个亏损有时候止损太大了，我们该怎么去控制？
这个时候我们是这样的，如果我们现在拿到一支股票，底部逆转形态形成，形成以后我们在这里买入股票，如果说我们的总资金是100万人民币，我们的仓位要求就是小于等于1/10的仓，这个时候我们可以动用的资金就是10万人民币。但是如果说我们做错了，涨完以后直接下跌，这是个错误的交易，已经导致了浮亏。理论上来讲，我们单笔亏损不能大于100万的5%到8%。也就是说5万到8万人民币，有可能十块钱股票跌到九块，顶部逆转成形，那么只亏1万块钱，我就平仓了结了，就是说我们就解套了，对吧？这是正常的。
或者还有另外一种部分，比如说我非常看好这支股票，我直接建仓建了50万，把仓位这一块给忘掉了，这个时候我们还要遵循另外一个保险系数，就是这一笔的最大亏损不能超过5%到8%，5%还是5万，50万你建仓完以后，跌到9块，刚好就是亏了5万块钱，这个时候是要割肉了，因为形态已经走坏了，因为股票里边它没有杠杆，所以这个时候我们理论来讲遵循这两个原则，一个是仓位小于等于11%，10%，这是一个安全线。另外一个如果说安全也没有了，5%到8%的最大亏损，单笔一定要守住，一定要守住这两个。很多炒股的朋友都会面临这个问题，但是如果说我们亏1万，亏5万，这个时候把它斩掉以后，总资金还有95万，我们可以从头再来，根本就不会伤筋动骨。
同样期货也是如此，期货账户的单笔亏损不过是3%到5%，仓位也是要降低。
外汇这一块我们建仓以后，因为外汇有杠杆，加了100倍的杠杆，这个时候我们要在建仓的时候也一定要把止损先设置，我们在做交易计划的时候，首先是要有止损的，止损区间大概有多大？根据这个区间去调节我们的仓位。如果说仓位OK，空间也可以，我们就先按仓位走，如果说仓位进去以后空间非常大，如果说真的扫损的情况下大于5%到2%，我用仓位去调节，就是减仓就OK了。但是我们单笔最大亏损是一定要守住的。
我们打个比方讲看一下，外汇跟大家计算下这个，比如说我们日内复利加仓，我们要求的外汇的仓位是1/50的仓，也就是2%的仓位，如果说是1万美金的话，那就是0.2手左右。这个时候如果说我们建仓，同样我们拿到一个图表，出现了一个底部逆转形态，我们入市交易，按照正常情况，我们在这里建仓0.2手，这个是符合我们仓位要求的。
但是这个时候我们会发现另外一个问题，如果说我们止损设置到这里的话，要求日内的单笔亏损是1%，那么也就是这个点，如果是50点的话，刚刚好，因为50个点的话，0.2手到这亏损刚好就是总资金的1%。这里边我们要涉及的问题是什么？如果说这个空间是30个点，这个空间是30个点，那么也就是亏个0.6%，6‰的亏损，我们就按仓位走，按仓位为准，就是1/50的仓，如果说这个空间是100个点，如果说我们要按照仓位还这样走的话，那么这个地方的亏损应该是2%，明显不符合我们的单笔亏损要求，我们这个时候要把我们的仓位改成0.1手。我们到最后适应一个是什么样的原则？以我们的单笔亏损为准，来根据止损空间的大小，适当地来调节仓位。
这个不好理解，就是以单笔亏损为主，根据止损空间的大小来适当地调节仓位，仓位是可以调节的，但单笔亏损是死的，我们一定要把这个给控制住，所以我们资金管理风险控制这一块，一定要从单笔亏损做到。有单笔亏损，我们将来同样也可以做单日亏损，比如说我今天做3单，所以单日亏损可以定到3%到5%，所以单月最大亏损是多少，我们都可以定，把风控原则定出来以后，我们仓位随意调节，按照风控的止损区间去调节就好了。
04.根据账号总金额余额，计算仓位，调节止损
比如我们经常做外汇或者股票的时候，我们入金100万，这波行情下来以后挣了30%，这波行情已经结束了，未来像股票尤其是我们只能做多只能买股不能卖股，只能做多不能做空，这个股票。那么理论上来讲，这一波行情结束以后，未来一段时间是没有行情的，所以我们要等到他重新底部完成逆转以后，形成底部逆转形态，再次入场做多，当中是有空档的，这个时候我们要求大家把账户盈利部分的50%出来，以备不时之需，剩下的我们再放到账户里面，然后重新计算和调节我们的仓位。
比方讲我们100万挣了50%，50万的50%就是25万，我们取出来25万，剩下125万，我们再重新调节仓位，重新定单笔最大亏损。同样外汇也是，如果说我们是10万美金的账户盈利了5万美金，那么取出来2500美金，剩下125000美金重新调节仓位和定制单笔最大亏损，然后再重新建仓的过程中，以单笔亏损为准绳，适时地调节我们的仓位，做好我们的最大亏损。
计划买卖，永不满仓
你好，很荣幸可以回答问题，以下是我个人的一点见解。
如何利用仓位管理来实现股票市场长期稳定的盈利?这是一个很有意义的问题。我一直认为股票市场要获得稳定的盈利，仓位的管理要比股票的买卖技巧重要的多。
举一个形象的例子，仓位的管理技巧就好比武侠小说里面的内力，股票的买卖技巧则相当于武功招数。内力到位了，哪怕平平无奇的招数也会发挥巨大的威力。如果内力平平，再精妙的招数也会被人一棍打死。
那么，如何用仓位的管理来实现股票市场长期稳定的获利呢？我的方法是用市场决定仓位，避免人为的判断。因为市场无法预测，人为判断难免犯错。
具体的操作是：首先，把你的资金分成三等份或者五等份，资金量小的，例如在20万以内的，可以分成三等份；20万以上的，可以分成五等份；如果资金量很大，例如达到500万元以上，就可以分成十等份。这个根据资金量可以自行调节。十万资金分成十份也行 ，因人而异。
分好资金后，下一步，我以一个具体的股票账户为例。例如这个股票账户里资金量是10万元，那么你可以把它分成三等份，每一份的资金量是3万块，接下来如何用市场来决定仓位呢？首先解冻第一份资金，3万元投入市场，买一只你选中的股票，这时候你的仓位是30%。如果你选股能力ok，市场又有**效应，第一份资金很容易就能盈利。
这时候你要设置一个安全阀门，例如盈利10%就是你的一个安全阀门，那么当第一份3万元资金获得10%盈利的时候，就说明这一份资金安全了，这个时候就可以解冻第二份资金了，这个时候你的仓位是60%，当第二次资金也达到10%的盈利，那么第二份资金也安全了，可以启动第三份资金，这时候你的仓位达到了90%。
这就是用市场来决定你的仓位，排除人为的干扰。如果市场处于牛市或者非常活跃的时候，你是非常容易实现满仓的，这时候**效率就非常高。如果市场很冷谈，**效应很差，你的仓位就会很低，可以充分保护你的本金，只需等待市场好转。
不用说14、15年的大牛市，哪怕是19年上半年以及今年上半年的波段行情里，都是非常容易实现满仓的。
如果市场活跃，那么自然而然就很容易实现满仓，资金利用率最大，可以安全高效地**。如果市场不活跃，**效应差，那么仓位就很低，可以保护我们的本金。
用这种方法可以有效的避免炒股的系统性风险，因为从牛市转为熊市的时候，随着市场变差，仓位自然就会降低，从而保住牛市的成果。
以上是我的一点经验，希望对您有所帮助。