基金上折是什么意思？如果投资者持有一只基金，在某个时间段内，该基金净值下跌，那么就会触发上折。比如某只基金在今年1月份的收益率为0.99%，那么只基金就会触发上折。如果投资者持有的基金净值在2月份的收益率为0.99，那么这只基金就会触发上折。所以，在这种情况下，投资资者不要盲目买入基金，要根据自己的风险承受能力进行选择。
一：分级基金上折是什么意思
近期又有基金触发向上不定期折算。目前为止有招商中正白酒分级基金、国金上证50指数分级基金触发向上不定期折算。
另有3只分级B逼近上折。还有沪深300b、建信50B、上证50B三只基金距离上折较近（上折母基需涨在10%以内）。集思录最新数据显示，上述三只基金只要母基金净值分别再涨4.14%、4.54%、6.40%便会触发上折。此外，酒B、证保B、信息B、互利B、保险B等多只基金也临近上折，只需母基净值再涨11%左右。
上折是什么鬼？
上折，是分级基金的不定期折算
市场出现上折了，则代表牛市来了。因为无论是下折还是上折，都意味着分级基金的B份额有着非常大幅度的波动，一般来说，下折意味着其净值较初始状态缩水75%，而上折则意味着其净值翻两番。
上折的触发条件一般是母基金的单位净值。在牛市中，当募基金净值增长时，B份额净值也同步上涨，其资产规模与A份额资产规模的比值会越来越大，杠杆会越来越小，直至无限逼近1，甚至忽略不计。这明显会丧失B份额的魅力，通过折算，将各份额净值重新归一，相对于一只新上市的分级基金，杠杆被重新加载。
这里教大家简单计算分级B的杠杆倍数：1、初始杠杆=（分级A的份额数量+分级B的份额数量）/分级B的份额数量。股票型的分级基金，多是5:5，因此他们的初始杠杆就是2:1（2倍杠杆）。这个初始杠杆，也是分级基金发生下折、上折后，净值全部归1时的杠杆。
上折主要是为了恢复分级基金的内部杠杆。让杠杆继续发生作用。以分级B加了2倍杠杆的分级基金举例吧。
假设原始母基金是2000元。其中份额A是1000元，份额B是1000元，A：B=1：1，B加了2倍杠杆。
过了一段时间，母基金投资有道，赚了50%，母基金此时总计3000元。
我们知道母基金的收益全部是属于B的，所有此时B是2000元，A是1000元。此时A：B=1:2，B的杠杆由2倍变成了1.5倍。发现了吗？当母基金**之后，分级B的杠杆变小了，这样杠杆放大收益的能力就变弱了，当母基金赚得越多，B的资产不断变大，但是A资产不变，A和B之间的比例越来越小，杠杆就会失去作用。上折将A和B重新恢复1:1，恢复杠杆效应。
假设此时母基金的**能力仍然维持50%不发生上折，维持原状：此时母基金3000元，其中分级A是1000元，B是2000元。收益：3000X50%=1500分级基金相当于A借钱给B，母基金收益全部归B，所有也相当于B用2000块的本金赚了1500元。
发生上折：上折就是恢复A：B=1:1。此时母基金3000元，A是1500元，B是1500元。收益：3000X50%=1500
分级基金相当于A借钱给B，母基金收益全部归B，所有也相当于B用1500块的本金赚了1500元。
但是，分级B发生上折，对于B来说，很难说清是**还是赔本。具体要看上折前后B类的溢价率水平。通常情况下，B类的净值越高，溢价水平反而越低，杠杆也越低。B类的净值越低，溢价水平反而越高，杠杆也越高。
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二：基金上折下折是什么意思
分级基金上折和下折即分级基金为了调整杠杆或合理分配持有人利益，对母基金旗下A、B份额净值定期或不定期进行净值折算的做法。分级基金折算可分为定期折算和不定期折算。
分级基金上折和下折之定期折算，不上市交易的基金只有定期折算。
定期折算指在某一个固定的时候进行折算。一般有两种情况：每年的第一个工作日或基金满1个运作周期之后的开放日。有的基金是对AB份额分别进行折算。
有的基金是对母基金和A份额进行折算，对B份额不折算(仅限定期折算)，在定期折算的时候，不管基金的净值是多少，都会进行折算。当不定期折算的时候，上折和下折的处理方法也是不一样的。分级基金何时进行折算，以及如何折算的问题会在基金招募说明书里进行说明。
分级基金折算是使得子基金份额获得可以按照净值赎回的母基金形式的分红，从而保证交易价能体现净值的价值。如果某分级基金在某一阶段的子基金份额都没有折算得到母基金的分红，对它们进行任何净值的赋值都是个“名义”上的数字，而不能得到实质性地兑现。
例如在申万收益净值≤1元时候申万深成指分级没有折算，此时申万收益和申万进取两个份额净值都失去意义。折算分为到期折算、定期折算、不定期折算。多数B类份额不参与定期折算。
双禧100、嘉实多利、南方消费、同庆800分级的定期折算B类份额在净值超过1元的部分也折算为母基金份额。由于发生下折的时候A类净值超过75%的大部分折算为母基金。
三：基金的折溢价率是什么意思
面值是1元,这是资本核算价。益价是对它资本的预期价.比如中行,它的资本值10亿,它发行10亿股,这样面值是1元,但它的资产是可以升值的,这样平均到每股就不是1元了,可能2年后就是3元,5年后就是10元,所以通过对它未来盈利能力的计算,中行的发行价定在了3.08元。实际上,在中国股市,因为从未出现新股发行上市首日会下跌的,所以在中国,不管溢价多高,都是供不应求的。在中国发行的股票,基本都是益价发行。溢价率=（每股市价-每股净资产）÷每股净资产四：基金折溢价是什么意思
封闭式基金、LOF基金、ETF基金都有两个价格，一是交易价格，一是基金净值如果交易价格大于基金净值，说明处于溢价状态，溢价率=（价格-净值）/净值*100%
如果交易价格小于基金净值，说明处于折价状态，折价率=（净值-价格）/净值*100%
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