1、份额净值，简单说就是每一份基金的价值，计算公式为基金资产净值除以基金总份额。基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，新成立的基金，净值都是1元。
（公式：基金的份额净值 =基金资产净值/基金总份额）
2、累计净值，则是在份额净值的基础上累加了这只基金成立以来的累计分红和拆分的合计价值。
（公式：累计净值=份额净值+分红。）
相较于份额净值，累计净值更能够体现基金的历史表现，因为分红也来自于基金的盈利，一支基金在存续期间给投资人分红越多，总回报就越高，其累计净值也越高。（基金有风险，投资需谨慎。）
一般来说基金的净值都在1元或以上的为什么有些在1元以下呢！那风险是不是很大？
基金发行净值都是1元，运行过程中大部分都涨，所以大部分净值均大于1元，当基金运行出现亏损，净值就有可能跌破1元，基金的净值大小不能作为评估基金风险的绝对条件，并不是净值过高或者过低风险就大。
很多“基民”认为，基金净值越低，其上升空间越大，收益越有保障。其实这一常规思维存在着很大的理解误区。基金业绩的好坏与基金管理人的投资能力、风险控制能力密切相关。在同一时点，无论净值低的基金，还是净值高的基金，面临的市场条件都是相同，而基金未来的投资收益完全取决于基金管理人的投资水平，与目前基金的净值没有太大关系。基金净值高低和是否容易上涨并没有绝对的关系，投资者选择基金时，不应只看基金目前净值的高低，还应关注其历史运作业绩。
为什么有点基金成立当天净值不是1？
002984是广发中证环保ETF联接C基金。基金成立时原始基金净值一般都为1元，在基金封闭期基金净值会发生变化，可能高于1元也可能低于1元，也有部分被动跟踪指数的etf指数基金会根据对应指数的位置对基金份额进行缩股或者分拆，从而基金净值高于或者低于1元。
我想问问是不是所有新发行的基金净值都是1？
认购新基金是按照一元的净值认购的。如果是老基金那么就是按照你当天申购的基金净值算的。基金申购一般最低1000元。对了还有手续费的。
请问一下基金成交净值是1.0000元是什么意思？
就是一万块买一万份喽 但你真正持有的不会是1万份 因为要从你份额你扣手续费1、基金成交净值1.0000元意思就是基金申购时的买入价就是1.0000元，也就是每份额的基金是1.0000元。2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。1元买入基金成交
基金买入价为1元，但是净值在1元以下，意思是买入就要亏损吗 ？
基金买入价为1元，但是净值在1元以下，意思不是买入亏损，也可能是由于基金进行了折价，所以基金的净值就变低了。封闭式基金因在交易所上市 ，其买卖价格受市场供求关系影响较大。当市场供小于求时，基金单位买卖价格可能高于每份基金单位资产净值，这时投资者拥有的基金资产就会增加，即产生溢价。当市场供大于求时，基金价格则可能低于每份基金单位资产净值，即产生折价。现在封闭式基金折价率仍较高，大多在20%~40%，其中到期时间较短的中小盘基金折价率低些。对同一只基金来说，当然是在折价率高时买入时要好；但挑选基金不能只看折价率，而是要挑选一些折价率适中，到期时间较短的中小盘基金。按国内和国外的经验来看，封闭式基金交易的价格存在着折价是一种很正常的情况。折价幅度的大小会影响到封闭式基金的投资价值。除了投资目标和管理水平外，折价率是评估封闭式基金的一个重要因素，对投资者来说高折价率存在一定的投资机会。由于封闭式基金运行到期后是要按净值偿付的或清算的，所以折价率越高的封闭式基金，潜在的投资价值就越大。扩展资料：计算公式折价率计算公式折价率=（基金份额净值-单位市价）/基金份额净值×100%根据此公式，可见：（1）折价率大于0（即净值大于市价）时为折价；（2）折价率小于0（即净值小于市价）时为溢价。除了投资目标和管理水平外，折价率是评估封闭式基金的一个重要因素。溢价率计算公式溢价率=（单位市价—基金份额净值）/基金份额净值×100% 说明：（1）当单位市价大于基金份额净值时，溢价率大于零，称为溢价；（2）当单位市价小于基金份额净值时，溢价率小于零，称为折价。参考资料来源：搜狗百科-封闭式基金折价率如果你在1元的时候买了，那么净值低于1元，你就亏损。如果你是在0.8元（净值低于1元），那么低于0.8元你就亏损。1、基金买入价为1元，但是净值在1元以下，意思不是买入亏损，也可能是由于基金进行了折价，所以基金的净值就变低了。2、封闭式基金有折价率是常态，但在股市狂飙的大多头年代，也会出现净值NAV是20元，市价却是60元的溢价状态。此时没有折价率，而是出现溢价率。按国内和国外的经验来看，封闭式基金交易的价格存在着折价是一种很正常的情况。除了投资目标和管理水平外，封闭式基金折价率是评估封闭式基金的一个重要因素，对投资者来说高封闭式基金折价率存在一定的投资机会。是。没有赎回之前都是账面的亏损，赎回了是真的亏损，还有基金公司的管理费用。你可以在低位买入，0.8元买入降低成本。在高位1.0元卖出。和炒股一样。1、基金买入价为1元，但是净值在1元以下，意思不是买入亏损，也可能是由于基金进行了折价，所以基金的净值就变低了。2、封闭式基金有折价率是常态，但在股市狂飙的大多头年代，也会出现净值NAV是20元，市价却是60元的溢价状态。此时没有折价率，而是出现溢价率