如何做好基金组合的投资管理？我们一起来看看。首先，要明确自己的风险偏好，根据自己的风险承受能力选择适合自己的基金产品。其次，要对市场进行深深入研究，了解各类资产的特点，以及未来的走势。最后，还要有一定的投资经验，这样才能在面对不同的市场环境时，做出正确的判断。总而，只有具备了这些条件，才能真正做到“知行合一”。
一：如何做好基金销售
中国证券业协会昨日发布《网上基金销售信息系统技术指引(征求意见稿)》(以下简称《技术指引》)，要求基金销售机构应将网上开展基金销售业务的风险管理纳入本机构风险控制的总体框架，建立健全网上基金风险控制管理体系。 《技术指引》明确，基金销售机构应当与投资者签订网上基金或网上金融业务服务协议或合同，明确双方的权利、义务和风险的责任承担，向投资者揭示使用网上基金销售信息系统可能面临的风险、基金销售机构已采取的风险控制措施和客户应采取的风险防范措施。二：如何做好基金售后
金融从业的小伙伴们在为客户进行资产配置的过程其实也是一个金融产品销售的过程。对于金融产品销售特别是权益类的理财产品，有着收益高风险大的特点，那么如何将这类理财产品销售合适的客户，我总结了权益类基金产品的七步销售法供理财师小伙伴们参考。
一、销售准备
任何环境下， 一个满身充满能量朝气蓬勃的人可以给见到你的每一个人留下好的印象。所以职场中的你在仪容仪表方面的细节问题不可忽视，工作穿职业装是最起码的要求，这就好比一个再憋脚的医生穿上白大褂也会使紧张的患者产生信赖感!
一般来说，为客户进行资产配置之前，一定要做好功课。市场上产品那么多，你为客户推荐的产品自己一定要对产品知识进行通读，抓住要点提炼出最重要的信息，整理成简短易懂的标准话术发送给客户。这个过程就是第二步要说的筛选目标客户的过程。
二、 筛选目标客户
当我们整理好产品信息的核心内容发送给客户之后，不可能得到所有人的回应，愿意了解产品信息的客户是第一目标客户。有了目标客户之后，就要对这个产品进行预热，给客户一个购买期望。
鉴于合规的要求，一定要对这些目标客户提前做风险测评，进行风险四要素的匹配。风险测评不仅是把合适的产品销售给合适的客户，更是对从业者自身的一种免责保护。
三、挖掘客户需求
在与客户交流的过程中，可以从客户的语言交流上判断客户的专业性及投资偏好。当然也可以从客户的周围环境来判断客户的兴趣爱好。了解客户才能更好的进行交流。可以通过多提问的方式获取更多的客户信息，如客户以前投资过哪些产品，投资收益如何，一般是更多的自己做研究还是和理财师交流多。多提问的同时更要注意仔细聆听，才能更好的发现客户需求，将更多的产品推荐给客户。
沟通小技巧：打开对方心门最省钱最有效的方法就是适当赞美你的客户，切记不分场合不合时宜地乱拍马屁，赞美过头只会起反作用。
四、产品介绍
有了目标客户，也知道了客户的需求，接下来就要向客户详细介绍我们要销售的产品了。在产品介绍的过程中，要向客户讲清楚你要销售产品的主要投资策略及投资方向，一般情况下，产品的管理人及过往的投资回报率、与同类产品相比的排名及与市场相比的收益率是最核心的卖点。
但是切记不要只说好的，该提示的风险一样不能少。比如一款百万级的私募基金，面对的都是重要的高端客户，对于产品可能出现的亏损及本产品设置的止损线和警戒线一定要讲清楚。当然对于投资收益的业绩报酬提取也要讲清楚，产品涉及的所有费用都要讲仔细，让客户明明白白消费。
五、排除疑虑
为客户讲清楚了产品的关键要素之后,更多的是我们在讲客户在听,此时不要匆忙结束谈话内容,可以问一下还有没有不清楚的地方，或者还有顾虑的点在哪里，要一并打消客户的疑虑。
六、促进成交
一个新的产品都固定的发行时间，首发的时候一般也会在认购费率方面给予优惠，或者公司在代销这款产品能给客户一些优惠政策，在时间与优惠方面让客户得到实在也是促进成交的一个方法
七、售后服务
产品销售给客户后千万不要认为这个工作就结 束了，赶紧进行下一个产品的销售。
我的方法是产品销售完之后有一个专门的EXCEl表格记录了哪些客户在哪个时间段购买了哪款产品，这款产品的封闭期是多长时间，流动性如何 ，在开放期理财经理要主动告诉客户，具体的操作也可以根据市场情况与客户进行交流意见。
每周的净值变化都会用
跟客户交流他自己购买的产品，客户会很愿意与你交流，哪怕是客户现在不方便与你打电话聊
附七步销售法思维导图