1、基金的参考净值是什么意思?
大家在投资基金的时候,可能会发现基金净值有两种,分别是基金单位净值、基金累计净值。
其实除了这两种类型的净值以外,还有基金复权净值。
这三种类型的基金净值,分别代表了不同的含义。下面就来具体看看。
1.基金单位净值
基金单位净值,就是大家经常说的基金价格,即每份基金单位的净资产价值。依据监管机构规定,对于开放式基金来说,基金公司在每天收市以后都会公布当日的基金单位净值。
有了这个“单位净值”,我们就能清楚自己买了多少基金。比如一只单位净值为2元的基金,在不考虑买卖手续费的情况下,如果你投资500元,那么就可以买250份的基金份额。
这里有一个小知识点:
因为基金的单位净值,是每天收市以后根据当日股市收盘价计算出来的,所以只要你是在交易日下午3点之前购买的,那么就是按照当天的收盘价计算的。
2.基金累计净值
上面提到的单位净值,是未考虑基金分红情况下计算出来的基金净值。如果把基金的分红考虑进去,那么计算出来的数字就是基金的累计净值。
累计净值=单位净值+历年的基金分红。
一般情况下,基金的累计净值都会大于基金的单位净值。如果某只基金从成立以来就没有分过红,那么其单位净值就等于累计净值。
所以基金的累计净值能较好的反映基金的历史盈利情况。
3.基金复权净值
上面提到的累计净值,是假设基金投资者都采用“现金分红”计算出来的净值,但是有些基民采用的是“红利再投资”这种方式,所以这就要引入“基金复权净值”了。
举个例子,富国天惠成长混合基金(161005)
数据显示,截止到2018年10月11日,这只基金的累计净值为4.3801元。但是它的复权净值为8.0118元。
因为考虑到了“红利再投资”的情况,
所以基金复权净值更加真实的反映了基金的历史盈利能力。
因此这个指标经常被很多基金公司、第三方评级机构计算基金业绩回报所引用。2、基金行情表上红色、绿色、白色数据各表示是么意思?
基金行情表上列示历史净值的明细,有单位净值、累计净值,日增长率日增长率=今日的单位净值与前一日单位净值的比值,日增长率用红色、绿色、白色数据表示基金的行情,红色数字表示大于之前的价格(上涨),绿色数字表示小于之前的价格(下跌),白色数字表示等于之前的价格(持平)。
3、基金数字号代表?
基金名称上的数字表示基金代码。
基金代码是监管备案的唯一标示。各银行、基金、理财资讯等网站都据此组织数据。
基金运作涉及到的与投资者相关的费用主要有以下几类:
1、运营费用
用指基金在运作过程中发生的费用,主要包括管理费、托管费、其它费用等,这些费用直接从基金资产中扣除。
2、管理费
支付给基金管理人的报酬,其数额一般按照基金净资产的一定比例(年率)逐日计算累积,从基金资产中提取,定期支付。
3、托管费
基金托管人为基金提供托管服务而向基金或基金公司收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取,逐日计算累积,定期支付给托管人。每日计提的托管费=计算日基金资产净值×托管费率÷当年天数。
4、其他费用
其他费用包括注册登记费、席位租用费、证券交易佣金、律师费、会计师费、信息披露费和持有人大会费等。
5、运营费
基金运作中的重要成本费用,不同类型投资策略的基金,在经营费用上的差别非常大,上述运营费用及收费方式等都应在基金的招募说明书中公布。
4、建行基金的参考盈亏是什么意思?
建行上买基金看到的参考盈亏的意思是该亏盈数字只能当做参考用,如果你赎回的话,到账金额基本不会等于你当时看到的参考盈亏,原因是:
看到的参考盈亏代表的基金净值日期,再赎回已经不可能按照该日期赎回了,
参考盈亏没考虑过去先进分红的情况,如果有过分红,并且是现金分红,应该加上
写参考也是免责,毕竟基金不是银行运作的,净值发布基金公司是官方,而银行只是代销渠道
5、基金股票的±号是什么意思?
股票价位的加减号代表股票当天的涨跌情况,股票上涨用“+”号显示,股票下跌用“-”号显示,股票当天的涨跌是根据前一个交易日收盘价来的(股票价格高于前一交易日的收盘价股票上涨,股票价格低于前一交易日的收盘价股票下跌)。
股票价格交易时间内实时变化,股票交易时间:周一至周五上午9:30-11:30,下午13:00-15:00,法定节假日不交易。
主要是ETF基金交易中有这个。+表示当前基金交易价格高于IOPV(基金实时参考净值)。-就是当前基金交易价格低于IOPV。