基金赎回收益如何计算?
1.基金赎回净值是按照投资者申请时间来决定的,一般来说,在交易日15点之前赎回,那么是按照当天收盘后基金公司公布的基金净值来计算的;
2.在交易日15点之后赎回,那么是按照下一个交易日收盘后的基金净值来计算的。基金采用份额赎回方式,赎回收益的计算公式是:
赎回总额=赎回份额*赎回当日基金份额净值。
赎回费用=赎回总额*赎回费率。
赎回金额=赎回总额-赎回费用。
购基金采用后收申购费,赎回时扣申购费是按购入时金额计算还是赎回总?
采用后端交纳申购费时,当然以申购时基金份额净值*赎回份额来计算扣除后端申购费用。
赎回金额的计算方法如下:
赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值
后端认(申)购费用=赎回份额×认(申)购日基金份额净值×后端认(申)购费率
赎回费用=赎回总额×赎回费率
赎回金额=赎回总额-后端认(申)购费用-赎回费用
例:某投资者赎回1万份基金份额,对应的赎回费率为0。